Im sozialen Blockchain-Bereich schießen Projekte wie Pilze nach einem Regenguss aus dem Boden, und jede neue Plattform versucht, ihre Spuren in der Web3-Welt zu hinterlassen. In letzter Zeit hat TrueFi als neues Kreditprotokoll große Aufmerksamkeit erregt. Laut Lookonchain-Überwachung kam kürzlich eine wichtige Neuigkeit ans Licht: Ein Großinvestor hat 14,43 Millionen TRUs im Wert von 2,45 Millionen US-Dollar von Binance abgezogen und auf der TrueFi-Plattform verpfändet. Dieser Schritt unterstreicht nicht nur den Einfluss von TrueFi im Bereich digitaler Assets, sondern spiegelt auch die Anerkennung seines Potenzials durch den Markt wider.
TrueFi ist nicht nur ein Kreditprotokoll, sondern hat kürzlich auch den USD-basierten TRI-Token eingeführt, mit dem Ziel, den realen Markt für den Handel mit Vermögenswerten zu fördern. Diese Innovation hat TrueFi neues Leben eingehaucht und es zu einem hochkarätigen Akteur im Bereich digitaler Assets gemacht. Da die Marktnachfrage wächst, definiert TrueFi durch seine einzigartigen Protokolle und innovativen Produkte die Regeln des Kreditmarktes neu.
Da sich TrueFi jedoch schnell entwickelt, steht es auch vor vielen Herausforderungen. In diesem hart umkämpften Bereich werden die Aufrechterhaltung kontinuierlicher Innovationen und das Vertrauen der Benutzer sowie die Reaktion auf Marktschwankungen und Änderungen im regulatorischen Umfeld Schlüsselthemen sein, die TrueFi in seiner zukünftigen Entwicklung bewältigen muss.
Als nächstes bietet dieser Artikel eine eingehende Analyse der aktuellen Marktstrategien und Herausforderungen von TrueFi und untersucht sein Potenzial und seine Perspektiven im sozialen Web3-Bereich.
Einführung in die Hintergrundinformationen des RWA-Tracks:
Im Bereich DeFi zieht der RWA-Track (Real World Assets) als Vorreiter der Digitalisierung traditioneller Finanzanlagen schnell die Kombination aus Kapital und Technologie an. Derzeit beträgt die Größe des globalen RWA-Marktes Milliarden von Dollar und es wird erwartet, dass er in den nächsten Jahren weiter wächst. Den neuesten Daten und Branchenanalysen zufolge:
Wachstum der Marktgröße: Die Marktgröße von RWA-Tracks ist von etwa 1 Milliarde US-Dollar Ende 2021 auf über 3 Milliarden US-Dollar Anfang 2023 gewachsen. Dieses Wachstum ist in erster Linie auf die kontinuierlichen Fortschritte in der Blockchain-Technologie und die gestiegene weltweite Nachfrage nach digitaler Vermögensverwaltung und Kredittransparenz zurückzuführen.
Kreditmarktpotenzial: Der Kreditmarkt im RWA-Track entwickelt sich rasant. Der Analyse zufolge wird die jährliche Wachstumsrate des RWA-Track-Lending-Marktes ab 2023 mehr als 50 % erreichen. Dies spiegelt den wachsenden Wunsch von Vermögenseigentümern und Kapitalgebern nach effizienteren und transparenteren Kreditmöglichkeiten wider.
Branchentrends und Herausforderungen: Obwohl der RWA-Track ein großes Wachstumspotenzial aufweist, steht seine Entwicklung immer noch vor Herausforderungen in Bezug auf regulatorische Unsicherheit, Komplexität der Vermögensprüfung und Sicherheit. Mit der weiteren Verbesserung der Technologie und der rechtlichen Rahmenbedingungen werden diese Herausforderungen schrittweise gemildert, was eine breitere Marktakzeptanz und Investitionen fördert.
Insgesamt spiegelt die boomende Entwicklung des RWA-Tracks im DeFi-Bereich den tiefgreifenden Einfluss der Blockchain-Technologie im traditionellen Finanzbereich wider. Als Vertreter des RWA-Kreises hat das Kreditprotokoll von TrueFi Millionen von Kredittransaktionen erfolgreich verarbeitet. Seit 2023 hat die TrueFi-Plattform Kapital aus verschiedenen Regionen der Welt angezogen und bietet Kreditnehmern und Kreditgebern effiziente und sichere Kreditlösungen.
Mit der Förderung und Innovation von Plattformen wie TrueFi wird der RWA-Track weiterhin zu einem wichtigen Kanal werden, um globales Kapital in die Blockchain zu locken und dem Fortschritt und der Innovation des zukünftigen Finanzmarkts neue Impulse zu verleihen.
