Anhand größerer und vielfältigerer Datensätze analysiert und wählt KI automatisch Aktien, Anleihen, Handelsfonds und andere Anlageprodukte aus und hilft Privatanlegern, sich einen Wettbewerbsvorteil auf dem Finanzmarkt zu verschaffen.
Mit niedrigeren Gebühren und lockereren Anlageportfolios haben digitale Anlageportfolios im Wettbewerb mit Fondsmanagern bereits die Oberhand gewonnen.
Ob jeder über eigene Erfahrungen verfügt oder nicht, wir beschäftigen uns täglich mit KI. Von der Befragung von Siri nach dem Wetter bis hin zu Fahrassistenzfunktionen im Auto ist KI in fast jeden Aspekt unseres Lebens vorgedrungen – und der Investmentbereich ist keine Ausnahme. KI hat sogar das Potenzial, traditionelle Fondsmanager bei der Gestaltung von Anlageportfolios zu übertreffen .
Einschränkungen professioneller Fondsmanager
Jeden Tag verbringen professionelle Fondsmanager viel Zeit damit, Aktiendaten, Anlagemodelle und andere wichtige Informationen zu überprüfen, um festzustellen, ob eine bestimmte Aktie oder eine andere Anlage für die Aufnahme in ein Fondsportfolio geeignet ist . Diese Methode eignet sich nur für aktiv verwaltete Investmentfonds und unterscheidet sich in ihrer Funktionsweise grundlegend von Indexfonds.
Und auch wenn Wall-Street-Fondsmanager mehr als 60 Stunden pro Woche arbeiten müssen, können sie die Grenzen menschlicher Fähigkeiten nicht überwinden. Die Menschen brauchen Schlaf, und es ist unmöglich, den Inhalt und die Muster von Nachrichten und Daten zu erfassen, sobald sie veröffentlicht werden. Es gibt nur eine begrenzte Menge an Informationen, die der Mensch sich merken und verarbeiten kann, und es gibt im Grunde keinen Raum für eine weitere Verbesserung der Arbeitsgeschwindigkeit.
Es stimmt, dass Menschen viele Aufgaben besser erledigen als Computer. Doch mit der Weiterentwicklung von KI und maschinellem Lernen könnten diese Vorteile nach und nach verschwinden. Zumindest wenn es um die Gestaltung von Aktienportfolios geht, liegt KI bereits um mehrere Stufen über dem Besten, was Menschen erreichen können.
KI kann es besser machen
Der Grund, warum KI es besser kann, liegt darin, dass professionelle Fondsmanager den Markt nur anhand der aktuell verfügbaren Informationen analysieren können, KI jedoch Big Data und Internetinformationen nutzen kann, um hochkomplexe Modelle für die Zukunft genau vorherzusagen Trends.
Konkret basiert das KI-Investmentportfolio auf dem „Cluster-Modell“, das durch Asset-Allokationsmodellierung zukünftige Ereignisse vorhersagen soll. Diese Modelle nehmen große Mengen an Aktiendaten auf, erstellen Streudiagramme basierend auf den absoluten Werten des relativen Risikos in einem Portfolio und ordnen diese Streudiagramme in einer hierarchischen Struktur an. Natürlich ist dies nur eines der häufig verwendeten KI-Modelle in der Vermögensverwaltung, und es gibt viele andere Modelldesignideen.
Die aus diesen Streudiagrammen zusammengestellten Modelle spiegeln zukünftige Trends wider und können über die lineare Korrelation zwischen Aktien, auf die sich die meisten Fondsmanager konzentrieren, hinausgehen und eine Reihe nichtlinearer Beziehungen einbeziehen. Dadurch werden nicht nur Investitionsrisiken reduziert, sondern es werden auch neue Möglichkeiten zur Markterweiterung erwartet.
Warum ist KI so mächtig?
Bessere Zugänglichkeit
Kleinanleger haben oft Angst, sich an aktiven Investmentfonds zu beteiligen, weil die Gebühren solcher Fonds viel höher sind als die der beliebten kostengünstigen Indexfonds. KI-Investmentportfolios können die Bearbeitungsgebühren senken und lockerere Anlagemöglichkeiten bieten, sodass Privatanleger in diese neue Welt eintreten können, die früher nur den Finanzeliten vorbehalten war.
