Geschrieben von 0xjs & kimi
Der US-Kongress steht kurz vor der Abstimmung über das neueste Verschlüsselungsgesetz. Am 10. Mai 2024 gab der Regelungsausschuss des US-Repräsentantenhauses bekannt, dass das US-Repräsentantenhaus diesen Monat eine Plenarabstimmung über den Financial Innovation and Technology for the 21st Century Act (FIT21) abhalten wird.
a16z-Partner Dixon hat am 15. Mai gepostet: „In den nächsten zwei Wochen wird das Repräsentantenhaus über den bisher wichtigsten Verschlüsselungsgesetzentwurf, FIT21, abstimmen Der Gesetzentwurf wird es möglich machen, digitale Vermögenswerte zu akzeptieren, aber aktuelle Regulierungsansätze schränken häufig Innovation und Datenschutz ein, ohne sich wirklich mit den Lösungen zu befassen, die zum Schutz der Verbraucher oder zur Bekämpfung illegaler Aktivitäten erforderlich sind „
Am 20. Juli 2023 hat Glenn „GT“ Thompson, Vorsitzender des Landwirtschaftsausschusses des Repräsentantenhauses, French Hill, Rep., diese Probleme angesprochen . Dusty Johnson, Whip Tom Emmer und Rep. Warren Davidson sponserten HR 4763, den Financial Innovation and Technology for the 21st Century Act (FIT21). Der Vorsitzende des Finanzdienstleistungsausschusses des Repräsentantenhauses, Patrick McHenry, ist einer der Mitunterstützer des Gesetzes.
FIT21 legt klare und praktische Bundesanforderungen für Märkte für digitale Vermögenswerte fest. Es bietet starken Verbraucherschutz und regulatorische Klarheit für das Gedeihen des digitalen Asset-Ökosystems in den Vereinigten Staaten, festigt Amerikas Führungsrolle im künftigen globalen Finanzsystem und stärkt gleichzeitig unsere Rolle als Innovationszentrum.
Die Gesetzgebung verleiht der U.S. Commodity Futures Trading Commission (CFTC) neue Zuständigkeiten für digitale Rohstoffe und klärt die Zuständigkeit der U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) für digitale Vermögenswerte als Teil von Investmentverträgen. Darüber hinaus sieht der Gesetzentwurf ein Verfahren vor, das den Handel digitaler Güter auf dem Sekundärmarkt ermöglicht (sofern sie ursprünglich im Rahmen eines Investitionsvertrags angeboten wurden). Schließlich erlegt FIT21 umfassende Kundenoffenlegungs-, Vermögensschutz- und Betriebsanforderungen für alle Unternehmen auf, die sich bei der CFTC und/oder SEC registrieren müssen.
Der FIT21-Gesetzentwurf ist 253 Seiten lang. Golden Finance-Reporter haben Kimi verwendet, um den Gesetzentwurf zusammenzufassen.
Der 21st Century Financial Innovation and Technology Act (H.R. 4763) ist ein umfassendes Gesetz zur Regulierung und Förderung der Entwicklung digitaler Vermögenswerte und Blockchain-Technologie in den Vereinigten Staaten. Im Folgenden finden Sie eine detaillierte Zusammenfassung des Inhalts des Gesetzentwurfs:
Definition: Definition verwandter Begriffe wie „Digital Asset“ (digitaler Vermögenswert), „Blockchain-System“ (Blockchain-System), „dezentrales Governance-System“ usw.
Regelsetzung: Die Securities and Exchange Commission (SEC) und die Commodity Futures Trading Commission (CFTC) müssen gemeinsam Regeln formulieren, um verwandte Begriffe weiter zu klären und Regeln für Hybridtransaktionen bei Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten zu formulieren.
Registrierungsmitteilung: Digitale Warenbörsen, Broker und Handelssystembetreiber müssen eine Absichtserklärung zur Registrierung bei der CFTC einreichen und bestimmte Verwaltungsanforderungen erfüllen.
Der Kurztitel könnte „Securities Clarity Act of 2024“ heißen, was darauf hinweist, dass das Gesetz darauf abzielt, Klarheit und Sicherheit für bestimmte Vermögenswerte auf dem Wertpapiermarkt zu schaffen. Dabei wurden vor allem die Inhalte der US-amerikanischen Wertpapiergesetze überarbeitet, wobei besonderes Augenmerk auf die Definition und Behandlung von „Vermögenswerten aus Investmentverträgen“ gelegt wurde.
