砂漠のクリプトオアシス: ドバイ VASP ライセンスの概要と申請ガイド

ドバイ政府は、2016年に開始されたドバイ・ブロックチェーン戦略や、2019年にドバイ未来財団と世界経済フォーラムが共同で設立したUAEの第4次産業などの取り組みを通じて、ブロックチェーンとWeb3産業に長年にわたり全面的な強力な支援を提供してきました。レボリューション センターやドバイ メタバース戦略 2022 などの取り組みは、デジタル チャンスの強固な基盤を築きます。

野心的な政府戦略と世界クラスのビジネスに優しい環境が、特にブロックチェーンやWeb3業界の起業家や投資家にとって、デジタルイノベーションハブとしてのドバイの魅力を支えています。ドバイの仮想資産サービスプロバイダー（VASP）システムは、その明確な規制枠組み、専門的かつ優れた規制基準、親しみやすい規制姿勢、イノベーションを促進しリスクを防止する規制ガイドラインでよく知られています。世界中からブロックチェーンや Web3 の起業家や投資家が集まりますが、業界の巨人もここに来てキャンプを張ります。

ドバイ仮想資産規制庁とその規制枠組み

「ドバイ首長国における仮想資産を規制する2022年法律第(4)号」（ドバイ首長国における仮想資産を規制する2022年法律第(4)号）による。ドバイ）、ドバイ首長国のすべての地域（特別開発区およびフリーゾーンを含むが、ドバイ国際金融センター）を2022年に開設予定 3月設立。 VARAは、国境のない経済のビジョンをサポートしながら、投資家を保護し、仮想資産業界のガバナンスの国際基準を確立するドバイの先進的な法的枠組みの構築において中心的な役割を果たしています。

ドバイの仮想資産に関する規制枠組みは、完全なトップダウンの法律と規則​​で構成されています。法律や規制のレベルでは、「ドバイ首長国における仮想資産を規制する2022年法律第(4)号」が最高レベルであり、「ドバイ首長国における仮想資産を規制する2022年法律第(4)号」が最高レベルとなります。 「ドバイの仮想資産および関連活動規制 2023」は、ライセンス、マネーロンダリング対策、テロ資金供与対策、マーケティング行為の規制などのさまざまな側面をカバーする具体的かつ詳細な仮想資産規制枠組みを提供します。 、規制上の確実性を提供することを目的としています。この枠組みは、経済の持続可能性と国境を越えた金融安全の原則に基づいています。 UAEは、新しいテクノロジーの悪用から生じる世界的なマネーロンダリング（ML）とテロ資金供与（TF）のリスクに対処するために、監督および規制のアプローチを更新し、これらのイネーブラーを安全に実現することに尽力してきました。

「規程」の第 5 部は、完全かつ包括的なコンプライアンス ガイドラインである「VA 活動ルール マニュアル」です。これは、必須のルールブックと VA アクティビティおよびその他のルールブックの 2 つの部分に分かれており、前者はすべての VASP に適用され、後者は上記の 8 つの異なる VASP ライセンス タイプに対する特別な行動規範です。

普遍的なコンプライアンスガイドとして、必須のルールブックの重要性は自明の理です。その中で、企業ルールブックは、VASP が会社、取締役会、役員および従業員を組織および管理する方法、および適切な内部統制および管理システムの継続的な維持方法を定めています。さらに、企業ルールブックには、コーポレートガバナンスの要件と ESG 責任も含まれています。コンプライアンスおよびリスク管理ルールブックは、コンプライアンスおよびコンプライアンス管理システムの導入を管理する一般原則を定めています。これには、コンプライアンス責任者の任命、記録保持と監査の要件が含まれます。コンプライアンスおよびリスク管理ルールブックには、VASP が、適用されるすべての法律、規制、ルールおよびガイダンス、ならびに適用される米国外国口座税務コンプライアンス法を含む国内、国際および業界のベストプラクティスに基づくすべての税務報告義務を常に遵守しなければならないことも記載されています ( FATCA）。テクノロジーと情報のルールブックでは、サイバーセキュリティ (およびその他の法律および規制) 義務、個人データ保護のコンプライアンス要件およびコンプライアンス計画を含む、テクノロジーのガバナンス、管理、セキュリティについて規定しています。市場行動ルールブックは、マーケティング、広告、プロモーションの規制と要件に関するガイダンスを提供します。

