La plateforme de prêt financier décentralisé Aave annonce un plan de mise à niveau du protocole V4

Parmi toutes les mises à niveau proposées, celle qui se démarque est GHO, un stablecoin algorithmique axé sur les protocoles de croissance.

Le protocole de prêt de finance décentralisée (DeFi) Aave Labs a récemment dévoilé son plan de développement pour les cinq prochaines années. Selon le plan proposé par l'entreprise, ils ont l'intention de mettre à niveau le protocole vers la version V4 de nouvelle génération, et ils espèrent obtenir des commentaires de la communauté sur cette proposition. Dans le même temps, Aave a également souligné que la mise à niveau V4 n'est qu'une partie de son plan plus large pour la proposition de subvention Aave 2030.

Aave V4 : Proposition

L'équipe d'Aave Labs a annoncé que sa proposition visait à remanier le protocole, impliquant « des mises à niveau et des extensions significatives » du réseau Aave. Les mises à jour comprendront l'introduction d'une couche de liquidité inter-chaînes, le déploiement de technologies de couche 1 non-Ethereum Virtual Machine (EVM) et la présentation d'une « toute nouvelle identité visuelle ».

L'équipe a également spécifiquement mentionné que la mise à niveau d'Aave V4 adoptera une nouvelle architecture complètement différente des trois versions précédentes. Afin d'intégrer plus facilement des fonctionnalités, notamment son stablecoin natif GHO, ses pools séparés et ses modules RWA (jetons adossés à des actifs réels), la mise à niveau introduira également une « couche de liquidité unifiée ».

Une autre partie de la proposition mentionne une fonction de taux d'intérêt automatique qui s'ajusterait en fonction des conditions du marché. Dans cette optique, Aave a déclaré qu'elle travaillait activement avec Chainlink pour « définir un ensemble clair de sources de données ». L’équipe recommande ensuite également une prime de liquidité qui tient compte de la composition des garanties de l’emprunteur et ajuste ses coûts d’emprunt en conséquence.

Attentes pour GHO

Parmi toutes les mises à niveau suggérées par la proposition, les plus notables se concentrent sur le développement du stablecoin algorithmique GHO du protocole. Depuis son lancement en juillet 2023, le stablecoin GHO s'est retrouvé désavantagé face à la concurrence des stablecoins tels que Tether (Tether) et USD Coin (USDC). Cela se reflète au moins dans la capitalisation boursière relativement faible de GHO, de seulement 49 millions de dollars. Cela montre que GHO a encore beaucoup à faire en termes de part de marché et de notoriété.

À cette fin, afin d'améliorer la compétitivité et la position de GHO sur le marché, une série d'idées innovantes ont été avancées dans la proposition de mise à niveau d'Aave V4, se concentrant principalement sur l'amélioration du moteur de compensation. Plus précisément, la proposition propose le concept de mise en œuvre de primes de liquidation variables, qui pourraient inciter les utilisateurs à participer plus activement aux processus de prêt et de liquidation de la plateforme. En outre, le concept de liquidation « douce » a également été évoqué, qui peut faire référence à une approche plus douce du recouvrement des créances visant à réduire l'impact sur les emprunteurs lors de fortes fluctuations du marché.

Outre les améliorations apportées au mécanisme de compensation, la proposition fait également allusion à l'introduction de nouvelles options rémunératrices d'intérêts, qui pourraient inciter davantage d'utilisateurs à détenir et à utiliser le GHO, favorisant ainsi sa circulation et son utilisation. Le but de ces mesures est d’accroître l’attractivité de GHO, d’encourager une plus grande adoption et d’élargir sa part de marché en proposant des produits et services financiers plus attractifs.

En outre, cette importante proposition de mise à niveau comprend également un mécanisme de rachat rapide pour le découplage du stablecoin GHO. Bien que cette proposition soit encore préliminaire, la collecte de retours devrait se terminer au deuxième trimestre 2024. Une fois la collecte des commentaires terminée, un vote en chaîne aura lieu pour déterminer le sort final de la proposition. Si tout se passe bien, l’équipe prévoit de publier officiellement la version complète d’Aave V4 mi-2025.

La proposition de ce mécanisme de remboursement rapide montre la réflexion prospective d'Aave Labs sur les risques de marché auxquels les pièces stables GHO peuvent être confrontées et l'importance qu'ils attachent à la sécurité des actifs des utilisateurs lors de la conception des mises à niveau du protocole. Grâce au vote en chaîne, les membres de la communauté Aave auront la possibilité de participer directement à la gouvernance du protocole, qui est également un principe fondamental de la finance décentralisée. Le lancement d'Aave V4 constituera une étape importante dans le développement du protocole, annonçant une expérience de prêt DeFi plus efficace, plus sûre et plus conviviale.

Aave continue de conserver sa position de troisième plus grand protocole de finance décentralisée (DeFi) avec environ 10 milliards de dollars de valeur totale verrouillée (TVL), selon DefiLlama. Ces données montrent la position importante du protocole Aave et la large base d’utilisateurs dans le domaine DeFi.

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