Wenn Banken auf KI stoßen: Welche Geschäftsbank hat die stärksten Patente für künstliche Intelligenz?

Autor |. Yan Jingchi Quelle |

Gegenwärtig hat die Technologie der künstlichen Intelligenz tiefgreifende Veränderungen in der Entwicklung aller Lebensbereiche mit sich gebracht, und die Bankenbranche bildet da keine Ausnahme.

Das Betriebsmodell von Banken zeigt, dass sie sehr gut geeignet sind, künstliche Intelligenz als Ersatz für manuelle Arbeit einzusetzen. Die Technologie der künstlichen Intelligenz kann Banken dabei helfen, ihre Effizienz zu steigern, Kosten zu senken, den Kundenservice zu verbessern und die Risikomanagementfähigkeiten usw. zu verbessern, weshalb sie in der Bankenbranche weit verbreitet ist.

Laut dem Bericht „Looking into Artificial Intelligence Banking: When Banks Meet AI“ von McKinsey kann die Bankenbranche durch den Einsatz künstlicher Intelligenz eine zusätzliche Wertsteigerung von 1 Billion US-Dollar erzielen. Darüber hinaus planen laut einer OpenText-Umfrage unter globalen Finanzdienstleistern viele Banken den Einsatz KI-gestützter Lösungen, und 75 % der Banken mit Vermögenswerten von mehr als 100 Milliarden US-Dollar haben damit begonnen, Strategien der künstlichen Intelligenz für Banken mit weniger Vermögenswerten zu implementieren als 100 Milliarden US-Dollar. Dieser Anteil beträgt 46 %.

Wie groß ist angesichts der rasanten Entwicklung künstlicher Intelligenzanwendungen im globalen Bankensektor die technische Reserve künstlicher Intelligenz im Bankensektor meines Landes? Welche Banken fördern den Einsatz künstlicher Intelligenz am besten? Der Lingyi Think Tank führte eine detaillierte Analyse anhand der Patentanmeldungen von Banken und ihren Finanztechnologie-Tochtergesellschaften für künstliche Intelligenz durch.

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Gesamtzahl der Patentanmeldungen für künstliche Intelligenz: Bank of China steht an erster Stelle, WeBank gehört zu den ersten vier

Gemessen an der Gesamtzahl der Patentanmeldungen inländischer Banken für künstliche Intelligenz belegte die Bank of China mit 1.776 den ersten Platz, gefolgt von der Industrial and Commercial Bank of China und der China Construction Bank mit 1.695 bzw. 1.478. WeBank, die erste inländische Internetbank, landete mit 851 Fällen unter den ersten vier.

In Bezug auf die Gesamtzahl der Patentgenehmigungen für künstliche Intelligenz lag ICBC mit 242 an erster Stelle, gefolgt von China Construction Bank und WeBank mit 110 bzw. 95.

Es ist ersichtlich, dass die Spitzenreiter überwiegend staatliche Banken und Aktienbanken sind. Für führende staatliche Banken und nationale Aktienbanken erreicht die Zahl der Kunden Dutzende oder sogar Hunderte Millionen. Es ist unerlässlich, technologische Mittel wie KI einzusetzen, um den Kundenbetrieb zu stärken, die Qualität und Effizienz des Kundenservice zu verbessern und die Anzahl der Kunden zu reduzieren Betriebskosten. Darüber hinaus verfügen sie auch über ausreichende finanzielle und technische Vorteile, um die Implementierung und Entwicklung von KI voranzutreiben.

Tabelle 1: Top 20 der Patentanmeldungen und -autorisierungen für künstliche Intelligenz im Bankwesen

Hinweis: 1) Aufgrund der Verzögerung bei der Offenlegung von Patenten ist der statistische Zeitpunkt aus Gründen der Vergleichbarkeit der 30. April 2023. 2) Die Liste umfasst Patente, die von Banken und ihren Finanztechnologie-Tochtergesellschaften gemeinsam angemeldet wurden.

Datenquelle: Wisdom Ya, Lingyi Think Tank

Die Bank of China scheut keine Mühen beim Einsatz von KI. Beispielsweise hat die Bank of China durch den Aufbau des auf künstlicher Intelligenztechnologie basierenden Projekts „BOC Brain“ eine Plattform für künstliche Intelligenz auf Gruppenebene geschaffen, die in den gesamten Prozess eingebettet ist, alle Kanäle abdeckt und mehrere Szenarien unterstützt. Die Bank of China hat außerdem ein intelligentes Risikokontroll- und Abwehrsystem „Network Control“ aufgebaut und ein digitales Risikokontrollsystem für den gesamten Prozess aufgebaut, um eine Echtzeit-Risikokontrollüberwachung und die Abwicklung risikoreicher Transaktionen durch Mobile Banking, Online-Banking und Mikro zu erreichen -Banking und andere Kanäle. Die Bank of China nutzt in großem Umfang Technologien der künstlichen Intelligenz in Bereichen wie Biometrie, Zahlungstechnologie und RPA.