Reduzieren Sie Kosten und Eintrittsbarrieren
Aktiv verwaltete Investmentfonds erheben im Allgemeinen verschiedene Gebühren von Anlegern. Am einfachsten ist eine feste jährliche Gebühr, und vermögende Hedgefonds-Investoren zahlen oft eine jährliche Gebühr in Höhe von 20 % des Gewinns basierend auf der tatsächlichen Investitionssumme.
Im Allgemeinen sind die Kosten für KI-Portfolios viel niedriger als bei ähnlichen Produkten, die von Fondsmanagern verwaltet werden. Darüber hinaus haben KI-Fonds geringere Investitionsanforderungen und die jährlichen Gebühren sind günstiger. Derzeit verlangen die bekannteren Investmentfonds einen Mindestinvestitionsbetrag von mindestens 5.000 US-Dollar, aber KI-Fonds haben diesen Schwellenwert deutlich gesenkt.
Sicherer
Fondsmanager können erst im Nachhinein auf Marktdynamiken reagieren, was ein typisches „Vergangenheit bestimmt die Gegenwart“ ist. KI kann jedoch doppelte Risikopräventionsmaßnahmen für Marktschwankungen bieten und zukünftige Investitionsrisiken genau einschätzen. KI-Investmentportfolios können Mittel automatisch auf der Grundlage potenzieller Risiken umverteilen und so die Rechte der Anleger weitaus schneller schützen, als Fondsmanager reagieren können.
Beyond Humans
Manchmal haben Privatanleger und Fondsmanager widersprüchliche Urteile über Markttrends. KI ist in der Lage, Börsentransaktionen und Finanzdaten-Feeds zu analysieren, Portfolios nahezu in Echtzeit anzupassen und sogar Stimmungsdaten aus Nachrichtenzusammenfassungen und Forenbeiträgen zu analysieren. Ich glaube, jeder weiß, dass ein paar Sekunden Vorsprung beim automatisierten Handel oft große Auswirkungen haben.
Zusammenfassung der KI-Portfolio-Funktionen
Natürlich müssen sich einige Freunde Sorgen machen, dass die Übergabe von Investitionen an ein vollständig virtuelles System unzuverlässig klingt. Hier sehen Sie, worauf Sie bei der Auswahl eines KI-Portfolios achten müssen:
Diversifizierung von Finanztiteln: Ein KI-Portfolio sollte in der Lage sein, den Markt zu durchkämmen und sich auf diversifizierte Aktien, Anleihen, börsengehandelte Fonds, und andere Wertpapiere. Ein stärker diversifiziertes Portfolio eignet sich besser für das Risikokapitalumfeld.
Dateneingabequalität: Das KI-Modell ist nur so gut wie die Daten. Daher müssen hochwertige Datenquellen für KI-Investitionsmodelle sorgfältig ausgewählt werden.
Transparente Portfolio-Performance: Investmentfonds müssen die Berichtspflichten erfüllen und über das Wesentliche hinausgehen, um die Informationstransparenz zu maximieren. Ein gutes KI-Portfolio sollte Benutzern helfen, die Performance ihrer Investitionen zu verstehen und die Ergebnisse mit wichtigen Markt-Benchmarks zu vergleichen.
Gebühren und Eintrittsbarrieren: Die monatlichen/jährlichen Gebühren für KI-Portfolios oder andere Formen von Mindestnutzungsgebühren sollten niedriger sein als für traditionelle Investmentdienstleistungen.
Zusammenfassung
Mit vielfältigeren Aktien, geringeren Nutzungskosten und schnelleren Reaktionszeiten haben KI-Portfolios begonnen, traditionelle menschliche Fondsmanager zu übertreffen. Die daraus resultierende niedrigere Eintrittsschwelle könnte bedeuten, dass langsam die Ära der finanziellen Inklusion beginnt, in der Privatanleger der König sind.
Das obige ist der detaillierte Inhalt vonDie Leistung von KI übertrifft traditionelle Fondsmanager. Fühlen Sie sich sicher, wenn Sie Ihr Geld an KI übergeben?. Für weitere Informationen folgen Sie bitte anderen verwandten Artikeln auf der PHP chinesischen Website!
