Robinhood s'associe aux géants de la crypto pour lutter contre le duopole Stablecoin

Robinhood s'est associé à de grandes sociétés de crypto-monnaie pour lancer le Global Dollar Network, marquant une expansion significative du numérique de la plateforme de trading de détail

La plateforme de trading de détail Robinhood s'est associée aux principales sociétés de cryptomonnaie Kraken, Paxos et Galaxy Digital pour lancer le Global Dollar Network, une nouvelle initiative visant à remettre en question le duopole actuel du marché des pièces stables détenu par Tether (USDT) et USD. Pièce (USDC).

Le nouveau réseau introduira l'USDG, un stablecoin réglementé entièrement émis par Paxos à Singapour, avec DBS Bank, la plus grande banque d'Asie du Sud-Est, gérant les actifs de réserve.

Il s'agit de l'entreprise la plus ambitieuse de Robinhood en matière de cryptographie depuis l'introduction du trading de cryptomonnaies sur sa plateforme, et sa participation pourrait considérablement renforcer sa position concurrentielle dans le domaine des paiements numériques.

La volonté de la société d'élargir ses offres de cryptomonnaies au-delà des simples services de trading vers des produits financiers plus sophistiqués est également évidente dans ce partenariat.

De plus, la participation de Robinhood pourrait contribuer à apporter la technologie stablecoin aux investisseurs particuliers traditionnels. La plate-forme comptant environ 24 millions d’utilisateurs, ils pourraient potentiellement accéder directement à l’USDG, facilitant ainsi l’entrée dans l’écosystème des crypto-monnaies.

Le lancement de l'USDG intervient à un moment crucial sur le marché du stablecoin. Actuellement, l’USDT et l’USDC dominent la scène sur Ethereum, représentant plus de 80 % du marché.

Cependant, les deux pièces stables ont fait l'objet d'un examen minutieux quant à leur statut réglementaire et au niveau de transparence de leurs opérations.

Le Global Dollar Network vise à offrir une option plus équitable et transparente aux utilisateurs particuliers et institutionnels en introduisant une alternative réglementée bénéficiant d'un large soutien institutionnel.

Plusieurs fonctionnalités innovantes distinguent USDG des offres existantes du marché. Opérant initialement sur la blockchain Ethereum, il maintient un ancrage de 1:1 avec le dollar américain grâce à une combinaison de dépôts en dollars, de titres du gouvernement américain à courte durée et d'équivalents de trésorerie.

Cependant, ce qui distingue l'USDG, c'est son approche réglementaire avant tout. En établissant des opérations à Singapour sous la direction de Paxos, le stablecoin se positionne pour se conformer au prochain cadre stablecoin de l'Autorité monétaire de Singapour.

Ce choix stratégique reflète l'accent croissant mis sur la conformité réglementaire dans le domaine des actifs numériques.

"Le manque de concurrence sur le marché réglementé des stablecoins a empêché le secteur d'atteindre son plein potentiel", a expliqué Arjun Sethi, co-PDG de Kraken. "L'USDG bouleverse cette dynamique avec un modèle plus équitable qui intégrera les principaux acteurs dans l'écosystème et accélérera de nouveaux cas d'utilisation de stablecoin."

L'écosystème de partenaires du réseau est une collaboration soigneusement orchestrée entre les leaders de l'industrie :

Kraken, la plus grande bourse de crypto-monnaie au comptant au monde en termes de volume, intégrera l'USDG dans sa plateforme de trading, permettant à ses utilisateurs d'échanger le stablecoin contre un large éventail de crypto-monnaies.

Paxos, une société d'infrastructure blockchain réglementée et émetteur de l'USDG, mettra à profit son expérience et ses capacités dans les opérations et la technologie stablecoin pour garantir le bon fonctionnement et la conformité réglementaire de l'USDG.

Galaxy, une banque d'affaires leader axée sur les actifs numériques, sera le fer de lance de l'adoption institutionnelle de l'USDG, facilitant son intégration dans les réseaux de paiement et élargissant son utilité dans le secteur financier traditionnel.

DBS Bank, en tant que principal partenaire bancaire, ajoutera une couche de sécurité financière traditionnelle au projet. La réputation de la banque en tant que banque la plus sûre d'Asie pendant 16 années consécutives conférera une crédibilité significative à la gestion des réserves de l'USDG.

Innovation de modèles économiques

L'un des aspects les plus révolutionnaires du Global Dollar Network est son modèle économique. Contrairement à l'approche traditionnelle selon laquelle les émetteurs de stablecoins conservent tous les revenus générés par les réserves, l'USDG mettra en œuvre une structure unique de partage des bénéfices qui répartira ces avantages entre les participants du réseau.

Cette approche est conçue pour encourager l'adoption et créer un écosystème plus durable.

"Les Stablecoins sont en train de restructurer le système financier", a noté Charles Cascarilla, PDG et co-fondateur de Paxos. "Global Dollar Network rendra pratiquement toutes les récompenses aux participants et est ouvert à tous."

Le réseau fonctionnera via une phase sur invitation uniquement pour les participants qualifiés, mais son architecture permet une expansion future pour inclure des dépositaires, des bourses, des fournisseurs de paiement, des commerçants et des institutions financières supplémentaires.

Cette approche évolutive suggère une vision à long terme pour développer l'écosystème tout en maintenant l'intégrité opérationnelle.

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