VASPライセンスとその分類

ドバイ仮想資産規制局（VARA）は、8つの異なる規制対象仮想資産（VA）活動を特定し、規制の範囲を分類しました。以下の仮想資産アクティビティを提供したい仮想資産サービスプロバイダー (VASP) は (首長国居住の顧客、または活動が許可されている世界中の顧客に関係なく) 業務を開始する前にドバイ首長国内で活動し、申請し、 VARAからライセンスを取得します。

ドバイ仮想資産サービスプロバイダー (VASP) ライセンスには以下が含まれます:

1. 仮想資産アドバイザリー サービス

「アドバイザリー サービス」とは、クライアントのリクエストまたはアドバイスを提供する主体の一方的なリクエストに基づいて、仮想資産に関連する 1 つ以上のアクションまたは取引についてクライアントにアドバイスを提供することを意味します。このサービスは、クライアントが仮想資産市場の複雑さを理解し、対処できるように設計されており、情報に基づいた意思決定ができ​​るように専門的なアドバイスと戦略を提供します。コンサルティング サービスには、仮想資産の分野における顧客の業務が安全かつ合法であることを保証するための、市場分析、リスク評価、投資戦略アドバイス、規制遵守ガイダンスなどが含まれる場合があります。

2. 仮想資産ブローカー サービス

「ブローカー サービス」とは、次のいずれかを意味します。

[a] 2 つの事業体間での仮想資産の購入および/または売却の注文を手配すること。[b] 注文を勧誘または受諾すること。仮想資産を管理し、通貨またはその他の仮想資産の注文を受け付けます。 [c] 買い手と売り手の間で仮想資産取引のマッチングを促進します。 [e] 仮想資産の市場取引を行うために顧客の資産を使用する、または [f] 仮想資産を発行する顧客に配置、流通、またはその他の発行関連サービスを提供する。これらのサービスは、顧客に便利な暗号資産取引チャネルを提供し、専門的な仲介サービスを通じて円滑な取引と安全な資産管理を保証することを目的としています。

3. 仮想資産保管サービス

「保管サービス」とは、別の事業体のため、または別の事業体に代わって仮想資産を保管することを意味し、その事業体によって、またはその事業体に代わって発行された検証済みの指示に従ってのみ行動します。注: 各顧客の資産を個別の VA ウォレットに保管する VASP のみが、保管サービス ライセンスを取得する資格があります。カストディサービスは、資産を保管する安全な方法を提供し、資産の盗難や紛失のリスクを軽減し、顧客の資産が常に厳密に管理および保護されることを保証します。

4. 仮想資産取引サービス

「取引サービス」とは、以下のいずれかを指します:

[a] 仮想資産と通貨間の交換、取引、または変換、 [b] 1 つ以上の仮想資産取引所での取引の実行、 [c] 買い手と売り手の間で注文を照合し、[i] 仮想資産と通貨間、または [ii] 1 つ以上の仮想資産間での交換、取引、または変換を実行する、または [d] 追加の注文簿を維持する。上記項目[a]、[b]、または[c]のパフォーマンス。この取引サービスは、顧客のさまざまな取引ニーズに応え、市場の流動性と取引効率を向上させるために、多様な仮想資産取引オプションを提供することを目的としています。

5. 仮想資産貸付サービス

「貸付サービス」とは、仮想資産を 1 つまたは複数の当事者 (貸し手) から 1 つまたは複数の当事者 (借り手) に譲渡または貸与し、お金を借りる契約の履行を意味します。者は、合意された期間内または期間終了時にいつでも、貸し手の要求に応じて、自分の利益のために、または他人の利益のために仮想資産を返還することを約束するものとします。この融資サービスは、借り手と貸し手の双方の利益と安全を確保しながら、短期または長期の資金ニーズを満たす柔軟な資金管理方法をユーザーに提供します。

6. 仮想資産管理および投資サービス

「仮想資産管理および投資サービス」とは、事業体に代わって代理人または受託者として行動すること、または事業体の仮想資産の管理、管理または処分に責任を負うことを意味します。以下が含まれますが、これらに限定されません:

