Schmutzige Münzen: Wie sie in Geldbörsen landen und wie sie verfolgt werden

Kryptowährungsbesitzer erleben schmutzige Münzen häufig aus erster Hand. Was sind das und warum lassen sich solche Vermögenswerte immer leichter nachverfolgen?

Menschen, die kein Auge auf sogenannte „schmutzige“ Kryptowährungen haben, können mit diesen markierten Vermögenswerten in ihren Geldbörsen landen. Viele große Plattformen haben solche Wallets blockiert, und der Beweis der Unschuld kann manchmal eine Herausforderung sein.

Spezialisten für analytische Systeme können die Daten von Kryptowährungsadressen ändern, um Gelder mit illegalen Aktivitäten in Verbindung zu bringen, auch wenn seit dem Eingang viel Zeit vergangen ist.

Große zentralisierte Börsen (CEX) gehören zu den gesetzestreuesten Marktteilnehmern. Sie befolgen in der Regel die Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF), einer zwischenstaatlichen Organisation, die sich der Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und anderen Bedrohungen widmet. Sie verwenden außerdem spezielle Analysetools, um die Reinheit der Kryptowährung bereits in der Einstiegsphase zu überprüfen, sodass es unwahrscheinlich ist, dass auf solchen Plattformen „schmutzige“ Vermögenswerte empfangen werden.

Das Risiko besteht jedoch, wenn die Börse Sanktionen unterliegt, wodurch alle damit verbundenen Gelder als sanktioniert gekennzeichnet werden können.

Im Gegensatz dazu können dezentrale Dienste (DEX) ohne Lizenzen in einer Grauzone betrieben werden und halten sich nicht an die Anforderungen zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML), was die Wahrscheinlichkeit erhöht, „schmutzige“ Kryptowährungen zu erhalten.

Wie können „schmutzige“ Münzen in einer Brieftasche landen?

Regulierte Handelsplattformen und Börsen behalten die Bewegung von Kryptowährungen im Zusammenhang mit kriminellen Aktivitäten genau im Auge. Sie erfassen Vermögenswerte, die an illegalen Transaktionen beteiligt waren.

Betrüger nutzen verschiedene Methoden, um ihre Handlungen zu verbergen und die Münzen zu „säubern“, darunter Krypto-Mixer, die Aufteilung von Transaktionen in kleine Beträge, unregulierte Plattformen, Glücksspiel, Prepaid-Karten und Krypto-Geldautomaten.

Die Folge ist, dass selbst die gesetzestreuesten Benutzer am Ende „schmutzige“ Kryptowährungen in ihren Wallets haben. Es ist unmöglich, solche Vermögenswerte an regulierten Börsen und Tauschern zu kaufen, die gemäß den KYC/AML-Anforderungen arbeiten, da sie auf deren Plattformen nicht empfangen werden können.

Benutzer können jedoch problemlos digitale Vermögenswerte auf einer unregulierten Plattform oder einer dubiosen Börse kaufen oder als Zahlungsmittel akzeptieren.

So verfolgen Sie „schmutzige“ Münzen

Regulierte Börsen überwachen den Umlauf kompromittierter Münzen genau und befolgen dabei die Richtlinien der Aufsichtsbehörden. Seit Januar 2020 ist die fünfte EU-Geldwäscherichtlinie in Kraft, die von Plattformen verlangt, die Kryptotransaktionen der Nutzer zu überwachen, Aufzeichnungen zu führen, Daten auszutauschen und verdächtige Transaktionen den Behörden zu melden.

Große Plattformen verfügen über spezielle Einheiten, die für die Überwachung verdächtiger Transaktionen zuständig sind. Bots, automatische Benachrichtigungssysteme und manuelle Überprüfungen identifizieren „schmutzige“ Münzen. Börsen nutzen Mixer, Programme und Dienste zur Anonymisierung von Transaktionen und zum Waschen von Geldern, was zu einer Kontosperrung führen kann. Die Börsen interessieren sich nicht für den Zweck, für den der Benutzer den Mixer verwendet hat.

Internationale AML-Standards verbieten Mischer nicht, aber Börsen sind vorsichtig. Sie sperren in der Regel keine Konten, bei denen festgestellt wurde, dass Münzen einen Mischer durchlaufen haben. Dennoch unterliegen solche Geldbörsen einer zusätzlichen Überwachung.

Börsen nutzen hauptsächlich externe Lösungen, um AML-Prozesse zu optimieren und verdächtige Transaktionen zu überwachen. Die beliebtesten Lösungen sind Chainalysis, CipherTrace und Elliptic, die von regulierten Börsen, Tauschern und Strafverfolgungsbehörden verwendet werden.

CipherTrace verfolgt beispielsweise den Großteil aller digitalen Assets. Sein System überwacht Krypto-Transaktionen und ordnet Wallets eine Risikostufe auf einer Zehn-Punkte-Skala zu, je nachdem, ob die Gelder für Betrugsprojekte, Mixer, Darknet-Käufe, Hackerangriffe, Erpressung, Drogenhandel und Terrorismusfinanzierung verwendet wurden.

Alle kompromittierten Wallets und Coins werden einer Blacklist hinzugefügt, auf die Handelsplattformen zugreifen können, die die CipherTrace-Lösung verwenden. Danach müssen die Börsensysteme nur noch „schmutzige“ Gelder sperren und Konten schließen, bei denen festgestellt wird, dass sie gegen die AML-Anforderungen verstoßen.

Anonyme Kryptowährung

Anonyme Kryptowährungen, die ein hohes Maß an Privatsphäre und Anonymität bieten sollen, verfügen über Technologien, die in erster Linie entwickelt wurden, um die Anonymität und Privatsphäre von Transaktionen ohne externe Kryptomischer zu gewährleisten.

Eine der bekanntesten anonymen Kryptowährungen ist Monero (XMR). Das Prinzip von Monero besteht darin, dass jeder übertragene Token mit vielen anderen Transaktionen vermischt wird, sodass es unmöglich ist, nachzuverfolgen, wer Monero an wen gesendet hat.

In Wirklichkeit wurde die Anonymität von XMR jedoch oft in Frage gestellt. Die Anonymitätsprobleme von Monero machten sich vor allem bis Februar 2017 bemerkbar, doch die Entwickler korrigierten den Code danach. Somit können alle vor diesem Zeitpunkt getätigten Transaktionen nachverfolgt werden; darüber hinaus bleiben auch nach der Codeänderung einige Lücken bestehen, mit denen die Absender von Transaktionen nachverfolgt werden können; Experten der Princeton University, der Carnegie Mellon University, der Boston University, des Massachusetts Institute of Technology und der University of Illinois at Urbana-Champaign haben es herausgefunden.

„Monero-Mixins werden so ausgewählt, dass sie anhand ihrer Altersverteilung leicht von den echten Münzen unterschieden werden können; Kurz gesagt, der eigentliche Input ist normalerweise der neueste Input.“

Die Anonymität von Monero wurde ebenfalls erst vor relativ kurzer Zeit festgestellt – im Jahr 2024 gab es mehrere bekannte Fälle, in denen die vermeintlich anonyme Kryptowährung verfolgt wurde.

Zum Beispiel berichtete das finnische Nationale Ermittlungsbüro im Januar über die Verfolgung von XMR im Zusammenhang mit dem Hacker Julius Kivimäki.

Später im September ein Videoleck von

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