Die neue Funktion von ChatGPT kann bei der Aktienauswahl helfen! Wie kann KI reguliert werden, wenn sie in den Investitionsbereich eindringt?

Die neue Funktion von ChatGPT kann bei der Aktienauswahl helfen! Wie lässt sich KI regulieren, wenn sie in den Investitionsbereich vordringt?

Reporter der China Times (www.chinatimes.net.cn) Qi Meng Zhang Zhi berichtet in Shenzhen

OpenAI hat kürzlich auf Twitter angekündigt, dass es diese Woche allen ChatGPT Plus-Benutzern Netzwerkfunktionen und mehrere Plugins zur Verfügung stellen wird. Es ist erwähnenswert, dass es ein Plug-in namens Portfolio Pilot gibt, das die erwarteten Renditen zweier Aktien vergleichen kann. Es bewertet auch das vom Benutzer hochgeladene Anlageportfolio und gibt Verbesserungsvorschläge -Gewinnquote und Unternehmenskurs börsennotierter Unternehmen usw.

Letzte Woche trat auch der „KI-Digitalklon“ von Gu Jia, Chef von China Merchants Securities Media und Co-Leiter der TMT-Gruppe, offiziell vor die Öffentlichkeit. Experteninterviews zeigen, dass der Einsatz von KI-Technologie im Investmentbereich zwar gewisse Potenziale und Auswirkungen hat, aber auch Herausforderungen und Probleme mit sich bringt.

An Guangyong, ein Experte des Kreditmanagementausschusses der All-Union Mergers and Acquisitions Association, sagte in einem Interview mit einem Reporter der China Times, dass die KI-Technologie Zweifel an der Qualität und Genauigkeit der Daten für Investitionsvorschläge habe Die Auswirkungen irrationalen Verhaltens lassen sich bei der Analyse von Märkten und Trends nicht eindeutig erfassen und können zudem eine Vielzahl ethischer und rechtlicher Fragen aufwerfen. Jiang Han, ein leitender Forscher beim Pangu Think Tank, wies diesen Reporter auch darauf hin, dass die Frage der Investitionsrisikoverantwortung nach der KI-Entscheidungsfindung noch gelöst werden muss.

In Bezug auf relevante Vorschriften wies Rechtsanwalt Fu Jian, Direktor der Anwaltskanzlei Henan Zejin, gegenüber diesem Reporter darauf hin: „Es gibt bereits einige relevante Vorschriften für die Überwachung des Einsatzes künstlicher Intelligenz durch Finanzinstitute, wie zum Beispiel das „Neue“. „Asset Management Regulations“, aber KI bringt Herausforderungen für die Finanzaufsicht und andere Aspekte mit sich, und die Gesetzgebung muss noch weiter verbessert werden.“

In diesem Zusammenhang schlug Anwalt Zhao Tianjiao von der Anwaltskanzlei Shanghai Landi vor, dass die Regulierung der künstlichen Intelligenz aus der Perspektive des vollständigen Zyklus, der hierarchischen Klassifizierung, der technischen Zertifizierung und der Organisationsstruktur überwacht werden kann Die Hauptverantwortung kann in Quellendaten- und Infrastrukturanbieter, Modellalgorithmus- und andere Technologieentwickler, Anwendungsdienstanbieter usw. unterteilt werden . ”

KI betritt den Bereich der Finanzinvestitionen

Unter den vielen OpenAI-Plug-ins ist Portfolio Pilot das auffälligste. Mit ChatGPT können Sie nach diesem Plug-in die erwarteten Renditen zweier Aktien vergleichen, das vom Benutzer hochgeladene Anlageportfolio bewerten, Verbesserungsvorschläge machen und den Aktienkurs, das Kurs-Gewinn-Verhältnis, Unternehmensnachrichten usw. börsennotierter Unternehmen abfragen .

Informationen zufolge wurde das Plug-in bereits Anfang Mai veröffentlicht. Es soll das erste offiziell zertifizierte „Investment-Plug-in“ sein und wurde vom KI-Software-Unternehmer Alex Harmsen mitentwickelt. Er sagte, dass die Software durch Hedgefonds-Modelle unterstützt werde.

