5 tendances clés en matière d'actifs numériques qui façonnent le secteur financier en Afrique

Des experts de premier plan du secteur discutent de l’adoption croissante des crypto-monnaies dans toute l’Afrique. Des moteurs qui la sous-tendent aux opportunités que la tokenisation des actifs peut apporter, plongeons-nous dans les cinq principales tendances en matière d'actifs numériques qui se dessinent dans la région.

Alors que les principaux experts du secteur se sont réunis pour discuter de l'adoption croissante des crypto-monnaies dans toute l'Afrique, cinq tendances clés en matière d'actifs numériques ont émergé, façonnant le paysage de la région.

1. Augmentation de la participation des détaillants aux actifs numériques

La participation des détaillants aux marchés des crypto-monnaies a grimpé en flèche dans toute l'Afrique, les principaux sous-dépositaires estimant qu'environ 8,5 % de la population du Kenya et 10 % des Sud-Africains (soit 5,8 millions de personnes) possèdent actuellement des crypto-monnaies.

De plus, un rapport de 2022 de l'échange de crypto-monnaie KuCoin a révélé que 33,4 millions de Nigérians, correspondant à environ 35 % de la population âgée de 18 à 60 ans, possèdent des crypto-monnaies ou les ont échangées au cours des six mois précédents.

Contrairement aux crypto-monnaies, les flux entrants en actifs symboliques ont été quelque peu atténués. Cependant, les experts estiment que ces instruments financiers pourraient apporter des avantages majeurs aux investisseurs en Afrique.

La tokenisation consiste à représenter un actif, tel qu'un dépôt, un bon du Trésor, une matière première comme l'or ou même un bien immobilier, comme un jeton numérique émis sur une blockchain. Cela permet aux actifs de devenir plus accessibles à un plus large éventail de participants, y compris ceux des marchés africains frontaliers ou émergents.

« Nous avons récemment vu BlackRock lancer un fonds du marché monétaire tokenisé, ce qui a abaissé la barrière à l'entrée pour les investisseurs », a déclaré Maximilian. Ruf, directeur des solutions client mondiales chez Ripple.

Moins d'une semaine après ses débuts, le fonds tokenisé de BlackRock avait déjà attiré 240 millions de dollars.

Au-delà des fonds du marché monétaire, rien n'empêche les fonds d'investissement alternatifs tels que le capital-risque ou le capital-investissement d'être symbolisé, a déclaré le dirigeant du sous-dépositaire du panel. Ces types de produits illiquides n'ont jamais été vendus qu'à de grandes institutions, mais la tokenisation pourrait permettre leur distribution dans la grande distribution.

Si la tokenisation décolle, les Africains, dont beaucoup ont été historiquement complètement exclus des marchés financiers, le feront. devenir de plus en plus habilité à faire des investissements.

2. Les crypto-monnaies continuent d'attirer des flux en tant qu'outil d'atténuation des risques

Les crypto-monnaies sont largement utilisées comme outil d'atténuation des risques. Comme les mouvements des prix des cryptomonnaies ne sont généralement pas corrélés à ceux des actions et des obligations, Ruf a déclaré que ces actifs sont devenus une valeur refuge pour beaucoup en Afrique et ailleurs.

« Certains, dont BlackRock, ont déclaré que Bitcoin pourrait être une couverture efficace contre le risque d'inflation. . Le Bitcoin pourrait potentiellement être un complément à l’or en tant que réserve de valeur », a-t-il poursuivi.

Il existe d’autres raisons à ces afflux au-delà des simples rendements et de la couverture, en particulier en Afrique. Le manque de liquidité sur certains marchés d’actions et de titres à revenu fixe africains pousse un certain nombre de personnes à délaisser les classes d’actifs traditionnelles vers des alternatives, notamment les crypto-monnaies.

Et enfin, les avantages pratiques de la détention de crypto-monnaies sont plus évidents en Afrique que sur les marchés développés. . « Ils peuvent résoudre un certain nombre de défis concrets en Afrique. Les crypto-monnaies donneront aux gens ordinaires l’accès aux services financiers et pourront les aider à effectuer des paiements transfrontaliers avec des frictions limitées », a déclaré Ruf.

3. Les régulateurs africains prennent les devants en matière de réglementation des crypto-monnaies

Le déploiement de la réglementation des crypto-monnaies et des actifs numériques contribue à accélérer les flux, notamment en provenance des institutions, vers les crypto-monnaies. Et une poignée de marchés africains font d'excellents progrès en matière de réglementation.

« Après avoir confirmé que les actifs cryptographiques tels que les crypto-monnaies sont des produits financiers et sont donc soumis à des réglementations visant à protéger les clients et à prévenir le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, le Financial Sector Conduct de l'Afrique du Sud Authority (FSCA) a récemment approuvé des licences pour 75 fournisseurs de services d'actifs cryptographiques (CASP), notamment Luno et VALR, mais en s'attendant à ce qu'un passage des banques traditionnelles vers le marché soit imminent », a déclaré Bradley Johnson, directeur des ventes de garde pour L'Afrique chez Ripple.

Maurice est également largement considérée comme étant à la pointe de la réglementation des actifs numériques. La loi du pays sur les actifs virtuels et l'offre initiale de jetons (VAITOS) est entrée en vigueur en février 2022 et crée un cadre réglementaire pour les actifs numériques, y compris les crypto-monnaies, en collaboration avec les fournisseurs de services d'actifs virtuels (c'est-à-dire les dépositaires d'actifs numériques) et les émetteurs.

Pendant ce temps, d’autres pays de la région, dont le Kenya, en sont également aux premiers stades de l’élaboration d’une réglementation sur les crypto-monnaies. À mesure que les pays introduisent de plus en plus de réglementations constructives sur les crypto-monnaies, les institutions qui ont toujours été assez réticentes à prendre des risques concernant cette classe d'actifs deviendront probablement plus à l'aise.

4. La garde stimule les flux institutionnels vers les actifs numériques

Les institutions améliorent leur jeu d'actifs numériques grâce à un plus grand nombre de fournisseurs de services de niveau entreprise et de dépositaires mondiaux d'actifs numériques opérant sur le marché aujourd'hui.

« La garde est le fondement de tout. Lorsque vous parlez aux institutions de leurs conditions d'entrée sur le marché des actifs numériques, la première chose qu'elles souhaitent est un réseau de conservation solide », a expliqué Johnson.

Une poignée de dépositaires historiques ont commencé à explorer et à mettre en œuvre des solutions de conservation d'actifs numériques pour compléter leurs activités existantes de services d’actifs. Parmi les exemples marquants, citons la Société Générale FORGE, la première et la seule banque en France à avoir obtenu un

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