Les performances de l'IA surpassent celles des gestionnaires de fonds traditionnels. Vous sentez-vous en sécurité en confiant votre argent à l'IA ?

Avec des ensembles de données plus vastes et plus diversifiés, l'IA analyse et sélectionne automatiquement les actions, obligations, fonds de trading et autres produits d'investissement, aidant ainsi les investisseurs particuliers à acquérir un avantage concurrentiel sur le marché financier.

Avec des frais moins élevés et des portefeuilles d'investissement plus souples, les portefeuilles d'investissement numériques ont déjà pris le dessus dans la concurrence des gestionnaires de fonds.

Que chacun ait une expérience personnelle ou non, nous sommes confrontés quotidiennement à l'IA. Qu'il s'agisse d'interroger Siri sur la météo ou de fonctions de conduite assistée dans les voitures, l'IA a pénétré presque tous les aspects de nos vies - et le domaine de l'investissement ne fait pas exception. L'IA a même le potentiel de surpasser les gestionnaires de fonds traditionnels dans sa capacité à concevoir des portefeuilles d'investissement. .

Limitations des gestionnaires de fonds professionnels

Chaque jour, les gestionnaires de fonds professionnels passent beaucoup de temps à examiner les données boursières, les modèles d'investissement et d'autres informations clés pour déterminer si une action ou un autre investissement peut être inclus dans un portefeuille de fonds. . Cette méthode ne convient qu'aux fonds d'investissement à gestion active et son mode de fonctionnement est fondamentalement différent des fonds indiciels.

Et même si les gestionnaires de fonds de Wall Street doivent travailler plus de 60 heures par semaine, ils ne peuvent toujours pas dépasser les limites des capacités humaines. Les gens ont besoin de dormir et il est impossible de saisir le contenu et les tendances des informations et des données dès leur publication. Il n’y a qu’une quantité limitée d’informations dont les humains peuvent se souvenir et traiter, et il n’y a pratiquement aucune possibilité d’améliorer davantage la vitesse de travail.

Il est vrai que les humains accomplissent de nombreuses tâches mieux que les ordinateurs. Mais avec les progrès de l’IA et de l’apprentissage automatique, ces avantages pourraient disparaître un à un. Au moins lorsqu’il s’agit de concevoir des portefeuilles d’actions, l’IA est déjà plusieurs niveaux au-dessus du meilleur que les humains peuvent atteindre.

L'IA peut faire mieux

La raison pour laquelle l'IA peut faire mieux est que les gestionnaires de fonds professionnels ne peuvent analyser le marché qu'à partir des informations actuellement disponibles, mais l'IA peut utiliser le Big Data et les informations Internet pour créer des modèles très complexes. tendances.

Plus précisément, le portefeuille d'investissement en IA s'appuie sur le « modèle de cluster », qui consiste à prédire les événements qui se produiront dans le futur grâce à la modélisation de l'allocation d'actifs. Ces modèles prennent de grandes quantités de données boursières, créent des nuages ​​de points basés sur les valeurs absolues du risque relatif dans un portefeuille et organisent ces nuages ​​de points dans une structure hiérarchique. Bien entendu, il ne s’agit que de l’un des modèles d’IA couramment utilisés dans la gestion d’actifs, et il existe de nombreuses autres idées de conception de modèles.

Les modèles composés de ces nuages ​​de points refléteront les tendances futures et pourront aller au-delà de la corrélation linéaire entre les actions sur laquelle se concentrent la plupart des gestionnaires de fonds et intégrer une série de relations non linéaires. Cela réduira non seulement les risques d’investissement, mais devrait également apporter de nouvelles opportunités d’expansion du marché.

Pourquoi l’IA est-elle si puissante ?

Meilleure accessibilité

Les investisseurs particuliers ont souvent peur de participer à des fonds d'investissement actifs car les frais de ces fonds sont beaucoup plus élevés que ceux des fonds indiciels à faible coût populaires. Les portefeuilles d’investissement IA peuvent réduire les frais de traitement et offrir des options d’investissement plus souples, permettant aux investisseurs particuliers d’entrer dans ce nouveau monde qui appartenait autrefois uniquement aux élites financières.

Réduire les coûts et les barrières à l'entrée

Les fonds d'investissement gérés activement facturent généralement divers frais aux investisseurs. Le plus élémentaire est une commission annuelle fixe, et les riches investisseurs en hedge funds paient souvent des frais annuels équivalents à 20 % des bénéfices, sur la base de l'échelle d'investissement réelle.

Généralement, le coût des portefeuilles IA est bien inférieur à celui des produits similaires gérés par les gestionnaires de fonds. De plus, les fonds IA ont des exigences d’investissement moindres et les frais annuels sont plus abordables. Actuellement, les fonds communs de placement les plus populaires exigent un montant d'investissement minimum d'au moins 5 000 $ US, mais les fonds IA ont considérablement abaissé ce seuil.

Plus sûr

Les gestionnaires de fonds ne peuvent réagir à la dynamique du marché qu'après coup, ce qui est typique du fait que « le passé détermine le présent ». Cependant, l’IA peut fournir une double mesure de prévention des risques liés aux fluctuations du marché et évaluer avec précision les risques d’investissement futurs. Les portefeuilles d'investissement IA peuvent automatiquement réaffecter les fonds en fonction des risques potentiels, protégeant ainsi les droits des investisseurs bien plus rapidement que les gestionnaires de fonds ne peuvent réagir.

Au-delà des humains

Parfois, les investisseurs particuliers et les gestionnaires de fonds peuvent avoir des jugements contradictoires sur les tendances du marché. L'IA est capable d'analyser les transactions boursières et les flux de données financières, d'ajuster les portefeuilles en temps quasi réel et même d'analyser les données de sentiment provenant des résumés d'actualités et des publications de forums. Je pense que tout le monde sait que quelques secondes d’avantage dans le trading automatisé ont souvent un impact énorme.

Résumé des fonctionnalités du portefeuille AI

Bien sûr, certains amis doivent s'inquiéter du fait que le transfert des investissements vers un système entièrement virtuel semble peu fiable. Voici un aperçu de ce à quoi vous devez prêter attention lors du choix d'un portefeuille IA :

Diversification des titres financiers : Un portefeuille IA doit avoir la capacité de parcourir le marché et de se concentrer sur des actions, des obligations, des fonds négociés en bourse, et autres titres. Un portefeuille plus diversifié est mieux adapté à l’environnement du capital-risque.

Qualité de saisie des données : La qualité du modèle d'IA dépend de la qualité des données. Par conséquent, des sources de données de haute qualité doivent être soigneusement sélectionnées pour les modèles d’investissement en IA.

Performance transparente du portefeuille : Les fonds d'investissement doivent répondre aux exigences de reporting et maximiser la transparence des informations au-delà des bases. Un bon portefeuille d’IA devrait aider les utilisateurs à comprendre les performances de leurs investissements et à comparer les résultats aux principales références du marché.

Frais et barrières à l'entrée : Les frais mensuels/annuels pour les portefeuilles IA, ou d'autres formes de frais d'utilisation minimum, devraient être inférieurs à ceux des services d'investissement traditionnels.

Résumé

Avec des actions plus diversifiées, des coûts d'utilisation inférieurs et des temps de réponse plus rapides, les portefeuilles d'IA ont commencé à surpasser les gestionnaires de fonds humains traditionnels. L’abaissement du seuil d’entrée qui en résulte pourrait signifier que l’ère de l’inclusion financière dans laquelle les investisseurs particuliers sont rois commence lentement.

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