Das Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche wurde am 1. Januar 2007 in Kraft gesetzt und ist seit 18 Jahren in Kraft. Auf internationaler Ebene nehmen Geldwäscheaktivitäten immer mehr zu und grenzüberschreitende Geldwäscheaktivitäten nehmen zu, was eine ernsthafte Bedrohung für die internationale Finanzordnung und die wirtschaftliche Sicherheit verschiedener Länder darstellt. Aus der Perspektive des inländischen Umfelds werden mit der rasanten Entwicklung des Finanzmarkts und der kontinuierlichen Weiterentwicklung technologischer Innovationen auch die Mittel und Methoden der Geldwäscheaktivitäten ständig aktualisiert und weiterentwickelt. Aufgrund vieler komplexer Faktoren wurde das Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche zum ersten Mal umfassend überarbeitet.
Am 23. April 2024 wurde das „Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche der Volksrepublik China (überarbeiteter Entwurf)“ (im Folgenden als „überarbeiteter Entwurf“ bezeichnet) der neunten Sitzung des Ständigen Ausschusses des 14. vorgelegt Nationaler Volkskongress zur Überprüfung. Auch die Problematik der Geldwäsche virtueller Vermögenswerte ist einer der wichtigen Hintergründe dieser Revision.
Laut Gesetzesplan soll der überarbeitete Entwurf voraussichtlich im Jahr 2025 verabschiedet werden. Welche möglichen Auswirkungen wird die Revision des Geldwäschegesetzes auf die Web3-Branche haben? Dieser Artikel nutzt diese Perspektive, um den „Revised Draft“ zu interpretieren.
Text |. Rechtsanwalt Shao Shiwei
Gemäß Artikel 60 des „Überarbeiteten Entwurfs“ sollten Nichtfinanzinstitute auf die entsprechenden Bestimmungen verweisen dieses Gesetzes über Finanzinstitute bei der Ausübung bestimmter Geschäfte sorgen für die Erfüllung der Verpflichtungen zur Bekämpfung der Geldwäsche und die Ergreifung entsprechender Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche. In diesem Artikel werden Immobilienagenturen, Dienstleister, deren Dienstleistungen die Verwahrung von Kundenvermögen/Vermögenskonten umfassen, Edelmetallhändler usw. sowie andere Institutionen, die Verpflichtungen zur Bekämpfung der Geldwäsche erfüllen müssen, anhand eines Aufzählungs- und Vollständigkeitsansatzes aufgezählt.
Die Interpretation von Anwalt Shao
Die Financial Action Task Force (FATF) ist die weltweit maßgeblichste zwischenstaatliche internationale Organisation zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Im Jahr 2007 wurde China formelles Mitglied der Organisation. Im Jahr 2012 überarbeitete und veröffentlichte die Financial Action Task Force einen neuen internationalen Standard – „Internationale Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Proliferationsfinanzierung: FATF-Empfehlungen“ (im Folgenden „FATF-Empfehlungen“ genannt). 2014 Bis 2022 werden alle Mitglieder gegenseitige Evaluierungen durchführen, um die Einhaltung und Wirksamkeit der Anti-Geldwäsche-Arbeit der Mitglieder umfassend zu überprüfen.
Von 2018 bis 2019 führte die FATF ein Jahr lang eine Bewertung der Arbeit meines Landes zur Bekämpfung der Geldwäsche durch. In meinem Land gibt es sechs nicht konforme Compliance-Bewertungen unter den 40 Empfehlungen der FATF, von denen drei bestimmte nichtfinanzielle Branchen und Berufe betreffen: spezifische nichtfinanzielle Branchen und Berufe: Kunden-Due-Diligence, spezifische nichtfinanzielle Branchen und Berufe: andere Maßnahmen , Regulierung bestimmter nichtfinanzieller Branchen und Berufe). Daher schließt diese Überarbeitung die Lücke zu diesem Thema.
Der „Überarbeitete Entwurf“ klärt den Umfang der Verpflichtungen zur Bekämpfung der Geldwäsche bei Nichtfinanzinstituten. Dies ist das erste Thema, auf das Web3-Praktiker achten müssen. Denn hieraus ergibt sich die Frage, ob das Geldwäschegesetz „für mich relevant“ ist – sprich: Sind Web3-Einrichtungen und Praktiker zur Einhaltung des Geldwäschegesetzes verpflichtet?