Gu Jia ist Chef von China Merchants Securities Media und Co-Leiter der TMT-Gruppe. Sein „KI-Digitalklon“ hat in letzter Zeit im Internet große Aufmerksamkeit erregt, was auch zeigt, dass künstliche Intelligenz allmählich Einzug hält Anlagebereich. Es wird erklärt, dass dieser digitale KI-Avatar nicht nur das Aussehen und die Stimme von Gu Jia hat, sondern auch in mehreren Modi interagieren und generieren kann. Diese Fähigkeiten werden von einem großen Modell abgeleitet. Sie kann 24 Stunden am Tag wach bleiben, sich in Hunderte Millionen Klone verwandeln und auf Roadshows, Pressekonferenzen, Interpretationen von Forschungsberichten, Telefonkonferenzen für Analysten und überall dort auftreten, wo Kunden sie brauchen. Den Nachrichten zufolge wird Gu Jia ab dieser Woche seinen Status als digitaler Vertreter nutzen, um den wöchentlichen Forschungsbericht zur Medien- und Internetbranche zu veröffentlichen.

Tatsächlich ist die digitale Transformation in den letzten Jahren zu einer wichtigen Richtung für Innovation in allen Lebensbereichen geworden. Im Finanzbereich hat nicht nur CICC Wealth Management „digitale Mitarbeiter“ eingeführt, sondern auch Industrial Securities und Tongtai Fund haben digitale Klone virtueller Mitarbeiter und „digitale Klone“ von Fondsmanagern eingeführt.

Im Oktober letzten Jahres gab Jinn, der „digitale Mitarbeiter“ von CICC Fortune, sein Debüt als digitaler Beraterassistent, um Benutzer bei der Vertiefung ihres Verständnisses von Anlagewissen zu begleiten, im Dezember letzten Jahres der „digitale Klon“ von; Wang Xiaogen, der Fondsmanager der Tongtai Fund Company, wurde ebenfalls offiziell vorgestellt. Zu ihren Hauptaufgaben gehört auch die Begleitung und Betreuung von Investoren.

Im Februar dieses Jahres hat Industrial Securities einen vollständig realen digitalen Avatar-Mitarbeiter „Xiaozhi“ eingeführt, der auf seinen eigenen Mitarbeitern basiert und „Broadcasting + Service“ integriert Ein Servicemitarbeiter, der Unternehmensberatungs- und Managementdienste integriert, kann nicht nur mit einem Klick Links zur Inhaltsproduktion erstellen und in Sekundenschnelle Videos produzieren, um Schwankungen der Wertpapierpreise zu bewältigen, sondern kann auch Team-Cloud-Abfragen, -Verwaltung, -Freigabe, -Bearbeitung und -Co-Creation unterstützen zur gleichen Zeit.

Chancen und Herausforderungen existieren nebeneinander

In diesem Zusammenhang sagten die befragten Experten, dass die aktuelle Anwendung der KI-Technologie im Investmentbereich gewisses Potenzial und Auswirkungen habe.

Laut An Guangyong kann die KI-Technologie durch schnellere Datenverarbeitungs- und Entscheidungsfähigkeiten intelligente Anlagevorschläge generieren und Anlegern dabei helfen, Risiken besser zu verwalten.

Jiang Han wies auch darauf hin, dass der Einsatz von KI-Technologie im Investmentbereich nicht nur eine Menge Personalressourcen einsparen, sondern Anlegern auch dabei helfen kann, Defizite und Versäumnisse im Finanzwissen auszugleichen. Er sagte: „Investitionen erfordern viele grundlegende Arbeiten wie Datenanalysen. Wenn KI zum Einsatz kommt, können zweitens viele Personalressourcen eingespart werden.“ Da das Wissen über Finanzen relativ begrenzt ist, kann es dazu beitragen, Lücken zu schließen oder die Wissenschaft bekannter zu machen.“

Allerdings ist zu beachten, dass es auch einige Herausforderungen und Probleme bei der Anwendung der KI-Technologie im Investmentbereich gibt.

An Guangyong ist der Ansicht, dass die KI-Technologie Zweifel an der Datenqualität und Genauigkeit von Anlageempfehlungen und Entscheidungen hat und nicht in der Lage ist, diese zu erklären. Gleichzeitig kann die KI die Auswirkungen irrationalen Verhaltens bei der Analyse von Märkten und Trends nicht klar erfassen Darüber hinaus können eine Reihe ethischer und rechtlicher Fragen aufgeworfen werden.

