Le système financier mondial, supervisé par les banques conventionnelles, les gestionnaires d'actifs et les institutions financières faisant office de gardiens

Fonctionne uniquement pendant les heures normales de bureau et impose de nombreuses restrictions aux clients. Les transferts d'argent, en particulier internationaux, peuvent prendre des jours et nécessitent souvent des codes SWIFT, des numéros de routage et d'autres identifiants complexes.

Le système financier mondial conventionnel, supervisé par des gestionnaires d'actifs, des banques et des institutions financières faisant office de gardiens, fonctionne uniquement pendant les heures normales de bureau et impose de nombreuses restrictions aux clients. Les transferts d'argent, en particulier internationaux, peuvent prendre des jours et nécessitent souvent des codes SWIFT, des numéros de routage et d'autres identifiants complexes. Les règlements commerciaux peuvent prendre 1 à 3 jours, les fonds restant dans les institutions financières. Ces limitations s'apparentent à une tentative d'organiser une course de Formule 1 moderne sur une piste de calèches : les systèmes et infrastructures existants, construits pour une époque révolue, ont du mal à suivre le rythme des besoins financiers d'aujourd'hui. Différents pays ont leurs propres règles, et faire fonctionner ensemble toutes ces institutions financières en douceur est un véritable défi.

En revanche, les plateformes de cryptographie fonctionnent 24h/24 et 7j/7 et permettent l'auto-conservation des fonds. La crypto-finance et DeFi facilitent les transactions peer-to-peer (P2P) instantanées et sans frontières, créant ainsi un monde financier qui contourne les institutions centralisées traditionnelles. L'adoption croissante de la blockchain et des services financiers numérisés stimule le marché DeFi, qui devrait atteindre 450 milliards de dollars d'ici 2030, avec un TCAC de 46 %. Malgré la taille de son marché de plusieurs milliards de dollars, le secteur DeFi commence tout juste à explorer son potentiel, comparé aux plus de cent mille milliards de dollars des seuls marchés obligataires mondiaux, ce qui suggère qu'il reste encore un long chemin à parcourir.

Innovations qui boostent l'écosystème DeFi

Stablecoins - Les dollars numériques, rattachés au fiat (généralement le dollar), offrent la stabilité du fiat avec la flexibilité de la crypto ; les principaux acteurs sont Tether (USDT), USD Coin (USDC) et Dai (DAI).

Protocoles de prêt et d'emprunt - Facilitez les prêts et les emprunts peer-to-peer d'actifs numériques pour aider les détenteurs de crypto à obtenir des rendements sur leurs avoirs ; les acteurs notables incluent Aave, Compound et MakerDAO.

Mécanismes de génération de rendement - permettent aux détenteurs d'actifs cryptographiques de maximiser les rendements grâce à des stratégies telles que le jalonnement, le jalonnement liquide et l'agriculture de rendement ; les joueurs incluent Lido, Rocket Pool et Curve Finance.

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Plateformes de pont inter-chaînes - Facilitez les transferts d'actifs entre différents écosystèmes blockchain et aidez les investisseurs à explorer divers réseaux pour optimiser les rendements ; les principaux exemples incluent Multichain (anciennement Anyswap), Wormhole et Hop Protocol.

Échanges décentralisés (DEX) – Permettez des transactions peer-to-peer tout en gérant des milliards de volumes de transactions quotidiens : Uniswap, SushiSwap et PancakeSwap.

Maximiser le rendement des actifs

Le jalonnement, c'est lorsque les détenteurs de crypto verrouillent leurs actifs pour participer en tant que nœud ou validateur sur une blockchain. Il s'agit essentiellement de mettre votre peau dans le jeu : effectuer un dépôt de garantie pour valider les transactions blockchain de manière éthique selon les règles du réseau et contribuer à sécuriser le réseau. En guise de compensation, les parieurs gagnent des pièces supplémentaires, généralement la même crypto-monnaie qu'ils ont mise. L’inconvénient majeur du staking est cependant l’illiquidité. Les fonds mis en jeu sont bloqués et ne peuvent pas être échangés ou utilisés pour d'autres investissements pendant la période de mise en jeu. Les réseaux Proof-of-Stake comme Ethereum 2.0, Cardano et Solana utilisent ces actifs engagés pour sécuriser le réseau et valider les transactions.

Le Liquid Staking résout l'illiquidité des actifs mis en jeu en générant des Liquid Staking Tokens (LST) qui représentent la crypto-monnaie détenue dans le Liquid Staking Protocol. Ces LST créés peuvent être déployés sur d'autres protocoles au sein de l'écosystème DeFi pour obtenir des rendements supplémentaires tandis que la crypto mise en jeu d'origine continue d'accumuler des récompenses de mise. Cela permet aux propriétaires de crypto-monnaie de conserver leur capacité à accéder facilement aux fonds et à explorer d’autres options d’investissement tout en bénéficiant des avantages du staking. C'est comme avoir le gâteau et le manger aussi : votre crypto-monnaie est mise en jeu, mais vous disposez d'un jeton à utiliser. Imaginez si vous pouviez utiliser un proxy pour vos fonds bloqués sur un CD pour vous lancer dans d'autres activités financières tandis que l'argent réel reste dans le dépôt fixe et rapporte des intérêts. La crypto rend ce scénario hypothétique réel, grâce au jalonnement liquide.

Les LST émis peuvent être restockés/déposés sur des protocoles de restauration de liquide, qui à leur tour créent des jetons de restauration de liquide (LRT), permettant au détenteur de l'actif d'obtenir des rendements supplémentaires. Certains protocoles avancés fonctionnent directement avec la blockchain sous-jacente et créent de nouveaux jetons natifs de leurs systèmes, c'est-à-dire des jetons de restauration de liquide natifs (nLRT) et des jetons de jalonnement de liquide récursifs, composites ou à effet de levier. Ces jetons permettent aux détenteurs d'actifs de gagner à la fois des récompenses traditionnelles de preuve de participation et des récompenses de mise supplémentaires.

Avec un rythme rapide d'innovations dans l'écosystème DeFi, des plates-formes avec des implémentations uniques de jalonnement liquide continuent d'émerger. L'une de ces plateformes est YieldNest.

YieldNest révolutionne le paysage du jalonnement avec ses produits innovants de restylage liquide, conçus pour des rendements optimaux et une expérience utilisateur simplifiée. En utilisant des jetons de restauration de liquide (LRT) et des jetons de restauration de liquide natifs (n

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