仮想通貨に優しいシルバーゲート銀行、SEC、FRB、カリフォルニア規制当局との請求解決に6,300万ドルを支払う

シルバーゲートの幹部らは同行のマネーロンダリング防止保護に「重大な欠陥」があることを認識していたとSECは主張した。

仮想通貨に優しい銀行シルバーゲート、米国、カリフォルニア州の規制当局の請求を解決するために6,300万ドルを支払う

reuters.com

Nikhilesh De

2024年7月1日月曜日

(ロイター) - 2023年の破綻で業界の銀行危機を増幅させた仮想通貨フレンドリー銀行の親会社であるシルバーゲート・キャピタル・コープは、米国とカリフォルニアの規制当局の訴訟を解決するために6,300万ドルを支払うことに同意した。

米国証券取引委員会（SEC）は月曜日、シルバーゲート・キャピタル、元最高経営責任者のアラン・レーン、元最高執行責任者のキャスリーン・フレイアー、元最高財務責任者を告訴した。アントニオ・マルティーノ氏は、銀行が有効な銀行秘密法やマネーロンダリング対策プログラムを導入していないにもかかわらず、それを導入しているかのように国民や株主に誤解を与えたと主張

連邦準備制度理事会とカリフォルニア州金融保護イノベーション局(DFPI)も同様の罪を別々に課した。

シルバーゲート、レーン、フレイアーの3社は、SECの申し立てを認めるも否定もしないが、罰金を支払うという和解に合意した。 2人はまた、別の公開会社の役員または取締役になることを5年間禁止することにも同意した。シルバーゲートはまた、FRBとDFPIの両方とも和解しました

シルバーゲートの罰金には、FRBから4,300万ドル、カリフォルニア州規制当局から2,000万ドルが含まれており、銀行の内部取引の追跡方法の不備も挙げられていました。 SEC も独自に 5,000 万ドルの罰金を課しましたが、総額がさらに増えるとは予想されていませんでした

和解には裁判所の承認が必要であり、SEC はプレスリリースで、課せられた金銭的罰金は相殺される可能性があると述べましたシルバーゲートが銀行規制当局に支払う金額によって

元最高財務責任者であるマルティノ氏は、弁護士からの声明を通じて疑惑を否定し、これらの告発は2022年の単一四半期に関連しており、「判断に基づく」決定に関係していると述べた

「2022年11月以前に何度か、レーンとフレイアーは、そして彼らを通じてSCCを通じて、銀行のBSA/AMLコンプライアンスプログラムに重大な欠陥があることを認識した」と訴状には述べられている。 「さらに、サンフランシスコ連邦準備銀行（「FRBSF」）を通じた連邦準備理事会によるシルバーゲートに対する複数回の検査の結果を通じて、レーンとフレイアーは同銀行のBSA/AMLコンプライアンスに重大な欠陥が存在することを知っていたはずだった「訴状の一環として、SECはシルバーゲートが2022年11月に破産を申請した主要顧客FTXによる90億ドル近く相当の不審な送金を検出できなかったと主張した。

」2021年と2022年のほとんどの間、同銀行は、その優れた製品である『シルバーゲート・エクスチェンジ・ネットワーク』（『SEN』）の適切な自動監視を実施していなかった」と訴状には述べられている。 「SENは当行の暗号資産顧客が相互に資金を送金するための重要なメカニズムであり、暗号資産顧客を引きつけるために特別に作られていた。しかし当行は、SEN上で行われた約1兆ドルの銀行取引における不審な行為を適切にあるいは自動的に監視することができなかった」 「

シルバーゲートのチームは政府の調査官からその取り組みが不十分であるという報告を受けたが、それでも四半期報告書や年次報告書（10-Qおよび10-Kフォーム）にはリスク要因は存在しなかったと主張した。

」

2021年の四半期報告書では、同行が仮想通貨顧客の一部により「リスクの高まり」に直面していることを「認めた」が、同行は幹部らが銀行秘密法の遵守に関連する特定の欠陥を認識していたことは明らかにしなかった。

シルバーゲートの広報担当者はコインデスクに対し、今回の和解は銀行の縮小に向けた継続的な取り組みの一環であると語った。

「2023年3月初旬、シルバーゲートは政府の援助なしに自発的に清算するという責任ある決定を下した。 2023年11月の時点で、すべての預金は銀行顧客に返済され、シルバーゲートはその後すぐに銀行業務を停止した。本日発表された和解案は、シルバーゲイトの銀行憲章の放棄を促進するものであり、シルバーゲート銀行の継続的な秩序ある縮小と、連邦準備制度理事会、DFPI、SECによる調査を首尾よく終了させる一環である」と広報担当者は電子メールでの声明で述べた。

シルバーゲートは、主要な仮想通貨ビジネスの頼れる銀行だったが、この業界の壮大な逆風の圧力を受けて自主的に倒産し、当時のいわゆる仮想通貨の冬の間に閉鎖されたテクノロジー関連の金融機関3社のうちの最初のものとなった。残りの2行、シリコンバレー銀行とシグネチャーバンクは米国当局によって差し押さえられ清算されたが、シルバーゲートは政府の介入や預金者返済のための連邦政府の援助の必要なしに事業縮小に動いていた。

シルバーゲートともう1行の損失2つの金融機関が数ヶ月に及ぶ米国の銀行混乱を終結させた

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