Er sagte, dass KI-Investitionsempfehlungen und -entscheidungen auf einer großen Menge an Dateneingaben beruhen. Wenn die Datenqualität schlecht oder ungenau ist, führt dies zu falschen Vorhersagen und Investitionsentscheidungen Entscheidungen basieren in der Regel auf einer formalen Form und es ist schwierig, die Logik und Entscheidungsgrundlage dahinter zu erklären. Dies macht es für Anleger schwierig, KI-Empfehlungen zu verstehen und ihnen zu vertrauen. Der Investmentmarkt wird von Emotionen, irrationalem Verhalten und Gruppenverhalten beeinflusst. KI ist bei der Analyse des Marktes sehr wichtig. Diese irrationalen Faktoren werden bei der Prognose von Trends möglicherweise nicht genau erfasst, was zu fehlerhaften Prognosen und Entscheidungen führt.

„In ethischer Hinsicht hat die Anwendung von KI im Investmentbereich eine Reihe ethischer und rechtlicher Probleme aufgeworfen, wie z. B. den Schutz der Privatsphäre, die Datensicherheit, die Verantwortung für die Entscheidungsfindung mit künstlicher Intelligenz usw.; „KI sollte sich bei der Entscheidungsfindung nicht nur auf Interessen konzentrieren. Das Ignorieren von Risiken kann zu Portfolioinstabilität und potenziellen Verlusten führen“, glaubt An Guangyong.

Jiang Han wies auch darauf hin, dass es ebenfalls eine Frage sei, die gelöst werden müsse, wer nach der KI-Entscheidungsfindung die Investitionsrisiken tragen solle.

Für die oben genannten Probleme schlug An Guangyong vor, hochwertige Datenquellen zu verwenden, um die Daten zu bereinigen und zu überprüfen und genaue Modelle und Algorithmen zu entwickeln, die Erklärungen und Interpretierbarkeit bieten, damit Investoren dies verstehen können Grundlage für die Entscheidungsfindung; kann Verhaltensfinanzierungsprinzipien und psychologische Faktoren in das Modell einbeziehen, um Risikomanagementmodelle zu entwickeln, historische Daten und Marktindikatoren zur Bewertung von Risiken zu verwenden und geeignete Risikokontrollstrategien festzulegen; Rahmen, um sicherzustellen, dass der Einsatz von KI ethischen und rechtlichen Anforderungen entspricht und die Rechte und Interessen der Nutzer schützt.

Die Vorschriften müssen verbessert werden

Insbesondere in Bezug auf die Vorschriften und Compliance-Fragen von „KI-digitalen menschlichen Avataren“ in der Finanzbranche sagte Anwalt Zhao Tianjiao, dass diese auf der Grundlage der spezifischen Bedingungen dieser Art von Produkten analysiert werden müssen. Wenn der digitale KI-Klon aus Sicht der Verhaltensmerkmale beispielsweise keine direkten Anlageberatungsdienste für Kunden erbringt und Gewinne erwirtschaftet, sondern nur eine allgemeine Zusammenstellung von Anlageinformationen bereitstellt, muss die theoretische Analyse nur die Anforderungen meines Landes erfüllen Verbreitung von Internet-Informationsinhalten und regulatorischen Anforderungen an die Technologie der künstlichen Intelligenz. Die Vorschriften und Standards meines Landes zur Überwachung künstlicher Intelligenz werden noch verbessert. Die „Detaillierten Syntheseverwaltungsvorschriften für Internetinformationsdienste“ und die „Maßnahmen für das Management generativer künstlicher Intelligenzdienste (Entwurf zur Stellungnahme)“ sind in Kraft getreten. werden immer noch um Meinungen gebeten.

Falls das Verhalten des digitalen KI-Klons dagegen bereits in den gesetzlich vorgeschriebenen Bereich der „Anlageberatung“ fällt, gelten zusätzlich zu den oben genannten Anforderungen die einschlägigen Bestimmungen des „Interim.“ meines Landes Auch die Vorschriften für Wertpapieranlageberatungsgeschäfte sollten eingehalten werden, so sollten relevante Institutionen beispielsweise die Aufsicht und Verwaltung der China Securities Regulatory Commission und der Securities Association akzeptieren und relevante Mitarbeiter sollten sich als Wertpapieranlageberater bei der Securities Association of China registrieren lassen. " sagte Zhao Tianjiao.