Chinas Politik definiert Geschäfte im Zusammenhang mit virtuellen Währungen als „illegale Finanzaktivitäten“. Was die lokale Anwendung der Blockchain-Technologie im Land betrifft, wurden auch „NFT Digital Collections“ herausgegeben, um NFT-bezogene Finanzrisiken zu verhindern Dies bedeutet, dass die allgemeine Anwendung von Web3 in der Finanzpraxis negativ ist.
Aber auch das Verständnis der Regulierungsbehörden unseres Landes für die Blockchain-Technologie und Web3-bezogene Anwendungen verbessert sich allmählich. Beispielsweise wurde im „China Financial Stability Report (2023)“, der im Dezember 2023 von der People's Bank of China veröffentlicht wurde, selten ein separater „Krypto-Asset“-Abschnitt in großem Raum eingerichtet, ohne den vorherigen Begriff „“ zu verwenden. virtuelle Währung“ und vorgeschlagen Es ähnelt dem Prinzip „Gleiches Geschäft, gleiche Risiken, gleiche Aufsicht“, ähnlich dem der US-Börsenaufsicht SEC. Daher bietet die zukünftige Entwicklung von Web3 in China auf lange Sicht immer noch unbegrenzte Möglichkeiten und Potenziale. Für Branchen im Web3-Bereich, die von den Benutzern die Bereitstellung von Vermögenskonten verlangen und zu deren Dienstleistungen Benutzertransaktionen gehören, ist Anwalt Shao der Ansicht, dass die Verpflichtungen zur Bekämpfung der Geldwäsche erfüllt werden müssen.
Im „Revised Draft“ heißt es zum Beispiel in Artikel 21: „Zuweisung von Regulierungsressourcen zur Bekämpfung der Geldwäsche entsprechend dem Risikostatus und Einführung entsprechender Risikoprävention und -kontrolle.“ Maßnahmen“; Artikel 28 Artikel 1: „Finanzinstitute ergreifen Maßnahmen zum Geldwäsche-Risikomanagement in Übereinstimmung mit den einschlägigen Vorschriften und dürfen keine Managementmaßnahmen ergreifen, die offensichtlich nicht mit dem Risikostatus vereinbar sind“, was allesamt konkrete Verkörperungen des „risikobasierten“ Grundsatzes sind „Prinzip.
„Kunden-Sorgfaltspflicht“ ersetzt „Kundenidentifizierung“
Artikel 3 des „Geldwäschebekämpfungsgesetzes“ schreibt vor, dass Finanzinstitute und bestimmte Nichtfinanzinstitute Systeme zur Kundenidentifizierung einrichten und verbessern sollen, Artikel 4 der „Überarbeiteten Verordnung Der Entwurf endet mit „Due Diligence“ ersetzt „Identifizierung“. Artikel 26 legt fest, dass „Finanzinstitute ein Kunden-Due-Diligence-System gemäß den Vorschriften einrichten und durch Due Diligence die Identität, den Transaktionshintergrund und den Risikostatus des Kunden verstehen.“
Artikel 28 Absatz 2 regelt den Umfang der „Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche“: „Die in diesem Gesetz genannten Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäschegefahr umfassen die kontinuierliche Überwachung und Überprüfung der Kunden und ihrer Transaktionen sowie Beschränkungen der Transaktionsmethoden, -beträge oder -häufigkeit.“ , Einschränkungen der Art des Geschäfts, Verweigerung der Geschäftsabwicklung, Beendigung der Geschäftsbeziehung usw.
Erklärung von Rechtsanwalt Shao
.Mit den FAFT-Empfehlungen von 2012 wurde ein „risikobasiertes“ Regulierungssystem eingeführt, das das „regelbasierte“ Regulierungssystem in früheren Vorschriften ersetzte. Kurz gesagt, das Konzept der „Risikoorientierung“ verlangt von Anti-Geldwäsche-Einrichtungen, durch wissenschaftliche Bewertung differenzierte Anti-Geldwäsche-Maßnahmen für verschiedene Risikobereiche zu ergreifen, um die Wirksamkeit der Anti-Geldwäsche-Arbeit zu verbessern. Mit dieser Überarbeitung wird auch das „risikobasierte“ Arbeitsprinzip umgesetzt.
