Ally Invest vs SoFi Invest : une comparaison complète pour 2023

Ces dernières années, la technologie a radicalement transformé le paysage des finances personnelles et de la gestion des investissements, offrant une pléthore de plateformes parmi lesquelles choisir.

Ally Invest et SoFi Invest sont deux plateformes de premier plan dans le domaine des finances personnelles et de la gestion des investissements, offrant une large gamme de services et de fonctionnalités. Les deux s’adressent à un public diversifié, des investisseurs débutants aux traders expérimentés. Dans cet article, nous fournirons une comparaison complète entre Ally et SoFi, couvrant des aspects clés tels que les types de comptes, les frais de négociation, les options d'investissement, l'expérience utilisateur, le support client, etc.

Présentation d'Ally et SoFi

Ally Financial Inc., une société de services financiers bien connue, s'est initialement positionnée comme une banque en ligne, mais s'est ensuite développée dans les services d'investissement via Ally Invest. Depuis sa création, Ally s'efforce de fournir à ses clients des options d'investissement abordables et une plateforme facile à utiliser, s'adressant principalement aux investisseurs autonomes.

D'autre part, SoFi (Social Finance Inc.) a commencé comme une plateforme de refinancement de prêts étudiants et a depuis évolué pour devenir un fournisseur de services financiers complets incluant la gestion des investissements. SoFi Invest permet aux utilisateurs de négocier des actions, des ETF et des crypto-monnaies tout en proposant également des investissements automatisés via les services de conseil automatisé de SoFi. SoFi cible une population plus jeune avec son interface moderne et ses ressources pédagogiques.

Types de compte

Ally Invest propose une variété de types de comptes pour répondre aux besoins des différents investisseurs. Ceux-ci incluent :

Comptes de courtage individuels : comptes standard pour les investissements autogérés, avec accès aux actions, aux ETF, aux options et aux fonds communs de placement.

Comptes de courtage conjoint : similaires aux comptes individuels mais conçus pour que deux personnes gèrent leurs investissements ensemble.

Comptes de garde UGMA/UTMA : comptes pour mineurs, généralement gérés par un parent ou un tuteur jusqu'à ce que le mineur atteigne un certain âge.

Comptes en fiducie : comptes pour la gestion des investissements au nom d'une fiducie, avec des bénéficiaires spécifiques et des conditions décrites.

Comptes professionnels : comptes permettant aux petites entreprises ou aux sociétés de mener leurs activités d'investissement.

SoFi Invest propose plusieurs options de compte en mettant l'accent sur la flexibilité et la simplicité. Ceux-ci incluent :

Comptes d'investissement actif : comptes de courtage standard pour les investissements autogérés, avec accès aux actions, aux ETF et aux crypto-monnaies.

Comptes d'investissement automatisés : comptes robot-conseillés gérés par l'algorithme de SoFi en fonction de vos objectifs et de votre tolérance au risque.

Frais et commissions de négociation

L'un des arguments de vente importants d'Ally est son modèle de trading sans commission. Les détails clés incluent :

Ally Invest propose des transactions en ligne sans commission pour les actions, les ETF (sauf ProShares) et les options.

Il y a des frais de 0,65 $ par contrat pour les transactions sur options.

Les virements électroniques vers des comptes bancaires non alliés sont soumis à des frais de 30 $.

SoFi utilise également un modèle de trading sans commission, ce qui en fait une option attrayante pour les investisseurs soucieux des coûts. Les détails clés incluent :

SoFi Invest propose des transactions en ligne sans commission pour les actions, les ETF et les crypto-monnaies.

Il n'y a pas de frais de négociation pour les options ou tout autre instrument d'investissement.

Les virements électroniques vers des comptes bancaires non-SoFi sont soumis à des frais de 25 $.

Résumé des frais

Négociations d'actions sur plateforme Négociations d'ETF Négociations d'options

Ally Invest 0 $ 0 $ (sauf ProShares) 0,65 $ par contrat

SoFi Investir $0 $0 $0

Options d'investissement

Ally Invest propose une solide sélection d'options d'investissement, s'adressant à un large éventail d'investisseurs. Ceux-ci incluent :

Actions : accès à un vaste univers d'actions ordinaires cotées aux États-Unis et provenant de diverses bourses.

ETF : une large sélection de fonds négociés en bourse, y compris des ETF standards et ProShares.

Options : une gamme de contrats d'options sur actions et ETF pour les traders avancés.

Fonds communs de placement : une offre limitée de fonds communs de placement sans frais de familles 厳選.

Revenu fixe : une petite sélection d'obligations d'entreprises et municipales pour les investisseurs axés sur le revenu.

SoFi Invest a tendance à attirer les investisseurs débutants et propose des choix d'investissement simplifiés. Ceux-ci incluent :

Actions : une liste organisée d'actions populaires et à forte croissance pour une sélection facile.

ETF : une sélection limitée d'ETF de base et thématiques, axés sur une large exposition au marché et des stratégies d'investissement spécifiques.

Crypto-monnaies : trading direct d'un nombre limité de crypto-monnaies, notamment Bitcoin, Ethereum et Dogecoin.

Expérience utilisateur

La plateforme d'Ally Invest s'adapte bien aux traders techniques qui préfèrent des outils et des analyses plus sophistiqués. Les éléments clés de l'expérience utilisateur incluent :

Keupayaan carta lanjutan dengan berbilang penunjuk teknikal dan alatan lukisan.

Data pasaran Tahap II tersedia untuk pedagang aktif, memberikan kedalaman masa nyata maklumat pasaran.

Antara muka dagangan yang boleh disesuaikan yang membolehkan peniaga mengatur ruang kerja dan kekunci panas mereka untuk navigasi pantas.

Sumber penyelidikan yang luas, termasuk profil syarikat, penilaian penganalisis dan data ekonomi, disepadukan ke dalam platform.

SoFi Invest direka bentuk dengan mudah, menjadikannya boleh diakses oleh pelabur baharu. Elemen pengalaman pengguna utama termasuk:

Antara muka pengguna yang bersih dan intuitif dengan navigasi dan menu yang jelas.

Penjelasan dan tutorial mesra pemula disediakan di seluruh platform untuk meningkatkan pemahaman.

Pelaburan saham pecahan tersedia, membolehkan pengguna membeli bahagian saham atau ETF berharga tinggi.

Pilihan terhad ciri lanjutan,

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