"Gleichzeitig sollte es sich aus Sicht der Natur des Subjekts selbst um Finanzinstitute wie Wertpapierfirmen und Wertpapieranlageberatungsinstitute handeln, die digitale KI-Klone zur Erbringung von Dienstleistungen nutzen und die regulatorischen Anforderungen erfüllen. Gleichzeitig , Institutionen, die technische Dienstleistungen erbringen, sollten die Anforderungen von Finanztechnologieprodukten erfüllen und für relevante Überwachungs- und Managementpflichten von Dienstleistungen, wie Produktzertifizierung, externe Bewertung, Selbstregulierungsmanagement und andere Anforderungen, beziehen Sie sich bitte auf den Geist der „ „FinTech Development Plan (2019-2021)“ und andere Dokumente“, betonte Zhao Tianjiao weiter.

In Bezug auf relevante Vorschriften wies Fu Jian darauf hin, dass es bereits einige relevante Vorschriften gibt: „Die neuen Vermögensverwaltungsvorschriften erfordern, dass Finanzinstitute, die künstliche Intelligenz für die Durchführung von Vermögensverwaltungsgeschäften einsetzen, sich strikt an die Eignung der Anleger, den Anlageumfang usw. halten. und Offenlegung von Informationen.“ , Risikoisolierung und andere allgemeine Bestimmungen, das Geschäft mit künstlicher Intelligenz darf nicht dazu genutzt werden, die Werbung für Vermögensverwaltungsprodukte zu übertreiben oder Anleger in die Irre zu führen. KI hat die Finanzaufsicht und andere Bereiche vor Herausforderungen gestellt, daher muss die einschlägige Gesetzgebung weiter vorangetrieben werden verbessert.“

Wenn es also Streitigkeiten oder Probleme mit den Informationen und Meinungen gibt, die der digitale KI-Avatar eines Finanzinstituts zum Ausdruck bringt, wie kann man sie dann zur Rechenschaft ziehen?

Fu Jian sagte, dass die aktuellen gesetzlichen Regelungen zu relevanten Verantwortlichkeiten derzeit nicht perfekt seien, aber digitale KI-Klone seien gleichbedeutend mit einem speziellen Anlageberatungsdienstleistungsgeschäft, das von qualifizierten Praktikern und Institutionen durchgeführt werde Die bereitgestellten Serviceagenturen und Praktiker sollten verantwortliche Stellen sein.

KI stellt die Finanzaufsicht vor große Herausforderungen. Es wird berichtet, dass mein Land noch kein branchenspezifisches und hierarchisches Aufsichtssystem für die Anwendung künstlicher Intelligenz eingerichtet hat.

In diesem Zusammenhang schlug Zhao Tianjiao vor, dass die Regulierung der künstlichen Intelligenz aus der Perspektive des vollständigen Zyklus, der hierarchischen Klassifizierung, der technischen Zertifizierung und der Organisationsstruktur überwacht werden kann.

Er schlug vor, dass eine vollständige Prozessüberwachung in Bezug auf Datenquellenerfassung, Anmerkungs- und Modellschulung, Bereitstellung und Anwendung, Ergebnisausgabe, Neuverarbeitung usw. durchgeführt werden kann. Die Hauptverantwortlichkeiten können in Schichten unterteilt werden Quelldaten- und Infrastrukturanbieter, Modellalgorithmen, Technologieentwickler, Anwendungsdienstleister usw.; Anwendungsszenarien in Informationsberatung, Hilfsentscheidung usw. klassifizieren.

"Bewerten und standardisieren Sie Technologien, führen Sie langfristige Sicherheitsbewertungen neuer Technologien und neuer Anwendungen durch und aktualisieren Sie relevante Richtlinien auf dieser Grundlage, verbessern Sie relevante Datenstandards, technische Standards, Servicestandards, Strafstandards und entwickeln Sie Produkt- und Servicezertifizierungen. Bereitstellung Sicherheitsdienstleistungsprodukte; im Hinblick auf die Organisationsstruktur Einrichtung von Regulierungsbehörden und entsprechenden Managementmaßnahmen auf zentraler bis lokaler Ebene, Ermutigung von Branchenorganisationen, Berufsinstitutionen usw. zur Teilnahme an der kooperativen Governance, Einrichtung relevanter Ausschüsse innerhalb von Markteinheiten und Durchführung von Selbstdisziplin Management; die Justizabteilung verbessert relevante Identifizierungsstandards“, sagte Zhao Tianjiao.

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