(a) Änderungen des Securities Act von 1933): An Abschnitt 2(a) des Securities Act von 1933 wurden zwei wesentliche Änderungen vorgenommen: Die erste Änderung betrifft „Sicherheit“ (Security). Die Definition schließt „Investitionen“ ausdrücklich aus Vertragsvermögenswerte“. Dies bedeutet, dass ein Vermögenswert, der als Vermögenswert eines Investmentvertrags eingestuft wird, nicht als Wertpapier im herkömmlichen Sinne betrachtet wird und daher möglicherweise anderen regulatorischen Anforderungen unterliegt. Die zweite Änderung besteht in der Hinzufügung einer Definition von „Investmentvertragsvermögenswerten“ am Ende von Abschnitt 2(a) des Securities Act. Diese Definition enthält drei Hauptbedingungen: 1. Der Vermögenswert muss eine übertragbare digitale Wertdarstellung sein, die durch Verschlüsselung und Sicherheit ohne Zwischenhändler in einem verteilten Hauptbuch erfasst werden kann. 2. Der Vermögenswert muss im Rahmen des Investmentvertrags verkauft oder auf andere Weise übertragen werden oder zum Verkauf oder auf andere Weise übertragen werden sollen. 3. Die Vermögenswerte selbst gelten nicht als Wertpapiere im Sinne des ersten Satzes des Wertpapiergesetzes.
(b) Änderungen des Investment Advisers Act von 1940: Abschnitt 202(a)(18) des Investment Advisers Act von 1940 wird geändert, um klarzustellen, dass der Begriff „Sicherheit“ keine Vermögenswerte aus Investmentverträgen umfasst.
(c) Änderung des Investment Company Act von 1940: Abschnitt 2(a)(36) des Investment Company Act von 1940 wird geändert, um auch festzulegen, dass der Begriff „Sicherheit“ keine Vermögenswerte aus Anlageverträgen umfasst.
(d) Änderung des Securities Exchange Act von 1934: Abschnitt 3(a)(10) des Securities Exchange Act von 1934 wird geändert, um klarzustellen, dass der Begriff „Sicherheit“ keine Vermögenswerte aus Anlageverträgen umfasst.
(e) Änderung des Securities Investor Protection Act von 1970: Abschnitt 16(14) des Securities Investor Protection Act von 1970 wird dahingehend geändert, dass der Begriff „Wertpapier“ keine Vermögenswerte aus Investmentverträgen umfasst.
Der Zweck dieser Änderungen besteht darin, mehr Flexibilität und Klarheit für digitale Vermögenswerte innerhalb des bestehenden Wertpapierrechtsrahmens zu schaffen und gleichzeitig den Anlegerschutz zu gewährleisten. Durch den Ausschluss von Anlagevertragsvermögenswerten aus der Definition traditioneller Wertpapiere zielt der Gesetzentwurf darauf ab, Innovationen zu fördern und gleichzeitig einen angemessenen Anlegerschutz aufrechtzuerhalten.
Die Bestimmungen von Teil II sind für Emittenten digitaler Vermögenswerte, Investoren und Aufsichtsbehörden von großer Bedeutung. Es schafft Rechtsklarheit für die Ausgabe und den Handel mit digitalen Vermögenswerten und trägt dazu bei, regulatorische Unsicherheiten zu verringern, was möglicherweise zu mehr Investitionen und Innovationen im Bereich digitaler Vermögenswerte führt. Gleichzeitig eröffnet es durch den Ausschluss von Investmentvertragsvermögenswerten aus der Definition von Wertpapieren auch einen neuen Weg für die Überwachung solcher Vermögenswerte.
Befreite Transaktionen: Spezifiziert spezifische Ausnahmen für Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten.
Anforderungen: Legen Sie Anforderungen für das Angebot und den Verkauf bestimmter digitaler Vermögenswerte fest.
Erweiterte Offenlegungspflichten: Erfordern erweiterte Offenlegungsinformationen für digitale Vermögenswerte.
Zertifizierung: Zertifizieren Sie bestimmte digitale Assets.
Verarbeitung digitaler Güter und anderer digitaler Vermögenswerte: Spezifiziert die Regulierungsbehörde der SEC für digitale Güter und andere digitale Vermögenswerte.
