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Web3 법률교육丨암호화폐 OTC 가맹점이 직면한 법적 문제는 무엇인가요?

Written by Zhang Chengjun

2024년 2월 2일, 홍콩 금융 서비스 및 재무부 장관 Hui Ching-yu는 정부가 가상 화폐 장외 거래소를 도입하는 것이 필요하다고 생각한다고 말했습니다. 제안된 규제 체계에 대한 협의가 시작되었으며 시민과 이해관계자들의 의견이 표명될 것으로 예상됩니다.

연초 이 소식이 나오자마자 업계에는 적잖은 충격이 가해졌습니다. 그러나 중국의 구화폐 상인들에게는 큰 파장을 가져올 수 없는 것으로 보이며 여전히 조심스럽게 화폐계에서 포터 역할을 하고 있다. 동시에 많은 통화 애호가들이 업계 소개를 읽었고, 일부 친구들은 나에게 OTC를 사고 팔고 수익을 내는 것이 매우 간단한 것 같다고 묻습니다. ! 부의 법칙을 터득했다고 느끼는 사람을 볼 때마다 나는 변호사로서 그 사람에게 진심으로 이렇게 말해야 한다. 아직도 많은 사람들이 찾고 있어요.”

오래된 동전 상인들도 '내가 요즘 어떻게 살아왔는지 아세요?'라고 말해야 할 수도 있습니다. 저는 web3.0에 대해 배우려는 여러분의 관심을 약화시키려는 것이 아닙니다. 하지만 너무 단순하게 생각하지 마시기 바랍니다.

가상화폐 OTC란 무엇인가요?

사실 이 질문을 이해하려면 먼저 OTC가 무엇인지 이해해야 합니까?

OTC(over the counter)는 말 그대로 장외 거래를 의미하므로 이 "필드"는 실제로 가상 화폐 거래 플랫폼을 의미합니다. 온거래소와 오프거래소는 거래 플랫폼을 통하는지 여부에 따라 OTC도 두 가지 형태로 나눌 수 있습니다.

첫 번째, 온라인 지점 간 거래(C2C), 이 방법은 여전히 형성되어야 합니다. 디지털 화폐 거래 플랫폼을 통해 거래 플랫폼에 게시되고 전달되지만 거래 플랫폼을 통해 거래가 형성되지 않습니다. 대신 구매자와 판매자가 거래를 확인한 후 구매자는 Alipay, WeChat, 은행을 통해 판매자에게 돈을 이체합니다. 카드 이체 등

2. 전통적인 방법, 즉 사람을 통한 소개: 전통적인 거래 모델에서는 개인이 플랫폼을 거치지 않고 매매 방법에 대해 개인적으로 동의한 후 자유롭게 거래합니다.

OTC가 무엇인지 이해하고 나면 새로운 친구들은 OTC가 더 수익성이 높고 구식 모델이라고 느낄 것입니다. 생각했던대로 아직도 web3.0인가요? 그냥 '나쁜 놈' 아닌가? 그렇다면 친구여, 당신은 정말 요점을 맞추었다고 말하고 싶습니다. '반역자' 현상이 발생한 역사적 시기는 우리나라 개혁개방의 초기 단계였으며, 시장경제가 불완전하여 상품 수요를 충족시킬 수 없었습니다.

OTC 가맹점에 대한 일반적인 법적 위험

주제로 돌아가서, 현재 국내 화폐계의 실제 상황에 따르면 비록 가상 디지털 통화 거래가 법률상 불법으로 분류되지는 않았지만 높은 수준의 익명성과 투자 위험이 있습니다. 가상 디지털 통화 OTC 거래는 높은 수준의 기밀성과 국경 간 흐름으로 인해 범죄자에 의해 쉽게 악용되는 경우가 많으며 자금 세탁, 외환 통제 회피 및 불법 거래의 수단이 됩니다. 이로 인해 우리는 관련된 법적 위험에 주의를 기울이게 됩니다.

이것이 홍콩 정부가 산업 규칙을 입법화하려는 이유이기도 합니다. 더 단단해 보이지만 실제로는 더 부드럽습니다. 건전한 게임 규칙이 없는 산업은 난간이 없는 고속도로와 같습니다. 올바른 경로를 벗어나는 것은 매우 쉽습니다. 이로 인해 자동차가 충돌하고 사람들이 사망하게 됩니다.

가상화폐 OTC가 홍콩에서 규정 준수 시대를 열겠지만, 중국 본토에서는 관련 추세가 없습니다. 중국 본토의 가상화폐 거래 발전은 여전히 '불법 운영', '촉진', '조직 리더의 MLM 마케팅', '은폐' 등의 문제로 가득 차 있습니다.

이것이 위험이 높은 이유이기도 합니다. 삼촌이 서비스를 제공하러 오면 좋지 않을 것입니다. 물론, 우리가 정직하게 OTC 판매자가 되기를 원한다면요. 제 생각엔 큰 문제는 아닌 것 같아요.

화폐딜러들과의 소통을 통해 '신탁범죄'가 화폐딜러들에게 가장 큰 과제가 되었거나 되고 있음을 지적했습니다. 오늘은 "도움말" 문제에 대해 이야기부터 시작하겠습니다.