Damit werden Web3-Plattformen und Dienstanbieter auch daran erinnert, entsprechende Compliance-Überprüfungspflichten auf der Grundlage der spezifischen Dienstinhalte, die den Benutzern bereitgestellt werden, zu erfüllen. Es ist nicht nur notwendig, eine statische formelle Überprüfung der Benutzer durchzuführen (die Dokumente sind authentisch und die Zeugen sind konsistent), sondern auch eine „Due-Diligence“-Arbeitsmethode anzuwenden, um den Benutzern dynamische Aufmerksamkeit zu schenken und den tatsächlichen Verantwortlichen umfassend zu analysieren und letztendlich Begünstigter der Vermögenswerte des Kunden, und es ist notwendig, die Übereinstimmung der Transaktionsaktivitäten des Kunden mit seinem Identitätshintergrund, seinen Geschäftsanforderungen, seinem Risikostatus, seinen Geldquellen und -verwendungen usw. zu überprüfen.
Für die Web3-Branche erfordert die Bekämpfung der Geldwäsche bei kommerziellen Dienstleistungen den Einsatz von KYC, KYB, KYT und anderen Mitteln.
KYC (Know Your Customer, Know Your Customer) ist eine formelle Überprüfung der Kundenidentitätsprüfung. KYB (Know Your Business, Know Your Business) ist eine Überprüfung der rechtlichen Compliance von Kundengeschäftsaktivitäten, beispielsweise der Rechtmäßigkeit der Art von Transaktionen , Transaktionszweck, Geldquelle usw.; KYB- und KYC-Methoden eignen sich besser für den traditionellen Finanzbereich, aber aufgrund der Dezentralisierung, Anonymität und anderer Merkmale der Blockchain ist die Datenüberwachung von Transaktionen in der Kette sehr notwendig geworden.
KYT (Know Your Transcations) ist eine Anti-Geldwäsche-Methode, die besser für die Web3-Branche geeignet ist. Sie kann kontinuierlich alle Adressen verfolgen, die von bestimmten Einheiten gemäß verschiedenen Anti-Geldwäsche-Strategien kontrolliert werden, und Echtzeitinformationen über die Quelle sammeln Durch relevante Informationen können risikoreiche Aktivitäten genau identifiziert und Geldwäsche und andere illegale Aktivitäten durch On-Chain-Datenverfolgung und Technologie zur Rückverfolgbarkeit digitaler Vermögenswerte eingedämmt werden.
Im Vergleich zum Geldwäschegesetz wird im „Revised Draft“ erstmals die Straffreiheitsklausel für Direktoren, Vorgesetzte erwähnt und leitende Angestellte aufgrund von Sorgfalt und Gewissenhaftigkeit. Gemäß Artikel 53 des „Überarbeiteten Entwurfs“ dürfen „Direktoren, Vorgesetzte, leitende Angestellte oder andere direkt verantwortliche Mitarbeiter von Finanzinstituten, die nachweisen können, dass sie sorgfältig und verantwortungsbewusst Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche ergriffen haben, nicht bestraft werden.“
Interpretation von Anwalt Shao
Im Bereich der Strafverfolgung kann die Staatsanwaltschaft entscheiden, qualifizierte Unternehmen nicht strafrechtlich zu verfolgen, nachdem sie die Compliance- und Berichtigungsanforderungen erfüllt hat. Artikel 53 des „Änderungsentwurfs“ sieht vor, dass Direktoren, Vorgesetzte und leitende Angestellte gewissenhaft sind und ihre Pflichten unter Einhaltung der Straffreiheit erfüllen, was als strafrechtliche Compliance und Nichtverfolgung im Bereich der Geldwäschebekämpfung angesehen werden kann.
