Ghana Gold Coin (GGC): Eine vielversprechende Investition mit erheblichen Risiken

Une analyse détaillée de l'investissement Ghana Gold Coin (GGC) de janvier 2022 à août 2024. Des mesures clés telles que les rendements du prix de l'or en USD et en cédi ghanéen (GHS), la dépréciation du taux de change, la volatilité et le coefficient de variation de l'offre. une image claire de la performance de l'investissement et des risques associés.

La pièce d'or du Ghana (GGC) a été introduite par la Banque du Ghana en 2023 comme monnaie légale et réserve de valeur pour encourager l'épargne et fournir aux Ghanéens une couverture contre l'inflation pendant les périodes de forte dépréciation de la monnaie locale, telles que comme celui connu en 2022. Le GGC est aussi un moyen pour la banque centrale d'éponger l'excès de liquidité dans l'économie.

Le GGC est disponible en unités d’une once (oz) et son prix est basé sur le prix de l’or en vigueur sur le marché mondial. La pièce est vendue par l'intermédiaire de revendeurs agréés et peut être détenue sous forme physique ou « papier », cette dernière étant un certificat qui représente la propriété de la pièce d'or.

Cette étude de cas analyse un investissement hypothétique dans le Ghana Gold Coin (GGC) de janvier 2022 à août 2024, en supposant un investissement initial dans le GGC d'une once et en examinant ses rendements et ses risques. L'analyse prend en compte à la fois les investisseurs qui détenaient les GGC sous forme physique et ceux qui ont opté pour l'investissement en certificats « papier ».

Le tableau suivant présente une analyse détaillée de l'investissement du Ghana Gold Coin (GGC) de janvier 2022 à août 2024. Des mesures clés telles que les rendements du prix de l'or en USD et en cédi ghanéen (GHS), la dépréciation du taux de change, la volatilité et le le coefficient de variation offre une image claire de la performance de l'investissement et des risques associés.

Principales conclusions

Le prix de l'or en dollars américains s'est apprécié de 23,4 % sur la période analysée, tandis que le cedi ghanéen s'est déprécié par rapport au dollar américain de 80,4 %. Cela a conduit à une augmentation substantielle du prix de l’or en termes de GHS, qui a grimpé de 234 %. Une différence de rendement aussi significative souligne l'importance de prendre en compte les facteurs locaux et internationaux lors de la prise de décisions d'investissement.

Investir dans la pièce d'or du Ghana (GGC) s'est avéré être une entreprise lucrative au cours de la période examinée, générant des rendements remarquables par rapport à d'autres options d'investissement. Par exemple, si un particulier avait investi dans la pièce d’or de janvier 2022 à août 2024, son rendement en Cedi aurait été de 234 %. En comparaison, investir uniquement en dollars américains au cours de la même période aurait généré un rendement de 146 %. Cela montre que même si la pièce d'or offre des rendements plus élevés, elle comporte également un risque et une volatilité plus élevés que la simple détention de dollars au Ghana comme option d'investissement. En fin de compte, la décision dépend de votre tolérance au risque.

Le prix de l'or en termes GHS a présenté une volatilité extrême, avec un écart type de 163,8 %, contre seulement 22,7 % pour le prix de l'or en USD. Cette volatilité se reflète également dans le coefficient de variation (CV) élevé des prix de l’or GHS (2,1) contre 0,3 pour les prix de l’or en USD. Un CV plus élevé indique un rendement ajusté au risque plus faible, ce qui signifie que l'investisseur reçoit un rendement inférieur par rapport au montant du risque pris.

suggèrent que les rendements de la pièce d'or du Ghana (GGC) étaient effectivement substantiels, en particulier pour ceux qui détenaient la pièce physique et bénéficiaient du taux de change plus élevé. Toutefois, la forte volatilité et la dépendance à l’égard des fluctuations des taux de change introduisent une incertitude considérable. Ainsi, les investisseurs ghanéens dans la GGC doivent se préparer à un risque et une volatilité élevés. Bien que l'investissement offre une protection contre la dépréciation de la monnaie locale et ait généré des rendements substantiels, il n'est pas exempt de risques importants à court terme.

Une autre préoccupation importante concernant cet investissement est de savoir si la Banque du Ghana fournira des liquidités pour échanger la pièce d'or. Cela soulève des questions sur la facilité d’achat et de vente de pièces d’or en cas de besoin. De plus, si vous envisagez de conserver la pièce d'or, réfléchissez à l'endroit où vous la stockerez, car les solutions de stockage comme un coffre-fort bancaire entraînent également des coûts supplémentaires. À moins que vous envisagiez d’avoir cet investissement sous forme d’investissement « papier » ou de certificat.

Eine wichtige Frage, über die man nachdenken sollte, ist, ob die Bank of Ghana die notwendige Unterstützung bereitstellen wird, um sicherzustellen, dass die Goldmünze (GGC) problemlos gekauft und verkauft werden kann. Die Bank of Ghana hat erklärt, dass die GGC von ihr ausgegeben und unterstützt wird. Bedeutet das jedoch, dass sie als Clearingstelle für alle Käufer und Verkäufer fungiert, um sicherzustellen, dass es immer jemanden gibt, mit dem man handeln kann? Dies ist entscheidend für die Sicherstellung der Liquidität, also dafür, wie schnell und einfach Sie Ihre Goldmünzen bei Bedarf verkaufen können. Um zu wissen, wie sicher und zuverlässig diese Investition ist, muss man wissen, ob die Bank of Ghana diese Rolle übernehmen wird. Diese Frage ist genauso wichtig wie im Fall des nicht lizenzierten Goldhandels und der Investition von Menzgold Ghana Limited. Dies war das Problem, das es zu einem Schneeballsystem machte.

Die Ausgabe des GGC ermöglicht es der Bank of Ghana, überschüssige Cedi-Liquidität in der Wirtschaft zu verwalten und andere Finanzinstrumente zu ergänzen. Es bietet ghanaischen Sparern eine neue Anlagemöglichkeit und eine natürliche Absicherung bei wirtschaftlicher Unsicherheit. Durch den Zugang zu Gold hilft das GGC den Bewohnern, ihre Portfolios zu diversifizieren und vom inländischen Goldkaufprogramm der Bank of London zu profitieren.

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