Verstehen Sie das TrueFi-Projekt aus allen Dimensionen:
1. Einführung und einzigartige Vorteile von TrueFi:
TrueFi ist eine modulare On-Chain-Kreditinfrastruktur, die Kreditgeber, Kreditnehmer und Portfoliomanager durch intelligente Verträge verbindet und von $TRU Governance durchgeführt wird . Es handelt sich um ein ungesichertes DeFi-Kreditprotokoll, das vom TrustToken-Team (jetzt umbenannt in Archblock) entwickelt wurde und darauf abzielt, eine Infrastruktur für den Kreditmarkt für digitale Vermögenswerte bereitzustellen.
TrueFi nutzt intelligente Verträge, die durch TRU-Tokens gesteuert werden, um Kreditgeber, Kreditnehmer und Portfoliomanager nahtlos zu verbinden. Kreditgeber können Kryptowährungen zu vorhersehbaren Kreditzinsen leihen, ohne Sicherheiten wie bei Plattformen wie Aave, Compound und Venus zu benötigen.
2. Vorteile des ungesicherten Kreditmodells
Im Vergleich zum traditionellen überbesicherten Kreditmodell bietet TrueFi eine flexiblere und umfassender anwendbare Lösung. Herkömmliche DeFi-Kreditplattformen arbeiten in der Regel überbesichert, was bedeutet, dass Kreditnehmer Sicherheiten stellen müssen, die den geliehenen Betrag weit übersteigen, was zu einer geringen Vermögensauslastung führt und das Liquidationsrisiko erhöht. Darüber hinaus erfordert eine Überbesicherung, dass Kreditnehmer eine große Menge an Krypto-Assets halten müssen, was für externe Benutzer nicht vorteilhaft ist.
Die ungesicherte Kreditvergabe von TrueFi implementiert die Kreditbewertung über das Modell der Decentralized Autonomous Organization (DAO). Der Kreditnehmer reicht einen Kreditantrag ein, und nachdem er vom TrustToken-Team geprüft und in die Whitelist aufgenommen wurde, entscheiden die TRU-Token-Inhaber durch Abstimmung, ob sie einen Kredit gewähren oder nicht. Dieses Modell reduziert nicht nur Zwischenrisiken, sondern nutzt auch kollektive Intelligenz für die Entscheidungsfindung und verbessert so die Transparenz und das Vertrauen der Plattform.
3. Hochtransparenter und automatisierter Kreditprozess:
In Bezug auf Transparenz legt TrueFi Wert darauf, dass alle Kredittransaktionsdetails öffentlich in der Blockchain nachvollziehbar sind, einschließlich Zinssätzen, Rückzahlungsbedingungen und Transaktionsverlauf. Diese Art von Offenheit und Transparenz stärkt das Vertrauen der Nutzer in die Plattform und fördert die Stabilität und Entwicklung des Gesamtmarktes. Gleichzeitig macht der automatisierte Prozess von TrueFi Kredittransaktionen effizienter und verringert die durch menschliches Eingreifen verursachte Unsicherheit.
4. Integrieren Sie das DeFi-Ökosystem, um vielfältige Finanzoptionen bereitzustellen:
TrueFi bietet Benutzern auch mehr Finanzoptionen und Investitionen durch die Integration mehrerer Elemente in das DeFi-Ökosystem, wie z. B. dezentrale Börsen und Stablecoins Chance. Diese Integration erhöht nicht nur die Flexibilität und Marktreaktionsfähigkeit der Plattform, sondern bietet den Benutzern auch mehr Kapitalflusskanäle und Anlagestrategien. Im Gegensatz dazu unterliegen traditionelle zentralisierte Kreditplattformen oft strengen Marktzugangsbeschränkungen und regulatorischen Anforderungen, was es schwierig macht, das gleiche Maß an Finanzinnovation und Markteinbindung zu bieten.
4. Finanzierungserfolge und Zukunftsaussichten:
In Bezug auf die Finanzierung zeichnet sich TrueFi durch sein einzigartiges Design und die starke Community-Unterstützung im DeFi-Bereich aus. TrueFi hat erfolgreich eine Finanzierung in Höhe von 32,5 Millionen US-Dollar erhalten, was das große Vertrauen der Investoren in sein Geschäftsmodell und seine Entwicklungsaussichten zeigt. TrueFi zielt darauf ab, ein marktgesteuertes, automatisiertes Bonitätsbewertungs- und Kreditsystem zu sein, das über strenge, konservative Grenzen wie minimalen/maximalen APY und hohe TRU-Beteiligungsfaktoren hinausgeht und gleichzeitig von den Benutzern ein höheres Maß an Verantwortung verlangt, insbesondere in Bezug auf die Kreditwürdigkeit von neuen Kreditnehmern außerhalb vorab genehmigter Whitelists und die Genehmigung neuer Kreditarten.