WeBank hat schon sehr früh in den Bereich der künstlichen Intelligenz investiert und damit den Grundstein für die Entwicklung inklusiver Finanzen und den Dienst an der Realwirtschaft gelegt. Wenn die WeBank beispielsweise Klein- und Mikrokredite vergibt, ist es schwierig, bestimmte Betrugsfälle zu erkennen, da sie auf traditionelle Verifizierungsmethoden angewiesen ist. Daher nutzt sie eine große Anzahl legaler und konformer Technologien der künstlichen Intelligenz wie Gesichtserkennung und Big-Data-Screening Bekämpfen Sie Betrug und verhindern Sie Fälschungen. Machen Sie gute Arbeit bei der Risikokontrolle und Kostenkontrolle.

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Financial OneConnect und CCB Finance liegen bei der Anzahl der Patentanmeldungen für künstliche Intelligenz weit vorne

Gemessen an der Anzahl der von Bank-Fintech-Tochtergesellschaften eingereichten Patentanmeldungen für künstliche Intelligenz belegten OneConnect und CCB Finance mit 1.158 bzw. 497 die ersten beiden Plätze, weit vor anderen Bank-Fintech-Tochtergesellschaften. In Bezug auf die Anzahl der Autorisierungen belegten OneConnect und CCB Financial mit 73 bzw. 12 die ersten beiden Plätze und übertrafen damit andere Bank-Fintech-Tochtergesellschaften.

Tabelle 2: Patentanmeldungen für künstliche Intelligenz und Autorisierungsstatus von Bank-Fintech-Tochtergesellschaften

Hinweis: 1) Aufgrund der Verzögerung bei der Offenlegung von Patenten ist der statistische Zeitpunkt zum Zweck des Vergleichs der 30. April 2023. 2) Die Liste umfasst Patente, die von Banken und ihren Finanztechnologie-Tochtergesellschaften gemeinsam angemeldet wurden

Datenquelle: Wisdom Ya, Lingyi Think Tank

Financial OneConnect verfügt über starke, hochmoderne technologische Fähigkeiten wie künstliche Intelligenz, Big Data und Blockchain. Bis Ende Dezember 2022 hat Financial OneConnect insgesamt 5.905 globale Patentanmeldungen eingereicht, die Kerntechnologiebereiche wie künstliche Intelligenz, Blockchain, Big Data, Cloud Computing und Informationssicherheit abdecken.

Laut Xu Liang, Chefingenieur des Financial OneConnect Artificial Intelligence Research Institute, wird Financial OneConnect nach der Einführung von ChatGPT die Szenarioanwendung verwandter Technologien weiter vertiefen und seine einzigartige Wettbewerbsfähigkeit von „Geschäft + Technologie“ voll ausschöpfen und nutzen Der technologische Fortschritt soll Finanzinstituten dabei helfen, ihre digitale KI-Basis zu konsolidieren.

CCB Jinke engagiert sich seit jeher für unabhängige Forschung und Entwicklung und beherrscht verschiedene zentrale Wettbewerbstechnologien wie künstliche Intelligenz, Big Data und Blockchain. Seine Plattform für künstliche Intelligenz deckt gängige Bereiche wie Computer Vision, Verarbeitung natürlicher Sprache und intelligente Empfehlungen ab und leistet Pionierarbeit bei inländischen Anwendungen wie der intelligenten Fahrkartenprüfung und der umfassenden Gesichtserkennung für U-Bahn-Fahrten.

Es zeigt sich, dass die Fintech-Tochtergesellschaften großer staatlicher Geschäftsbanken immer noch führend bei Patenten für künstliche Intelligenz sind und eng mit den Bemühungen ihrer Mutterbanken zur Förderung der Anwendung künstlicher Intelligenz verbunden sind. Darüber hinaus sind führende Fintech-Tochtergesellschaften von Banken bereits aus ihren eigenen Bankensystemen ausgestiegen, um Finanzinstituten in den Bereichen Banken, Versicherungen, Investment und anderen Branchen „Technologie + Geschäfts“-Lösungen anzubieten. Daher legen sie mehr Wert auf F&E-Investitionen in Technologien wie zum Beispiel künstliche Intelligenz.

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