[a] 投資管理サービスまたはその他の仮想資産の管理、および [b] ノード運営者によって支払われるバリデータおよび/またはその他の価値。

これらのサービスは、顧客が仮想資産を効果的に管理および付加し、専門的な投資戦略と管理方法を通じて資産収益を最大化できるように設計されています。

7. 仮想資産の移転および決済サービス

「移転および決済サービス」には、あるエンティティから別のエンティティへ、またはあるエンティティから別の VA ウォレット、住所または場所への仮想資産の移転または譲渡に従事する企業が含まれます。移転および決済サービスは、暗号資産の安全かつ効率的な移転を保証し、資産移転プロセス中のリスクを軽減し、顧客エクスペリエンスを向上させます。

8. 仮想資産発行カテゴリー 1

「発行カテゴリー 1」は、一般に「ステーブルコイン」として知られる法定通貨連動仮想資産 (FRVA) の発行を指します。このタイプの仮想資産は、その価値が 1 つ以上の法定通貨に対して安定していると主張しますが、どの管轄地域においても法定通貨としての地位を有しません。ステーブルコインの発行は、市場に比較的安定した取引媒体を提供し、市場のボラティリティを軽減し、取引の安定性と予測可能性を向上させるのに役立ちます。

これらの VASP ライセンス タイプと対応するサービス仕様は、仮想資産サービス プロバイダーがサービスを提供する過程で関連する規制要件を確実に遵守し、顧客の正当な権利と利益および資産のセキュリティを保護するための詳細な運用ガイドラインを提供します。

ドバイ仮想資産サービスプロバイダー(VASP)ライセンスの全景は以下のとおりです。

VASP は、仮想資産保管サービスを含まない限り、複数のアクティビティのライセンスを申請し、それらを 1 つの全体的なライセンスの下に集約できます。複数の活動に従事するライセンスを付与された VASP は、各活動の要件を完全に満たし、常に準拠していなければなりません。

Perkhidmatan penjagaan aset maya ialah satu-satunya aktiviti terkawal yang perlu diasingkan daripada kategori pelesenan perkhidmatan aset maya yang lain. Dalam kes ini, penjaga aset maya mesti ditubuhkan sebagai entiti undang-undang bebas, mengekalkan kebebasan dan bukan gabungan dalam tadbir urus, dan memegang lesen bebas.

Selain itu, VASP berlesen dilarang daripada terlibat dalam perdagangan proprietari atau berdagang portfolio aset kumpulan mereka di bawah lesen aktiviti terkawal. Untuk memastikan operasi pasaran yang adil dan telus, sebuah syarikat yang berasingan mesti ditubuhkan untuk perdagangan proprietari. Pemisahan yang jelas antara perdagangan proprietari dan pengurusan aset kumpulan diperlukan untuk mengelakkan potensi konflik kepentingan dan memastikan semua pelanggan boleh berdagang dalam persekitaran yang adil dan dilindungi.

Proses Permohonan

Mana-mana syarikat yang ingin menjalankan aktiviti aset maya di dalam atau dari Dubai (tidak termasuk Pusat Kewangan Antarabangsa Dubai, DIFC) diwajibkan secara sah untuk mendapatkan lesen daripada VARA sebelum memulakan operasi.

Syarikat tanah besar boleh mengemukakan permohonan melalui Jabatan Ekonomi dan Pelancongan (DET) Dubai, atau melalui mana-mana Zon Bebas Dubai (FZ) di Emirat Dubai (kecuali DIFC). Zon bebas ialah zon ekonomi khas yang memberikan konsesi tarif dan pengecualian cukai kepada pelabur Setiap zon bebas dikawal oleh satu set peraturan dan peraturan khas. Faedah penubuhan syarikat dalam zon bebas termasuk 100% pemilikan asing, 100% penghantaran balik modal dan keuntungan, dan penubuhan perniagaan yang cepat dan mudah. Terdapat lebih daripada 20 zon bebas yang beroperasi di Dubai, yang kebanyakannya menumpukan pada satu atau lebih kawasan tertentu, menyediakan lesen perniagaan kepada syarikat dalam kawasan ini, biasanya meliputi aktiviti perdagangan, perkhidmatan dan perindustrian.

