Die Wall Street wird vom Boom der künstlichen Intelligenz profitieren, und diese Unternehmen werden gut positioniert sein

Experten zufolge hat künstliche Intelligenz das Potenzial, die Vermögensverwaltungsbranche neu zu gestalten, und diejenigen, die die Technologie nicht übernehmen, laufen Gefahr, ins Hintertreffen zu geraten

Laut einem Bericht des William Blair-Analysten Jeff Schmitt vom 20. Oktober erreicht die jüngere Generation der Digital Natives nun das Alter und auch ihr Vermögen wächst. Um den Erwartungen dieser jungen Menschen an Digitalisierung und Personalisierung gerecht zu werden, setzen Vermögensverwaltungsunternehmen auf KI-Technologie

Während sie zunächst skeptisch waren, erkennen Berater inzwischen, dass KI ein wirksames Instrument zur Geschäftsverbesserung sein kann, anstatt die menschliche Interaktion zu ersetzen

Er schrieb in dem Artikel: „Die Vermögensverwaltungsunternehmen, die auf das sich verändernde Umfeld reagieren können, indem sie die Technologie der künstlichen Intelligenz nutzen und erweitern, werden in den kommenden Jahren besser in der Lage sein, von diesen demografischen Trends zu profitieren und mehr Marktanteile und Rentabilität zu gewinnen.“

Roland Kasdun, Leiter der US-amerikanischen Asset- und Wealth-Management-Beratung von PwC, sagte, dass künstliche Intelligenz seit mehreren Jahren im Bereich Wealth Management präsent sei. Berater nutzen Technologien wie maschinelles Lernen und natürliche Sprachverarbeitung, um bei der Datenanalyse zu helfen

Er wies darauf hin, dass die Kombination dieser Technologie mit generativer künstlicher Intelligenz derzeit die Produktivität und das Einkommensniveau effektiv verbessern kann

Große Unternehmen wie Morgan Stanley, BlackRock und J.P. Morgan haben bereits mit der Einführung generativer KI-Lösungen begonnen

Laut Wells Fargo-Analyst Mike Mayo wird es in Zukunft Investitionsmöglichkeiten geben, die es noch nicht gibt. Genau wie in der ersten Hälfte des ersten Spiels fällt bereits eine Person aus und es ist schwer vorherzusagen, wer am Ende gewinnen wird

Allerdings ist er insgesamt davon überzeugt, dass JPMorgan Chase derzeit der wohlverdiente Branchenführer ist

Laut Mayo „scheint JPMorgan über die digitalen, datenbasierten und ausgereiften Prozesse zu verfügen, um KI auf eine Weise einzusetzen, die vielen anderen Unternehmen nicht möglich ist. Darüber hinaus verfügt JPMorgan auch über die Fähigkeit, mehr Talente anzuziehen, was von entscheidender Bedeutung sein wird.“

Mittlerweile ist Charles Schwab (SCHW) Schmitts Top-Wahl im Jahr 2024. Er glaubt, dass die Aktie aufgrund des Potenzials für eine deutliche Erholung der Gewinne eine Outperformance erzielen wird, und er ist auch optimistisch, was Schwabs Fähigkeiten im Bereich der künstlichen Intelligenz angeht

Schmitt wies in seiner Erklärung darauf hin, dass sich das Vermögensverwaltungsunternehmen, das größte Institut mit einem Kundenvermögen im Wert von acht Billionen Dollar, dazu verpflichtet hat, seine Größe und Technologie zu nutzen, um die Technologie der künstlichen Intelligenz voranzutreiben und sich auf die Verbesserung des Kundenservices zu konzentrieren

Er sagte: „Während wir die Kerntechnologie der künstlichen Intelligenz von Schwab weiterentwickeln, glauben wir, dass sich dieser Prozess mit der Zeit beschleunigen wird, da Schwab seine Branchenführerschaft in Bezug auf Kundenservice und Preis behaupten will.“

Schmitt gibt Morgan Stanley, Merida Financial (AMP) und Envestnet (ENV) eine Übergewichtung

Morgan Stanley sagte in einem Memo im September dieses Jahres, dass es einen generativen Assistenten mit künstlicher Intelligenz für Finanzberater auf den Markt gebracht habe, der darauf abzielt, die Kundeninteraktionen zu „revolutionieren“ und neue Effizienzsteigerungen zu ermöglichen

Schmitt sagte, dass Envestnet, der größte Anbieter von Technologielösungen für Vermögensberatung in den Vereinigten Staaten, sich in einem frühen Stadium der Einführung künstlicher Intelligenz befindet, aber über ausreichende Ressourcen verfügt, um seine Fähigkeiten im Bereich der künstlichen Intelligenz weiter zu verbessern und zu erweitern

Gleichzeitig fügte Schmitt hinzu, dass Ameriprise Wealth Management in den letzten Jahren an der Entwicklung von Software für künstliche Intelligenz gearbeitet hat, um Abläufe zu rationalisieren, die Produktivität der Berater und den Kundenservice zu verbessern

Der leitende Technologieinvestor Paul Meeks ist besonders optimistisch in Bezug auf BlackRock. Er glaubt, dass BlackRock davon profitieren wird, da künstliche Intelligenz mehr Anleger zu passivem statt zu aktivem Investieren drängt. Er sagte, dass auch State Street, Invesco und Schwab von dieser laufenden Transformation profitieren werden

Laut Professor Baker Meeks von der Citadel Business School werden auch große Institutionen wie Morgan Stanley und Goldman Sachs diese Technologie übernehmen

Er sagte: „KI kann nicht nur zur Vermögensaufteilung für Kunden eingesetzt werden, sondern auch zur Steuerung der Wertpapierauswahl und -vermarktung.“ Er fügte hinzu, dass KI effizient und zu sehr geringen Kosten ein breiteres Publikum erreichen kann

Allerdings muss er derzeit möglicherweise nicht in Bankaktien investieren

Er sagte: „Sobald die Zinssätze zu fallen beginnen, werden wir gleichzeitig von den doppelten Vorteilen des Trends zur künstlichen Intelligenz und sinkenden Zinssätzen profitieren.“

Quelle aus der Finanz-Community

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