Es liegt in der Verantwortung der Finanzinstitute, umfassende und vollständige Anti-Geldwäsche-Verpflichtungen zu erfüllen. Auch das Anti-Geldwäsche-Gesetz und die dazugehörigen Hunderten von Regulierungsdokumenten schränken Finanzinstitute hauptsächlich ein. Die Gesetzgebung unseres Landes selbst ist für die Aufsicht über bestimmte Nichtfinanzinstitute schon seit langem nicht mehr in der Praxis, und es müssen noch Erfahrungen gesammelt werden. Mit anderen Worten, aufgrund des Fehlens praktischer Richtlinien und Regeln zur Bekämpfung der Geldwäsche, der entsprechenden Web3 Die Branche hat keine Ahnung, ob es sich bei dem Unternehmen um ein „unspezifisches Finanzinstitut“ handelt, und wenn ja, wie man Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche durchführt, können wir den Fluss nur überqueren, indem wir die Steine betasten. Wenn Web3-Unternehmen ihre allgemeinen Vorsichtsmaßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche erfüllt haben und dennoch relevante Konsequenzen haben, sollten sie den Direktoren, Vorgesetzten und leitenden Mitarbeitern des Unternehmens aufgrund der fehlenden Regulierungsgesetze keine höheren rechtlichen Verpflichtungen auferlegen.
Artikel 46 des „Revidierten Entwurfs“ sieht vor, dass die zuständigen staatlichen Behörden im Rahmen der gesetzeskonformen Untersuchung von Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsaktivitäten dies gemäß dem Grundsatz verlangen können Gegenseitigkeit oder nach Rücksprache mit den relevanten Ländern, Zusammenarbeit mit ausländischen Finanzinstituten, die Agenturbankkonten in China eröffnen oder andere enge finanzielle Beziehungen zu meinem Land haben.
Die Interpretation von Anwalt Shao
Kann das Web3-Projekt inländische Verpflichtungen zur Bekämpfung der Geldwäsche umgehen, wenn es ins Ausland geht? Dieser Artikel liefert die Antwort. Nach den Grundsätzen der persönlichen Gerichtsbarkeit und der Schutzgerichtsbarkeit in der Strafgerichtsbarkeit können die zuständigen Behörden meines Landes die Zusammenarbeit von inländischen Korrespondenzbankkonten oder ausländischen Finanzinstituten verlangen.
Noch eine ähnliche Frage: Müssen ausländische Web3-Projekte die Anti-Geldwäsche-Verpflichtungen anderer Länder einhalten? Nehmen wir als Beispiel Binance, die weltweit größte Kryptowährungsbörse. Am 30. April 2024 wurde Binance von der US-Regierung wegen Verstoßes gegen US-amerikanische Anti-Geldwäsche-Gesetze verurteilt. Gleichzeitig wurde Binance verurteilt wurde von einem örtlichen US-Gericht zu vier Jahren Gefängnis verurteilt. Die Binance-Börse ist in Malta registriert.
Im Kontext der Globalisierung ist die Bedeutung der Arbeit zur Bekämpfung der Geldwäsche offensichtlich. Sie hängt nicht nur mit dem stabilen Funktionieren des Finanzsystems zusammen, sondern ist auch ein unverzichtbarer Bestandteil der Gewährleistung der nationalen Sicherheit. Aus diesem Grund legen Regulierungsbehörden weltweit großen Wert auf die Bekämpfung der Geldwäsche. Gleichzeitig hat die Strafgerichtsbarkeit verschiedener Länder auch eine gewisse extraterritoriale Ausdehnung. Daher müssen Web3-Praktizierende bei der Ausübung von Geschäftsaktivitäten in einem Land besondere Aufmerksamkeit auf die Arbeit zur Bekämpfung der Geldwäsche legen
Artikel 21 des „Überarbeiteten Entwurfs“ erwähnt, dass „die Anti-Geldwäsche-Verwaltungsabteilung des Staatsrates in Zusammenarbeit mit den zuständigen nationalen Behörden nationale und branchenspezifische Geldwäscherisikobewertungen durchführen wird.“ , überwachen Sie rechtzeitig neue Geldwäscherisiken und konfigurieren Sie Zuweisungen basierend auf den Risikobedingungen. Regulierungsressourcen zur Bekämpfung der Geldwäsche und ergreifen Sie entsprechende Risikopräventions- und Kontrollmaßnahmen. „
Die Verpflichtungen der Öffentlichkeit zur Bekämpfung der Geldwäsche.“ Die Pflichten von „Einheiten und Einzelpersonen“ werden im „Anti-Geldwäsche-Gesetz“ nur zweimal erwähnt, im „Überarbeiteten Entwurf“ jedoch „Sieben Mal, wobei es sich hauptsächlich um Folgendes handelt: keine Beteiligung an Geldwäscheaktivitäten bzw. deren Begünstigung.“ , die Zusammenarbeit mit den Sorgfaltspflichten der Finanzinstitute, die Meldung von Geldwäscheaktivitäten und die Verpflichtung, besondere präventive Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche auf relevanten Listen zu ergreifen.
