Daten zum Token-Terminal: Der Umsatz von MakerDAO wird im zweiten Quartal 2024 85 Millionen US-Dollar erreichen

Diese Seite (120bTC.coM): Nach Angaben von Token Terminal erreichte der Umsatz von MakerDAO im zweiten Quartal 2024 einen neuen Höchststand und erreichte unglaubliche 85 Millionen US-Dollar. Seit Dezember 2017 gibt und verwaltet MakerDAO den überbesicherten Stablecoin DAI, der 1:1 an den US-Dollar gekoppelt sein soll. Mit einem Umlauf von 5,1 Milliarden US-Dollar ist es derzeit der viertgrößte Stablecoin.

Das Hauptgeschäft von MakerDAO: die Schaffung einer stabilen Währung DAI

MakerDAO ist eine dezentrale autonome Organisation, die auf der Ethereum-Blockchain läuft, um DAI (stabile USD-Währung) auszugeben. Der DAI-Stablecoin wird durch überbesicherte Kreditvergabe generiert und sein Mechanismus umfasst hauptsächlich die folgenden Schritte:

• Sicherheitswerte: Benutzer hinterlegen verschlüsselte Vermögenswerte (wie ETH, WBTC usw.) als Sicherheit im Smart Contract von MakerDAO.

• DAI generieren: Der Smart Contract ermöglicht es Benutzern, einen bestimmten Betrag an DAI basierend auf dem Wert der Sicherheit und einem voreingestellten Hypothekenzins (normalerweise höher als 150 %) zu generieren. Wenn ein Benutzer beispielsweise ETH im Wert von 150 $ einsetzt, werden möglicherweise nur 100 DAI generiert.

• Stabilitätsgebühr: Benutzer müssen bei der Generierung von DAI eine Stabilitätsgebühr zahlen, die je nach Marktbedingungen und Governance-Abstimmungen angepasst wird. Stabilitätsgebühren sind eine der Haupteinnahmequellen von MakerDAO.

• DAI-Umlauf: Der generierte DAI kann an dezentralen Börsen gehandelt, in DeFi-Protokollen verwendet oder direkt für Zahlungen verwendet werden.

• Rückzahlung und Einlösung: Benutzer können DAI jederzeit zurückzahlen und die entsprechende Stabilitätsgebühr zahlen. Wenn der Benutzer alle DAI zurückzahlt, können die zuvor verpfändeten Krypto-Assets eingelöst werden.

• Liquidation: Wenn der Wert der Sicherheit sinkt und die Sicherheitenquote unter die Mindestanforderung fällt, löst das System automatisch eine Liquidation aus. Bei der Liquidation wird ein Teil der Sicherheiten verkauft, um DAI zurückzuzahlen und Liquidationsstrafen zu zahlen.

Obwohl DAI nur einen kleinen Teil der Marktkapitalisierung auf dem Stablecoin-Markt ausmacht, ist es immer noch der größte dezentrale Stablecoin. Mit Stand vom 5. Juli 2024 sind die fünf größten Stablecoins auf dem Kryptowährungsmarkt und ihre Marktanteile wie folgt.

• Tether(USDT): 70,02 %

• USD Coin(USDC): 21,13 %

• DAI: 3,3 %

• Ethena USDe(USDE): 2,29 %

• Erster digitaler USD (FDUSD): 1,25 %

Einnahmequelle von MakerDAO

• Stabilitätsgebühr (Stabilitätsgebühr): Wenn Benutzer DAI durch das Abstecken von Krypto-Assets generieren, müssen sie eine bestimmte Stabilitätsgebühr zahlen. Diese Gebühr wird auf der Grundlage der Marktbedingungen und Governance-Abstimmungen angepasst und ist die Haupteinnahmequelle von MakerDAO.

• DAI Savings Rate (DSR): DAI-Inhaber können DAI in den DSR-Vertrag einzahlen und Zinsen verdienen. Die Zinsquelle sind die Einnahmen aus den Stabilitätsgebühren des Systems, und der Zinssatz des DSR wird durch Governance-Abstimmungen bestimmt.

• Liquidationsstrafe: Wenn der Wert der Sicherheit auf ein bestimmtes Niveau sinkt, liquidiert das System die Sicherheit automatisch, um die Stabilität des Wertes von DAI sicherzustellen. Bei der Liquidation muss der Kreditnehmer eine bestimmte Strafe zahlen, die auch zu den Einnahmen von MakerDAO gehört.

• Anlageerträge: MakerDAO kann einen Teil der Mittel verwenden, um in risikoarme Vermögenswerte wie US-Staatsanleihen oder andere stabile Münzen zu investieren, um zusätzliche Einnahmen zu erzielen.

Entscheidender Vorschlag: MakerDAO reinvestiert in US-Staatsanleihen und Unternehmensanleihen

Der letztjährige Governance-Vorschlag ermöglichte es MakerDAO, immer noch einen Umsatz von 85 Millionen US-Dollar zu erzielen, als der Markt im zweiten Quartal dieses Jahres mit einem Rückgang konfrontiert war.

Auf der Grundlage früherer Erfahrungen hat das DAO, das MakerDAO-Governance-Forum, letzte Woche einen neuen Vorschlag verabschiedet, Stablecoin-DAI im Wert von 500 Millionen US-Dollar in US-Staatsanleihen und Unternehmensanleihen zu investieren.

Der Vorschlag sieht vor, dass 80 % der Mittel für kurzfristige US-Staatsanleihen und 20 % für Unternehmensanleihen mit Investment-Grade-Rating bereitgestellt werden, um Zinserträge zu erzielen.

TJ Ragsdale, Leiter der Vermögensverwaltung bei MakerDAO, sagte: „Einnahmen aus der realen Welt können einen Teil der Einnahmen, die wir durch Kryptowährungen verlieren, ausgleichen.“

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