Real-World Assets (RWAs): Tokenisierung der physischen Welt

Real-World Assets (RWAs) sind digitale Token, die physische oder finanzielle Vermögenswerte außerhalb der Blockchain darstellen, wie Immobilien, Rohstoffe, Anleihen, Aktien, Kunstwerke und geistiges Eigentum.

Real-World Assets (RWAs) sind physische oder finanzielle Vermögenswerte außerhalb der Blockchain, wie Immobilien, Rohstoffe, Anleihen, Aktien, Kunstwerke und geistiges Eigentum. Diese Vermögenswerte können tokenisiert werden, was bedeutet, dass sie durch digitale Token auf der Blockchain repräsentiert werden.

Bei diesem Prozess werden sensible, private Daten durch eine Reihe nicht sensibler, zufällig generierter Daten ersetzt, die als Token bezeichnet werden. Die Tokenisierung wird in Datensicherheits- und Zahlungsabwicklern verwendet, nicht nur in Blockchain-Ökosystemen, und wird normalerweise mit Kryptografie durchgeführt.

Im Kontext von Kryptowährungen handelt es sich im Wesentlichen um die Schaffung eines Tokens für einen materiellen oder immateriellen Vermögenswert (der traditionell illiquide sein kann) und dessen Aufteilung (möglicherweise) in kleinere, besser zugängliche Einheiten auf der Blockchain.

Arten von RWA-Protokollen

Die Integration von RWAs in dezentralisierte Finanzplattformen (DeFi) hat neue Möglichkeiten für Finanzdienstleistungen geschaffen. RWAs können als Sicherheit für Kredite dienen, in Indexfonds aufgenommen oder über autonome Protokolle verwaltet werden und so die Lücke zwischen dem traditionellen Finanzwesen und der Kryptowelt schließen. Diese Konvergenz hat das Potenzial, ein integrativeres und effizienteres Finanzsystem zu schaffen, das Anlageprodukte anbietet, die denen des traditionellen Finanzwesens ähneln, jedoch mit den zusätzlichen Vorteilen der Blockchain-Technologie.

Es gibt verschiedene Arten von Real-World Asset (RWA)-Protokollen, die jeweils auf unterschiedliche Anlageklassen abzielen:

Öffentliche Kredite/Aktien

Diese Protokolle tokenisieren traditionelle Finanzanlagen wie Aktien und Anleihen. Beispiele hierfür sind Ondo Finance und Backed Finance, die Investitionen in tokenisierte US-Staatsanleihen und festverzinsliche Produkte ermöglichen.

Immobilien

Plattformen wie Tangible ermöglichen die Tokenisierung von Immobilien, sodass Benutzer durch Immobilien gesicherte Stablecoins prägen und über NFTs Teilbesitz an Immobilien anbieten können. Dies erhöht den Marktzugang bei geringeren Kapitalanforderungen und erhöhter Liquidität.

Schulden/Privatkredit

Diese Protokolle tokenisieren Kredite und Privatkredite. MakerDAO und Centrifuge sind bemerkenswerte Beispiele, wobei MakerDAO in die reale Kreditvergabe expandiert und Centrifuge verschiedene Schuldinstrumente tokenisiert.

Klima-/Kohlenstoffgutschriften

Diese Protokolle symbolisieren CO2-Gutschriften und andere Umweltgüter und erleichtern den effizienten Handel und die Verwaltung klimabezogener Finanzinstrumente, da Unternehmen und Einzelpersonen versuchen, ihren CO2-Fußabdruck auszugleichen.

Edelmetalle und Rohstoffe

Die Tokenisierung von Rohstoffen wie Gold, Silber und Öl ermöglicht einen Teilbesitz und einen einfacheren Handel. Pax Gold ist ein bemerkenswertes Protokoll, das Gold tokenisiert.

Schwellenländer

Der Zugang zu traditionellen Krediten ist in diesen Ländern schwierig, da die Finanzinfrastruktur oft unterentwickelt ist. Allerdings konzentrieren sich mehrere Protokolle, wie Goldfinch, auf die Bereitstellung des Zugangs zu Schwellenmärkten, in die es mit traditionellen Mitteln oft schwierig ist, zu investieren.

Oracle/Daten-Feeds

Protokolle wie Chainlink bieten eine wesentliche Infrastruktur für die Tokenisierung und Verwaltung realer Vermögenswerte auf der Blockchain, indem sie Oracle-Dienste anbieten, die Off-Chain-Daten mit On-Chain-Smart Contracts verbinden.

Top RWA-Protokolle im Jahr 2024

Die folgenden Protokolle wurden in keiner bestimmten Reihenfolge ausgewählt, sondern nach Innovationen, TVL-Betrag, Popularität und anderen sozialen und finanziellen Kennzahlen. Schauen wir uns ohne weiteres die besten RWA-Protokolle in der Kryptobranche an.

Ondo Finance

Ondo Finance ist das größte RWA-Protokoll im Jahr 2024. Daher ist Ondo Finance ein Blockchain-basiertes Protokoll, das Finanzprodukte und -dienstleistungen auf institutioneller Ebene bereitstellt. Der Schwerpunkt liegt auf der Tokenisierung stabiler, renditebringender Vermögenswerte aus dem traditionellen Finanzwesen – wie etwa Staatsanleihen –, um Privatpersonen die Zuverlässigkeit herkömmlicher Finanzsysteme kombiniert mit der Zugänglichkeit der Blockchain zu bieten.

Das Protokoll hat seine tokenisierten Produkte in mehrere Blockchain-Netzwerke integriert, darunter Ethereum, Aptos und Solana, um die Zugänglichkeit und den Nutzen von RWAs zu erweitern.

Hauptmerkmale:

Bietet eine dezentrale Plattform für die Tokenisierung und den Handel mit Real-World Assets (RWAs)

Bietet eine Reihe von Finanzprodukten an, darunter tokenisierte US-Staatsanleihen und festverzinsliche Vermögenswerte

Ermöglicht Teilbesitz und Handel mit RWAs und erhöht so die Marktzugänglichkeit

Erleichtert die Integration traditioneller Finanz- und DeFi-Ökosysteme

Gründer & Investoren

Nathan Allman gründete Ondo Finance im Jahr 2021. Er ist CEO des Unternehmens, hat einen Hintergrund im traditionellen Finanzwesen und arbeitete zuvor bei Goldman Sachs.

Laut Crunchbase hat Ondo Finance in über 3 Runden über 34 Millionen US-Dollar eingesammelt, wobei Wintermute, Founders Fund und Pantera Capital die führenden und häufigsten Investoren sind.

Zentrifuge

Centrifuge ist eines der größten RWA-Protokolle. Ihr vorrangiges Ziel besteht darin, die Kapitalkosten für kleine und mittlere Unternehmen (KMU) zu senken und gleichzeitig den Anlegern eine stabile Einnahmequelle zu bieten.

Centrifuge bietet KMU Liquidität durch Blockchain-Technologie, indem es reale Vermögenswerte in Sicherheiten umwandelt. Diese Vermögenswerte können so ziemlich alles aus der realen Welt sein – Anleihen, Rechnungen, Immobilien, Einnahmen und mehr.

Insgesamt möchte Centrifuge ein vertrauenswürdiges, transparentes und zugängliches Finanzsystem schaffen, indem es Kreditnehmern und Kreditgebern ermöglicht, Peer-to-Peer-Transaktionen ohne Zwischengebühren oder versteckte Kosten durchzuführen.

Hauptmerkmale:

Bietet eine dezentrale Plattform für die Tokenisierung und den Handel mit realen Vermögenswerten (RW

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