La Financial Conduct Authority (FCA) a infligé une amende de 4,5 millions de dollars à la filiale britannique de Coinbase – CB Payments Limited.

La Financial Conduct Authority (FCA) a infligé à la filiale britannique de Coinbase – CB Payments Limited – une amende de 4,5 millions de dollars pour violation

La Financial Conduct Authority (FCA) a infligé à la filiale britannique de Coinbase une amende de 4,5 millions de dollars pour rupture d'un accord volontaire destiné à empêcher l'intégration de clients à haut risque.

La FCA a mis en lumière de graves problèmes avec les systèmes de contrôle de Coinbase Payments Limited (CBPL) après une enquête sur les procédures d'intégration des clients de l'entreprise.

Coinbase a franchi la ligne

CBPL a signé un accord volontaire avec la FCA en octobre 2020 pour limiter l'intégration de nouveaux clients jugés « à haut risque » par le régulateur. Cet accord visait à réduire les éventuelles activités criminelles sur la plateforme CBPL, préservant ainsi l'intégrité du marché et réduisant les problèmes de blanchiment d'argent.

Coinbase avait déjà été averti des contrôles d'intégration par la FCA, qui a noté que CBPL avait demandé une extension de l'interdiction d'intégration pour effectuer des contrôles supplémentaires sur les clients. Cette demande a été rejetée par la FCA en raison du « délai » déjà accordé à CBPL.

Malgré ces protections, la FCA a constaté que CBPL avait clairement violé l'accord en accueillant et en servant 13 416 clients à haut risque. Therese Chambers, codirectrice exécutive de l'application et de la surveillance du marché de la FCA, a critiqué la direction de CBPL pour son manque de contrôle notable.

« Les contrôles de CBPL présentaient des défauts importants », a déclaré Chambers, « que la FCA avait déjà noté et qui ont conduit la FCA à mettre en œuvre ces exigences. » Pourtant, CBPL a constamment enfreint ces règles.

Selon l’enquête de la FCA, ces manquements en matière de conformité ont accru le risque d’activité criminelle de CBPL, y compris le blanchiment d’argent. La FCA a donc été condamnée à une amende de 4,5 millions de dollars pour souligner son approche de tolérance zéro à l'égard des violations réglementaires mettant en danger l'intégrité du marché.

La première sanction de ce type, selon Kate Gee, avocate spécialisée dans les litiges cryptographiques, de Signature Litigation, était un message adressé aux entreprises pour qu'elles prennent extrêmement au sérieux la gestion de la criminalité financière.

Les entreprises qui négligent de respecter les limites opérationnelles en place ou qui n'en font pas assez pour se prémunir contre la criminalité financière feront l'objet d'un examen minutieux et de mesures coercitives, a prévenu Gee.

Impact sur les actions

Les lourdes sanctions ont porté un coup dur aux actions de Coinbase. Les actions de la société ont subi une baisse de près de 2 % suite à la nouvelle.

Au moment de la préouverture du marché le jeudi 25 juillet, le prix était de 240,30 $.

Réponse du CBPL

Réagissant aux résultats de la FCA, Coinbase a déclaré qu'il s'engageait à respecter la réglementation et reconnaissait les infractions. Coinbase a déclaré dans un communiqué que CBPL continue d'améliorer constamment ses systèmes de contrôle pour satisfaire aux critères juridiques, et que la FCA a également reconnu l'aide d'enquête de CBPL.

L'échange a expliqué que seulement 0,3 % de tous les nouveaux clients entre le 30 octobre 2020 et le 1er octobre 2023 étaient à haut risque, leur intégration était donc accidentelle. Coinbase a souligné son sérieux face aux conclusions de la FCA et à ses tentatives continues de renforcer les systèmes de contrôle pour mettre fin à de nouvelles violations.

Les investisseurs et le marché de la cryptographie observeront attentivement les tentatives de Coinbase de résoudre les problèmes de conformité pour voir comment l'entreprise reste attachée aux critères réglementaires et améliore ses systèmes de contrôle.

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