EU、仮想通貨マネーロンダリングと闘う取り組みを強化：1,000ユーロを超える取引にはデューデリジェンスを実施

欧州連合理事会は本日、「マネーロンダリングと戦うための包括的監督プログラム」の一部について欧州議会と暫定合意に達したと発表した。この協定に基づき、すべての仮想通貨企業はEU国民と金融システムをマネーロンダリングやテロ資金供与の脅威からより効果的に保護するために顧客に対するデューデリジェンスを実施することが義務付けられる。この取り組みは、規制措置を強化し、マネーロンダリングやテロ資金供与などの違法行為をより効果的に阻止することを目的としています。

ベルギーのビンセント・ファン・ペテゲム財務大臣は、この協定はEUの新たなマネーロンダリング対策システムの重要な部分であり、各国のマネーロンダリング対策とテロ対策の組織的および協力的な能力を向上させることを目的としていると述べた。融資システム。この協定により、EU加盟国は、詐欺師、組織犯罪者、テロリストが金融システムを利用して不正な利益を合法化することを防ぐために、より協力して取り組むことができるようになります。これは、欧州の金融システムの安定性を強化し、公共の安全を守り、金融市場の完全性と透明性を保護するのに役立ちます。

仮想通貨企業は1,000ユーロを超える取引についてデューデリジェンスを実施する必要がある

声明では、暫定合意では暗号資産サービスプロバイダー（CASP）に対し、アンチマネーに準拠する事業体の義務を拡大することが求められていると述べた彼らの責任の範囲は、顧客に対してデューデリジェンスを実施し、顧客の事実と情報を確認し、疑わしい行為を報告しなければならないことを意味します。

この契約に基づき、CASP は 1,000 ユーロ (1,090 ドル) 以上の取引を行う際に顧客デューデリジェンスを実施することが義務付けられています。さらに、この契約では、セルフホスト型ウォレットに関連する取引のリスク軽減策についても強調しています。

協定によれば、現金での支払いが行われる場合、義務主体は、3,000 ユーロから 10,000 ユーロまでの範囲の現金取引を行う人物を特定し、確認する必要があります。さらに、EU 内の現金支払いの上限は 10,000 ユーロです。

強化されたデューデリジェンス

議会と議会はまた、暗号資産サービスプロバイダーとの国境を越えた代理店関係について、特定の強化されたデューデリジェンス措置を導入しました。

評議会と議会は、信用機関と金融機関が富裕層の資産を​​扱う際にデューデリジェンスを強化することに全会一致で同意した。そうでない場合、この要件を無視すると、処罰が重くなる理由とみなされます。

この協定は、発効する前に欧州議会の常任代表委員会および加盟国の代表によって承認される必要があり、さらに議会および理事会によって正式に採択される必要があります。

マネーロンダリングと闘うための包括的な監督プログラムの背景

2021年7月20日、欧州委員会は、EUのマネーロンダリング対策とマネーロンダリング対策を強化するため、マネーロンダリングと闘うための包括的な規制プログラムを提案しました。テロ資金供与（AML/CFT）法。包括的な規制パッケージには以下が含まれます。

制裁と罰則を課す権限を持つ新しい EU マネーロンダリング防止機関 (AMLA) を設立する規制

資金移動規制を修正する規制、目的暗号資産の移転をより透明化し、完全に追跡可能にするため

民間部門のマネーロンダリング防止要件に関する規制

マネーロンダリング防止メカニズムに関する指令

昨年、 EUは、暗号通貨資金移動および画期的な暗号資産市場（MiCA）規制に関する特定のマネーロンダリング防止チェックを最終決定しました。 12月、欧州議会と欧州理事会はマネーロンダリング防止監督当局の設立に合意した。

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