Interpretation von Anwalt Shao
Yan Lixin, Geschäftsführer des China Anti-Money Laundering Research Center der Fudan-Universität, sagte: „Das wichtigste, dringendste und notwendigste Problem, das auf rechtlicher Ebene gelöst werden muss, ist die Geldwäsche.“ Problem mit virtuellen Vermögenswerten“, „Der Einsatz von Kryptowährungen und virtuellen Vermögenswerten zur Geldwäsche hat sich allmählich zu einem Mainstream-Trend entwickelt.“
Bereits im Jahr 2013 gaben die People's Bank of China und fünf weitere Ministerien und Kommissionen die „Mitteilung zur Verhinderung von Bitcoin-Risiken“ heraus, in der erwähnt wurde, dass Bitcoin „nicht den gleichen rechtlichen Status wie eine Währung hat und nicht als Währung verwendet werden kann und sollte.“ Währung im Marktumlauf und in der Marktnutzung“; im Jahr 2021 gaben zehn Ministerien und Kommissionen die „Mitteilung zur weiteren Verhinderung und Bewältigung der Risiken von Spekulationen bei Transaktionen mit virtuellen Währungen“ heraus, in der der oben genannte Standpunkt noch einmal bekräftigt und festgestellt wurde, dass „virtuelle Währungsbezogene Geschäftsaktivitäten sind illegale Finanzaktivitäten.“ Die Realität sieht jedoch so aus, dass Kriminelle virtuelle Währungen zunehmend zur Geldwäsche nutzen und virtuelle Währungen als Medium für illegale Transaktionen durch „Devisenfälschungen“ nutzen.
In Kombination mit der Fokussierung auf neue Geldwäscherisiken im „Revised Draft“ und den Kooperationsverpflichtungen der Öffentlichkeit zur Bekämpfung der Geldwäsche kann vorhergesagt werden, dass das Land in Zukunft das Vorgehen und die Bestrafung von virtuellen Währungstransaktionen verstärken wird. Obwohl es derzeit keine einschlägigen Gesetze und Vorschriften gibt, die virtuelle Währungstransaktionen zwischen Einzelpersonen verbieten, können OTC-Handelsunternehmen vor dem Hintergrund der Revision des Geldwäschegesetzes einer strengeren Sorgfaltspflicht unterliegen, beispielsweise aufgrund des Einfrierens von Bankkarten Es kann immer schwieriger werden, die Frage aufzuklären, ob die betreffende Person der Transaktion hätte wissen oder wissentlich wissen müssen, dass es sich um ein Geldwäschedelikt handelt, und die Beweislast der Justizbehörden kann in der Praxis angemessen reduziert werden.
Geschrieben am Ende
Alles hat zwei Seiten, und das Gleiche gilt auch im Web3-Bereich. Es bietet nicht nur beispiellose Möglichkeiten für Finanzinnovationen und die digitale Wirtschaft, sondern auch neue Kanäle für illegale Aktivitäten wie Geldwäsche. Der Mangel an Aufsicht wird die gesunde Entwicklung der Web3-Branche bis zu einem gewissen Grad behindern, aber die Entwicklungsgeschwindigkeit der Branche muss der Aufsicht vorausgehen. Für eine nachhaltige, gesunde und stabile Entwicklung der Branche müssen Web3-Praktiker daher der Arbeit zur Bekämpfung der Geldwäsche große Bedeutung beimessen und die einschlägigen Verpflichtungen zur Bekämpfung der Geldwäsche aktiv erfüllen.
Wie wird die zukünftige Entwicklung von Web3 in China aussehen? Niemand kann es vorhersagen. Allerdings kann nur Compliance eine Zukunft haben.
Das obige ist der detaillierte Inhalt vonWarum sollte die Web3-Branche der ersten Überarbeitung des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche Aufmerksamkeit schenken?. Für weitere Informationen folgen Sie bitte anderen verwandten Artikeln auf der PHP chinesischen Website!
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