Hausse et chute de Silvergate Bank : le litige avec la SEC se poursuit après le retrait de la Fed

La Réserve fédérale a récemment annoncé qu'elle ne prendrait plus aucune mesure coercitive contre Silvergate Bank et sa société mère, Silvergate Capital Corporation. La décision intervient après que la banque a achevé le retour des fonds des clients, clôturé ses opérations et cessé toutes ses activités bancaires.

Même si la Réserve fédérale semble avoir mis un terme à l’affaire Silvergate, l’ombre réglementaire ne s’est pas complètement dissipée. La Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis poursuit activement une action en justice contre Silvergate, l'accusant d'être impliquée dans la fraude FTX.

Du choc du marché à l'effondrement des entreprises

L’histoire de la chute de Silvergate a commencé en mars 2023, à la suite de l’effondrement de FTX, qui a provoqué une onde de choc sur le marché des cryptomonnaies. Silvergate, autrefois considéré comme l’épine dorsale du secteur bancaire des cryptomonnaies, est désormais confronté à de nombreuses difficultés. En février 2023, son action est soudainement devenue la deuxième action la plus vendue à Wall Street, avec jusqu'à 72 % de ses actions à découvert. Par la suite, le retard dans la publication du rapport annuel 10-K de Silvergate a encore intensifié l'inquiétude des investisseurs et le cours de l'action a chuté de 31 %.

Bien que la Réserve fédérale ait supervisé le processus de liquidation de Silvergate, cela n'a pas apaisé le mécontentement de toutes les parties lésées et n'a pas demandé réparation par les voies légales. Dans le même temps, la démission du PDG Alan Lane et d'autres hauts dirigeants en août 2023 a ajouté encore plus d'incertitude à la situation difficile de Silvergate.

Actuellement, la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a également intenté une action en justice contre Silvergate et a sévèrement critiqué son comportement. La SEC a également allégué que Silvergate n'avait pas respecté les contrôles anti-blanchiment d'argent, avait trompé les investisseurs et les avait induits en erreur sur les effets néfastes de l'effondrement de FTX.

La SEC accuse Silvergate d'être étroitement lié à l'effondrement de FTX

Selon le procès intenté par la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis contre Silvergate Bank, il a été souligné que la banque n'avait pas réussi à superviser efficacement des transactions pouvant atteindre 1 000 milliards de dollars et avait fermé les yeux sur près de 9 milliards de dollars de fonds suspects. transferts depuis des entités liées à FTX. Même selon les normes de Wall Street, les montants en jeu sont énormes.

Face aux accusations de la SEC, Silvergate a choisi de conclure un accord de règlement de 50 millions de dollars avec le PDG Alan Lane et la directrice des risques Kathleen Fraher, qui ont également payé des règlements de 1 million de dollars et 250 000 dollars respectivement, mais ils n'ont pas admis ni nié l'accusation. L'affaire ne s'est pas arrêtée là.

L'enquête de la SEC a en outre pointé du doigt les hauts dirigeants de Silvergate, en particulier le directeur financier Antonio. Martino, accusé d'avoir participé à un stratagème frauduleux visant à dissimuler aux investisseurs les difficultés financières de la banque. Martino nie les accusations et se prépare à se défendre devant le tribunal.

Le litige se concentre sur le réseau SEN de Silvergate, le système de trading autrefois fier de la banque, 24h/24 et 7j/7, qui servait de grandes sociétés de cryptomonnaie telles que Circle et Gemini. Il est allégué que pendant au moins 15 mois, jusqu'en novembre 2022, le réseau SEN a fonctionné sans surveillance appropriée, permettant ainsi aux activités suspectes de prospérer.

Bien que la Réserve fédérale ait mis fin à son action réglementaire contre Silvergate, l'action de la SEC n'a pas assoupli son examen en raison de la conclusion de cette affaire individuelle. Cet incident souligne l'engagement ferme du régulateur à maintenir l'intégrité des marchés financiers et à protéger les droits des investisseurs.

Conclusion :

L’histoire de Silvergate Bank est un exemple classique de la façon dont l’espace des crypto-monnaies recoupe la réglementation financière. De sa gloire passée à ses problèmes actuels, le cas de Silvergate met en évidence la complexité et les défis réglementaires du marché des cryptomonnaies. Bien que la Réserve fédérale ait renoncé à ses mesures coercitives contre Silvergate, la poursuite du procès de la SEC nous rappelle que le contrôle réglementaire des institutions financières est loin d'être terminé.

Cet incident n’est pas seulement une leçon profonde pour Silvergate lui-même, mais aussi un signal d’alarme pour l’ensemble du secteur financier. La position ferme des agences de régulation montre que toute tentative d’opérer dans une zone grise réglementaire peut en fin de compte faire l’objet de sanctions juridiques sévères. À mesure que le marché des cryptomonnaies continue d’évoluer, assurer la transparence, la conformité et la protection des investisseurs sera une tâche à laquelle seront confrontés les régulateurs et les institutions financières.

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