Bagi syarikat yang baru ditubuhkan, proses permohonan adalah seperti berikut:

Fasa 1

1. Serahkan soal selidik pendedahan awal kepada Dubai Economy & Tourism (DET) atau Soalan Zon Bebas (FZ) yang berkaitan , IDQ).

2. Sediakan dokumentasi tambahan seperti yang diperlukan, termasuk tetapi tidak terhad kepada pelan perniagaan dan butiran pemilik sebenar dan pengurusan kanan syarikat.

3. Bayar yuran permulaan yang diperlukan untuk memulakan semakan permohonan (biasanya 50% daripada yuran permohonan lesen).

4. Dapatkan kelulusan awal untuk memuktamadkan penubuhan syarikat yang sah dan menyiapkan persediaan operasi, termasuk pajakan ruang pejabat, kemasukan pekerja, dsb.

Perlu diingatkan bahawa pada fasa pertama, syarikat yang telah mendapat kelulusan awal pun masih belum dibenarkan untuk menjalankan aktiviti aset maya.

Fasa 2

1. Setelah mendapat kelulusan awal, sediakan dan serahkan dokumen mengikut panduan yang diberikan oleh VARA.

2. Dapatkan maklum balas tentang penyerahan terus daripada VARA, yang mungkin termasuk mesyuarat, temu bual dan penyerahan dokumentasi lanjut.

3. Bayar baki yuran permohonan lesen dan yuran pengawasan tahun pertama.

4. Dapatkan lesen VASP, tetapi mungkin tertakluk pada syarat operasi.

VARA berhak untuk tidak mengeluarkan lesen VASP jika aktiviti syarikat di luar skop peraturan atau syarikat mungkin tidak memenuhi piawaian kawal selia yang sesuai.

Carta alir permohonan lesen VASP adalah seperti berikut.

Bagi syarikat yang memulakan perniagaan aset maya sebelum Februari 2023 (pengendali VA legasi), VARA telah menjemput semua syarikat tersebut untuk memohon Skim Legasi Dubai. Program ini membolehkan organisasi beralih dengan lancar kepada rangka kerja kawal selia VARA. VARA, dengan kerjasama Kementerian Ekonomi dan Pelancongan serta Jawatankuasa Zon Bebas, mengadakan pelbagai kursus latihan dan program kesedaran dalam hal ini.

Sebagai sebahagian daripada proses kawal selia, VARA telah mewajibkan semua pengendali VA legasi di Dubai untuk mendaftar dengan melengkapkan Soal Selidik Pendedahan Permulaan (IDQ). VASP yang telah menerima Pemberitahuan Pengakuan Permohonan (AAN) boleh terus mendapatkan lesen operasi (LOP) lama atau pensijilan tanpa bantahan (NOC).

Lesen Operasi Warisan (LOP) memberikan peluang kepada VASP untuk beralih kepada rejim kawal selia aset maya yang komprehensif untuk masa yang terhad, dengan syarat ia memenuhi keperluan kawal selia asas. Ia juga dilengkapi dengan faedah lain termasuk diskaun sehingga 50% untuk yuran lesen dan pengurangan keperluan modal. Lesen ini sah selama 12 bulan, memberikan VASP masa yang mencukupi untuk membangun dan mematuhi keperluan pelesenan dan peraturan yang komprehensif.

Ringkasan dan Tinjauan

Penubuhan sistem VASP adalah susun atur bernas Dubai untuk inovasi teknologi kewangan. Di satu pihak, ia menyediakan pelabur persekitaran pasaran yang selamat, telus dan cekap dengan keperluan pematuhan yang ketat dan rangka kerja pengurusan risiko lanjutan. Sebaliknya, apabila VASP yang lebih patuh menetap di sini, Dubai dijangka menjadi hab aset digital yang menghubungkan Timur dan Barat, menggalakkan aliran dan integrasi sumber kewangan global.

Sistem VASP dijangka menjadi pemangkin kepada inovasi teknologi kewangan Dubai dan seterusnya menggalakkan pembangunan teknologi Web3 seperti blockchain dan aset maya. Sistem VASP juga merupakan percubaan berguna oleh Dubai untuk mempromosikan inovasi teknologi dan perniagaan dalam rangka kerja pematuhan. Kami menantikan Dubai membuka era baharu ekonomi digital yang lebih terbuka, inklusif dan menang-menang.

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