5 wichtige Trends bei digitalen Vermögenswerten, die die Finanzbranche in Afrika prägen

Führende Branchenexperten diskutieren über die zunehmende Akzeptanz von Kryptowährungen in ganz Afrika. Lassen Sie uns von den Treibern dahinter bis hin zu den Möglichkeiten, die die Tokenisierung von Vermögenswerten mit sich bringen kann, in die fünf wichtigsten Trends bei digitalen Vermögenswerten eintauchen, die sich in der gesamten Region abzeichnen. Es entstanden fünf wichtige Trends bei digitalen Assets, die die Landschaft der Region prägten.

1. Steigende Einzelhandelsbeteiligung an digitalen Vermögenswerten

Die Einzelhandelsbeteiligung an Kryptowährungsmärkten hat in ganz Afrika stark zugenommen, wobei große Unterdepotbanken schätzen, dass etwa 8,5 % der Bevölkerung Kenias und 10 % der Südafrikaner (das entspricht 5,8 Millionen Menschen) derzeit Kryptowährungen besitzen.

Darüber hinaus ergab ein Bericht der Krypto-Börse KuCoin aus dem Jahr 2022, dass 33,4 Millionen Nigerianer, was etwa 35 % der Bevölkerung im Alter zwischen 18 und 60 Jahren entspricht, entweder Kryptowährungen besitzen oder in den letzten sechs Monaten mit ihnen gehandelt haben.

Im Gegensatz zu Kryptowährungen Zuflüsse in tokenisierte Vermögenswerte wurden etwas gedämpft. Experten gehen jedoch davon aus, dass diese Finanzinstrumente Anlegern in Afrika große Vorteile bringen könnten.

Tokenisierung bedeutet, dass ein Vermögenswert – beispielsweise eine Einlage, ein Schatzwechsel, ein Rohstoff wie Gold oder sogar eine Immobilie – als dargestellt wird ein digitaler Token, der auf einer Blockchain ausgegeben wird. Dadurch werden Vermögenswerte für ein breiteres Spektrum von Teilnehmern zugänglicher, auch für diejenigen in Grenz- oder Schwellenmärkten Afrikas Ruf, Director of Global Client Solutions bei Ripple.

In weniger als einer Woche nach seinem ersten Debüt hatte der tokenisierte Fonds von BlackRock bereits 240 Millionen US-Dollar eingesammelt.

Über Geldmarktfonds hinaus gibt es nichts, was alternativen Investmentfonds wie Risikokapital im Wege steht oder Private Equity von der Tokenisierung ausgeschlossen werden, sagte der Geschäftsführer der Unterverwahrstelle im Gremium. Diese Art von illiquiden Produkten wurde bisher nur an große Institutionen verkauft, aber die Tokenisierung könnte es ermöglichen, sie an den Masseneinzelhandel zu vertreiben zunehmend befähigt werden, Investitionen zu tätigen.

2. Kryptowährungen ziehen weiterhin Ströme als Instrument zur Risikominderung an

Kryptowährungen werden in großem Umfang als Instrument zur Risikominderung eingesetzt. Da die Preisbewegungen von Kryptowährungen weitgehend nicht mit denen von Aktien und Anleihen korrelieren, sind diese Vermögenswerte laut Ruf für viele in Afrika und anderswo zu einem sicheren Hafen geworden.

„Einige, darunter BlackRock, haben gesagt, dass Bitcoin eine wirksame Absicherung gegen Inflationsrisiken sein könnte.“ . „Bitcoin könnte möglicherweise eine Ergänzung zu Gold als Wertaufbewahrungsmittel sein“, fuhr er fort.

Es gibt noch andere Gründe für diese Zuflüsse als nur Rendite und Absicherung, insbesondere in Afrika. Ein Mangel an Liquidität in bestimmten afrikanischen Aktien- und Rentenmärkten drängt eine Reihe von Menschen von traditionellen Anlageklassen weg und hin zu Alternativen, einschließlich Kryptowährungen.

Und schließlich sind die praktischen Vorteile des Haltens von Kryptowährungen in Afrika offensichtlicher als in entwickelten Märkten . „Sie können eine Reihe realer Herausforderungen in Afrika lösen. „Kryptowährungen werden einfachen Menschen Zugang zu Finanzdienstleistungen ermöglichen und sie bei grenzüberschreitenden Zahlungen mit begrenzten Reibungsverlusten unterstützen“, sagte Ruf.

3. Aufsichtsbehörden in Afrika übernehmen die Führung bei der Regulierung von Kryptowährungen

Die Einführung der Regulierung von Kryptowährungen und digitalen Vermögenswerten trägt dazu bei, die Zuflüsse, insbesondere von Institutionen, in Kryptowährungen zu beschleunigen. Und eine Handvoll afrikanischer Märkte kommen bei der Regulierung hervorragend voran Die Behörde (FSCA) hat kürzlich Lizenzen für 75 Crypto Asset Service Provider (CASP) genehmigt, darunter Luno und VALR, allerdings mit der Erwartung, dass ein Wechsel von traditionellen Banken in den Markt unmittelbar bevorsteht“, sagte Bradley Johnson, Custody Sales Director für Afrika bei Ripple.

Mauritius gilt auch weithin als Vorreiter bei der Regulierung digitaler Vermögenswerte. Der Virtual Assets and Initial Token Offering Act (VAITOS) des Landes trat im Februar 2022 in Kraft und schafft gemeinsam mit Anbietern virtueller Vermögenswerte (d. h. Verwahrern digitaler Vermögenswerte) und Emittenten einen Regulierungsrahmen für digitale Vermögenswerte, einschließlich Kryptowährungen.

Mittlerweile befinden sich auch andere Länder in der Region, darunter Kenia, in einem frühen Stadium der Entwicklung einer Kryptowährungsregulierung. Da Länder zunehmend konstruktive Kryptowährungsvorschriften einführen, werden sich Institutionen, die in der Vergangenheit gegenüber der Anlageklasse eher risikoscheu waren, wahrscheinlich wohler fühlen.

4. Die Verwahrung treibt die institutionellen Zuflüsse in digitale Vermögenswerte voran.

Dank der zunehmenden Unternehmensdienstleistungsanbieter und globalen Depotbanken für digitale Vermögenswerte, die heute auf dem Markt tätig sind, steigern Institutionen ihr Angebot an digitalen Vermögenswerten.

„Die Verwahrung ist die Grundlage von allem. Wenn man mit Institutionen über ihre Bedingungen für den Eintritt in den Markt für digitale Vermögenswerte spricht, wollen sie als Erstes ein robustes Verwahrungsnetzwerk“, erklärte Johnson ihre bestehenden Asset-Service-Geschäfte. Zu den bekanntesten Beispielen gehört die Société Générale FORGE, die erste und einzige Bank in Frankreich, die eine

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