Im Allgemeinen verbessert TrueFi durch seine dezentralen, transparenten und integrierten Funktionen nicht nur das Benutzererlebnis und die Transaktionseffizienz, sondern bietet globalen Benutzern auch ein breiteres Spektrum an Finanzdienstleistungen und Innovationsmöglichkeiten. Während das DeFi-Ökosystem weiter wächst, wird TrueFi weiterhin eine wichtige Rolle bei der Förderung finanzieller Inklusion und technologischer Innovation spielen.
Kann TrueFi mit dem Segen des Trinity-Protokolls und des TRI-Tokens eine qualitative Veränderung vollziehen?
TrueFi hat kürzlich das Trinity Protocol gestartet, eine innovative Initiative zur Verbesserung der Kapitaleffizienz für On-Chain-Real-World-Assets (RWA). Das Protokoll verwendet USD-basierte TRI-Token und ist durch besicherte Vermögenswerte abgesichert, was den Benutzern einen einfachen Zugang zur Hebelwirkung und zur Risikoabsicherung bietet. Der verzinsliche tfBILL, ein tokenisiertes kurzfristiges US-Schatzwechselprodukt, ist einer der ersten Sicherheiten, die TRI besichern. Darüber hinaus können auch andere Vermögenswerte im TrueFi-Pool, RWAs aus verschiedenen Protokollen und kryptonative Vermögenswerte als Sicherheit verwendet werden.
Das Trinity-Protokoll ermöglicht es Benutzern, mit tfBILL oder anderen Vermögenswerten TRI-Tokens auf dem Protokoll zu prägen und diese dann über automatisierte Market Maker gegen Stablecoins einzutauschen. Benutzer können TRI wiederholt prägen und über intelligente Verträge gegen Stablecoins eintauschen, wodurch Nettogewinne von bis zu 15–20 % erzielt werden. Eine andere Möglichkeit besteht darin, Ihre Stablecoins gegen TRI einzutauschen und sie in einem sTRI-Tresor zu deponieren, um Gebühren zu Sätzen zu erhalten, die nahe am oder über dem Treasury-Bill-Kurs liegen. TRI-Token können auch auf dem Sekundärmarkt gehandelt werden, was die betriebliche Flexibilität und das Verdienstpotenzial der Benutzer erhöht.
Das Trinity-Protokoll wurde im Optimism Sepolia-Testnetz gestartet und die ersten Benutzer werden nach Abschluss der Überprüfung zur Teilnahme ausgewählt. TrueFi plant, Trinity im Layer-2-Base-Netzwerk von Coinbase zu starten, obwohl es zunächst nicht für US-Benutzer verfügbar sein wird. Das Unternehmen stellt fest, dass Base etwa 150.000 verifizierte Adressen enthält, die bestätigen, dass sich Benutzer nicht in den Vereinigten Staaten befinden, und dass Institutionen auf der Whitelist stehen.
Seit der Einführung seines ersten Protokolls im Jahr 2020 hat TrueFi seine Innovationen und Expansion fortgesetzt und bisher Kredite in Höhe von 1 Milliarde US-Dollar aufgenommen. Die Einführung des Trinity-Protokolls zeigt die Ambitionen von TrueFi im On-Chain-Asset-Handel und bietet Benutzern mehr Finanzinstrumente und -möglichkeiten. Das ungesicherte Kreditmodell von TrueFi implementiert die Bonitätsprüfung über das Modell der dezentralisierten autonomen Organisation (DAO). Nachdem der Kreditnehmer einen Kreditantrag eingereicht hat, stimmen die TRU-Token-Inhaber über die Kreditvergabe ab. Dieses Modell reduziert nicht nur Zwischenrisiken, sondern nutzt auch kollektive Intelligenz für die Entscheidungsfindung und verbessert so die Transparenz und das Vertrauen der Plattform.
Obwohl TrueFi ein starkes Wachstums- und Innovationspotenzial aufweist, bleibt die Zukunft des On-Chain-RWA-Marktes ungewiss. Die Marktgröße ist von ihrem Höchststand im April 2022 auf ein Drittel ihrer aktuellen Größe gesunken, was die Volatilität und Herausforderungen des Marktes widerspiegelt. Ob TrueFi in der Lage ist, durch das Trinity-Protokoll Kapitaleffizienzverbesserungen für RWA-Vermögenswerte herbeizuführen, hängt von den Marktentwicklungen und der Leistung von TrueFi bei der Bewältigung dieser Unsicherheiten ab. Kann die Innovation von TrueFi letztendlich die Landschaft des DeFi-Marktes verändern und eine offenere, sicherere und möglichere Zukunft einläuten? Wir werden sehen.
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