mBridge : le système de règlement transfrontalier transféré aux banques centrales de Chine, des Émirats arabes unis, de Hong Kong, d'Arabie saoudite et de Thaïlande

Le sommet des BRICS de cette année à Kazan a vu de nombreuses discussions sur les membres utilisant les monnaies locales pour régler leurs échanges commerciaux, mais il a déçu ceux qui attendaient

Le système de règlement transfrontalier mBridge de la Banque des règlements internationaux est remis aux banques centrales participantes

La Banque des règlements internationaux (BRI) a officiellement confié les rênes de son système de règlement transfrontalier mBridge aux banques centrales de Chine, des Émirats arabes unis (EAU), de Hong Kong, d'Arabie saoudite et de Thaïlande, marquant ainsi une étape importante dans leurs efforts visant à rationaliser les paiements internationaux.

Cette décision intervient juste une semaine après le sommet des BRICS (Brésil, Russie, Inde, Chine et Afrique du Sud) à Kazan, au cours duquel les États membres ont exprimé leur vif intérêt pour l'établissement de leur propre système de paiement indépendant. Bien que la remise de mBridge ne soit pas directement liée aux BRICS, le timing et la participation des trois banques centrales des BRICS au groupe de travail ont certainement fait sourciller.

mBridge est un système de paiement transfrontalier basé sur la blockchain qui permet aux banques centrales de tokeniser leurs CBDC et de les utiliser pour le règlement atomique. Ce système vise à réduire considérablement les délais et les coûts associés aux paiements transfrontaliers tout en améliorant l'efficacité.

La Chine a joué un rôle de premier plan dans le groupe de travail mBridge et, récemment, des rapports font état de projets visant à rendre open source le logiciel basé sur la blockchain utilisé dans le système. Cette décision pourrait faciliter davantage l'adoption et l'intégration de mBridge par d'autres banques centrales et réseaux de paiement.

Étant donné que trois des banques centrales impliquées dans mBridge (Chine, Émirats arabes unis et Arabie saoudite) sont également membres des BRICS, la possibilité que mBridge serve de base à un système de paiement BRICS ne peut être entièrement écartée.

Cependant, le patron de la BRI, Agustín Carstens, a catégoriquement nié toute suggestion selon laquelle la banque se retirerait en raison de ses liens avec les BRICS, affirmant que la décision avait été prise parce que le projet était désormais suffisamment mûr pour être transféré.

« mBridge n’est pas le pont des BRICS, et je dois le dire catégoriquement. mBridge n’a pas été créé pour répondre aux besoins des BRICS. Il a été mis en place pour répondre aux grandes nécessités de la banque centrale », a affirmé Carstens.

Lors de son discours à la Conférence bancaire internationale de Santander, Carstens a également évoqué l'importance de garantir que tout projet entrepris par la BRI ne facilite pas la violation des sanctions.

« Quels que soient les projets que nous mettons en place, ils ne devraient pas être un moyen de violer les sanctions », a-t-il déclaré.

Les membres des BRICS discutent depuis 2010 environ de la nécessité d'un système de paiement alternatif et de la dédollarisation. Cependant, ces appels sont devenus plus urgents après l'invasion de l'Ukraine par la Russie et l'imposition ultérieure de sanctions par les États-Unis et leurs alliés.

Le président russe Vladimir Poutine a fermement condamné le gel de 300 milliards de dollars de réserves de change de son pays, le qualifiant de « vol ». Il a également prévenu que les États-Unis regretteraient d’utiliser leur monnaie et le système de paiement qu’ils contrôlent en grande partie comme une arme, prédisant que cela accélérerait le processus de dédollarisation.

Compte tenu des relations tendues entre les États-Unis et la Chine ces dernières années et de leur guerre commerciale continue, les BRICS comptent au moins deux membres influents qui bénéficieront grandement d'un système de paiement alternatif.

La Chine étant déjà la plus grande économie du monde sur la base du PIB PPA, le lancement réussi d'un système de paiement alternatif pour concurrencer SWIFT et l'utilisation du dollar américain dans le commerce international poserait un défi important à la puissance américaine.

Alors que les membres des BRICS ont ouvertement déclaré leur objectif de dédollarisation, le billet vert devrait continuer à jouer un rôle crucial dans le commerce international dans un avenir prévisible.

Les États-Unis possèdent les marchés de capitaux les plus profonds et le dollar américain est toujours impliqué dans 90 % de toutes les transactions de change. De plus, les banques centrales détiennent environ 46 % de toutes les réserves en USD, ce qui en fait le roi incontesté des devises.

La Chine, la Russie et les autres membres des BRICS ont un long chemin à parcourir avant que l’une de leurs monnaies puisse défier le dollar de manière significative. Néanmoins, toute indépendance qu’ils pourront obtenir à cet égard contribuera à leurs efforts visant à dédollariser complètement et à neutraliser la capacité de l’Occident à imposer des sanctions ou à dicter des conditions dans le commerce international.

Bien que le processus complet de dédollarisation puisse prendre une longue période de temps, les membres des BRICS avancent régulièrement vers cet objectif, et le rythme de leur marche est susceptible de s'accélérer dans les années à venir.

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