L'UE intensifie ses efforts pour lutter contre le blanchiment d'argent des cryptomonnaies : diligence raisonnable pour les transactions supérieures à 1 000 €

Le Conseil européen a annoncé aujourd'hui avoir conclu un accord provisoire avec le Parlement européen pour se mettre d'accord sur une partie du "Programme global de surveillance visant à lutter contre le blanchiment de capitaux". En vertu de l’accord, toutes les sociétés de crypto-monnaie seront tenues de faire preuve de diligence raisonnable à l’égard de leurs clients afin de protéger plus efficacement les citoyens de l’UE et le système financier contre les menaces de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme. Cette initiative vise à renforcer les mesures réglementaires et à garantir que les activités illégales telles que le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme soient combattues plus efficacement.

Le ministre belge des Finances, Vincent Van Peteghem, a déclaré que cet accord constitue un élément important du nouveau système de lutte contre le blanchiment d'argent de l'UE et vise à améliorer les capacités organisationnelles et collaboratives des systèmes de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme des différents pays. Grâce à cet accord, les États membres de l'UE seront en mesure de mieux travailler ensemble pour empêcher les fraudeurs, les criminels organisés et les terroristes d'utiliser le système financier pour légaliser leurs gains illicites. Cela contribuera à renforcer la stabilité du système financier européen, à préserver la sécurité publique et à protéger l’intégrité et la transparence des marchés financiers.

Les sociétés de cryptographie doivent faire preuve de diligence raisonnable sur les transactions supérieures à 1 000 €

La déclaration mentionne que l'accord intérimaire oblige les fournisseurs de services d'actifs cryptographiques (CASP) à élargir le champ de leurs responsabilités en termes d'entités obligées de se conformer aux réglementations anti-blanchiment d'argent. , ce qui signifie qu'ils doivent faire preuve de diligence raisonnable à l'égard des clients, vérifier les faits et informations sur les clients et signaler toute activité suspecte.

En vertu de l'accord, CASP est tenu de faire preuve de diligence raisonnable à l'égard de ses clients lorsqu'ils effectuent des transactions de 1 000 € (1 090 $) ou plus. De plus, l'accord met en évidence les mesures d'atténuation des risques pour les transactions liées aux portefeuilles auto-hébergés.

Selon l'accord, si des paiements en espèces sont effectués, l'entité obligée doit identifier et vérifier la personne effectuant des transactions en espèces comprises entre 3 000 euros et 10 000 euros. De plus, le plafond maximum pour les paiements en espèces au sein de l'UE est de 10 000 €.

Due Diligence Renforcée

Le Conseil et le Parlement ont également introduit des mesures spécifiques de diligence raisonnable renforcées pour les relations d'agence transfrontalières avec les prestataires de services d'actifs cryptographiques.

Le Conseil et le Parlement ont approuvé à l'unanimité que les institutions de crédit et financières renforceront leur diligence raisonnable lorsqu'elles traitent les actifs des particuliers fortunés. Dans le cas contraire, le non-respect de cette exigence sera considéré comme un motif de sanctions accrues.

L'accord doit être approuvé par le Comité des représentants permanents et des représentants des États membres au Parlement européen, et doit également être formellement adopté par le Parlement et le Conseil avant de pouvoir entrer en vigueur.

Contexte du plan réglementaire global de lutte contre le blanchiment d'argent

Le 20 juillet 2021, la Commission européenne a proposé un plan réglementaire global de lutte contre le blanchiment d'argent pour renforcer la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LAB/CFT) dans l'UE. législation. Le paquet réglementaire complet comprend :

Un règlement établissant une nouvelle agence européenne de lutte contre le blanchiment d'argent (AMLA), qui aura le pouvoir d'imposer des sanctions et des pénalités.

Un règlement reformulant la réglementation sur les transferts de fonds pour rendre le transfert d'actifs cryptographiques plus efficace. Transparent et entièrement traçable

Règlement sur les exigences anti-blanchiment d'argent pour le secteur privé

Directive sur les mécanismes de lutte contre le blanchiment d'argent

L'année dernière, l'UE a finalisé des contrôles anti-blanchiment spécifiques sur les transferts de fonds crypto ainsi que sur le marché historique en Supervision des Crypto-Actifs (MiCA). En décembre, le Parlement européen et le Conseil ont convenu de créer une autorité de surveillance anti-blanchiment de capitaux.

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