Registrierung und Anforderungen: Beinhaltet die Registrierung von Handelssystemen für digitale Vermögenswerte sowie Anforderungen und Regeln in Bezug auf Broker und Händler für digitale Vermögenswerte.
Zuständigkeit der CFTC für Transaktionen mit digitalen Waren: Klärt den Umfang der Aufsicht der CFTC über Transaktionen mit digitalen Waren.
Registrierung und Regulierung: Spezifiziert die Registrierungs- und Regulierungsanforderungen für digitale Warenbörsen, Broker, Handelsberater und Warenpoolbetreiber.
Untersuchungen und Berichte: Aufforderung an die SEC und CFTC, Untersuchungen zu Finanztechnologieinnovationen, dezentraler Finanzierung, nicht fungiblen digitalen Vermögenswerten, Finanzkompetenz der Inhaber digitaler Vermögenswerte und Verhalten durchzuführen Studien und Berichte über Verbesserungen der Finanzmarktinfrastruktur vorlegen.
Datum des Inkrafttretens des Gesetzes: Die meisten Bestimmungen treten 360 Tage nach Inkrafttreten des Gesetzentwurfs in Kraft, es sei denn, es ist eine Regelung erforderlich. In diesem Fall tritt sie 60 Tage nach Inkrafttreten in Kraft Regelsetzung.
Koordination zwischen SEC und CFTC: Die beiden Agenturen werden gemeinsam Regeln formulieren, um die faire und geordnete Entwicklung des Marktes für digitale Vermögenswerte zu fördern und Anleger zu schützen.
Internationale Koordination: Die SEC und die CFTC werden sich mit ausländischen Regulierungsbehörden abstimmen, um einheitliche Regulierungsstandards für globale digitale Vermögenswerte festzulegen.
Bankgeheimnisgesetz: Handelssysteme für digitale Vermögenswerte gelten als Finanzinstitute und unterliegen dem Bankgeheimnisgesetz.
Gebührenerhebung: Die CFTC erhebt Registrierungsgebühren, Jahresgebühren und Kündigungsgebühren für Unternehmen, die digitale Warenbörsen, Broker und Handelssysteme registrieren.
Gebührenanpassung: Die CFTC hat die Befugnis, Gebühren nach Bedarf anzupassen, um fairen Wettbewerb und Innovation zu fördern.
Verwendung der Gebühren: Die erhobenen Gebühren werden zur Deckung der funktionalen Implementierungskosten der CFTC gemäß diesem Gesetzentwurf verwendet.
Dezentrale Finanzforschung: SEC und CFTC werden gemeinsam Untersuchungen durchführen, um die Art, Größe, Rolle, Nutzung und den Grad der Integration dezentraler Finanzen in traditionelle Finanzmärkte zu analysieren.
Forschung zu nicht fungiblen digitalen Vermögenswerten: Untersuchen Sie die Natur, den Markt und die Integration nicht fungibler digitaler Vermögenswerte in traditionelle Märkte.
Finanzkompetenzforschung: Bewertung von Methoden zur Verbesserung der Finanzkompetenz von Inhabern digitaler Vermögenswerte.
Studie zur Finanzmarktinfrastruktur: Beurteilung, ob zusätzliche Leitlinien oder Regeln erforderlich sind, um die Entwicklung tokenisierter Wertpapiere und Derivate zu erleichtern.
H.R. 4763 bietet einen umfassenden Rahmen zur Regulierung und Förderung der Entwicklung digitaler Vermögenswerte und Blockchain-Technologie in den Vereinigten Staaten. Der Gesetzentwurf legt den Grundstein für Wachstum und Innovation auf dem Markt für digitale Vermögenswerte, indem er Schlüsselbegriffe definiert, Registrierungsanforderungen festlegt, die Offenlegung und Transparenz verbessert und die internationale Harmonisierung der Regulierung fördert. Darüber hinaus betont der Gesetzentwurf auch die Forschung zu Finanztechnologie und Ökosystemen für digitale Vermögenswerte sowie die Bedeutung der Steigerung des öffentlichen Bewusstseins und des Verständnisses für diese neuen Technologien. Durch diese Maßnahmen zielt der Gesetzentwurf darauf ab, Investoren zu schützen, die Marktintegrität zu wahren und das Potenzial digitaler Vermögenswerte und Blockchain-Technologie zu nutzen, um die US-Wirtschaft zu stärken.
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