2017년 "토큰 발행의 자금조달 위험 예방에 관한 고시" 제1조에서는 "토큰" 또는 "가상화폐"는 통화당국이 발행하지 않으며, 합법성, 강제성 등 금전적 속성을 갖지 않으며, 화폐와 동등한 법적 지위를 가지며 시장에서 유통되는 화폐로 사용될 수 없으며 사용되어서도 안 됩니다. “이에 따르면 우리나라의 가상화폐에는 금전적 속성이 없으며 지급결제 능력도 없습니다. 동시에, 금지되는 사업은 ICO(Initial Coin Offer)에 국한되며, 거래소는 거래소 및 정보 중개 사업을 금지한다고 밝혔습니다. 즉, OTC 가맹점으로서 자연인 간의 가상통화 매매는 관련법상 불법행위가 아닙니다.

OTC 딜러들은 왜 "사람을 돕고" "범죄를 저질렀습니까?"

먼저 '정보망 범죄행위 방조'라는 범죄를 이해해보자. 이 범죄의 풀네임을 보면 '도움'이라는 단어가 매우 눈에 띈다. 우리는 정보 네트워크 범죄 활동을 "돕기" 때문에 화폐 딜러입니다.

이때 많은 OTC 가맹점들이 불만을 토로하고 있는데 저는 도와드리지 못했습니다! 나는 아무것도 모른다! 우리가 돕는 방법은 단 하나의 행위, 즉 "돈을 모으는 것"입니다! 이는 모든 OTC 가맹점을 괴롭히는 문제입니다. 깨끗한 돈을 받는 방법. 업계 베테랑에게도 이런 질문을 했더니 진지하면서도 특이한 대답이 돌아왔다. “현금을 모아라”. 실제로 현금을 모으는 것은 사이버 범죄의 가능성을 물리적으로 차단할 수 있지만 대량 또는 현장 화폐 딜러는 어떻습니까? 그들은 오프라인 비즈니스 또는 비즈니스의 아주 작은 부분만 수행합니다. 그런 다음 우리는 KYC를 잘 수행해야 하며 모든 고객과 모든 거래를 완전히 검토해야 합니다. 그러나 이것이 이 범죄와의 연관성을 완전히 분리할 수는 없습니다.

"정보통신망 불법 이용 및 정보통신망 범죄행위 조력 등 형사사건의 법률적용에 관한 여러 쟁점 해석"의 핵심적이고 난해한 쟁점에 대한 해석에서, 이 범죄의 유죄판결 기준을 다음과 같이 명시하고 있습니다.

먼저 도움을 제공하는 범위에서 도움을 줄 수 있는 개체 수에 대한 기준을 설정하는 것을 고려하세요. 둘째, 지급결제지원행위를 고려하고 지급결제금액에 대한 기준을 마련하는 것이다. 셋째, 광고 등 지원을 검토하고, 광고 등 방법을 통해 지원되는 자금 규모에 대한 기준을 마련하는 것이다. 넷째, 가해자의 불법소득을 고려하여 불법소득 금액 기준을 규정한다. 다섯째, 가해자의 주관적 악성성을 고려하여 2년 이내에 정보통신망 불법이용, 정보통신망 범죄행위 방조, 컴퓨터 정보시스템 보안 침해, 정보통신망 범법자 방조 등으로 행정처분을 받은 상황을 규정한다. 활동. 여섯째, 도움을 받은 사람이 범죄행위를 한 정황을 고려하고, 도움을 받은 사람이 저지른 범죄가 심각한 결과를 초래하는 상황을 규정한다. 뿐만 아니라, 범죄의 요소는 피의자가 자신의 행동이 범죄를 돕기 위한 것이라는 것을 고의로 알아야 한다는 점을 명확하게 명시하고 있기 때문에 "지원과 신뢰의 범죄"에 대한 7가지 "고의" 정황도 한 번에 밝혀줍니다.

첫째, 규제 당국으로부터 통지를 받은 후에도 피의자는 여전히 관련 행위를 수행합니다. 즉, 네트워크 정보, 통신, 공안 및 기타 규제 당국은 가해자에게 다른 사람이 자신이 제공하는 기술 지원 또는 지원을 사용하여 범행을 저지르고 있음을 알립니다. 범죄를 저지르지만 기술 지원이나 지원을 계속 제공합니다. 실제 감독 및 단속 상황을 고려하여, 여기서 '통지'는 서면 형식에 국한되지 않습니다.

둘째, 가해자가 신고를 받은 후 법정 관리 업무를 수행하지 않는 경우, 즉 행위자가 신고를 받은 후 다른 사람이 자신이 제공한 기술 지원을 이용하거나 범죄를 도우려는 사실을 알고 서비스 제공을 중단하지 않는 경우, 전송을 중지하거나 사이버 보안법과 같은 법률 및 규정에 따라 전송을 중지합니다.

셋째, 거래 가격이나 방법이 명백히 비정상입니다. 즉, 행위자의 거래 가격이 시장 가격을 명백히 벗어나고 거래 방법이 시장 규칙에 명백히 어긋나는 경우입니다.

넷째는 특히 불법 범죄를 위한 프로그램, 도구 또는 기타 기술 지원 및 지원을 제공하는 것입니다. 즉, 가해자가 제공하는 프로그램, 도구 또는 지원 및 지원은 정상적인 생산 및 생활 및 네트워크 서비스에 필요하지 않고 단지 불법 범죄, "피싱 웹사이트" 구축, 특수 트로이 목마 프로그램 제작 등의 활동을 돕는 전문 서비스를 제공합니다.

다섯째, 감독을 회피하거나 조사를 회피하기 위해 비밀 인터넷 접속, 암호화된 통신을 자주 사용하고 데이터 및 기타 조치를 파괴하거나 허위 신원을 사용하는 사람.

식스는 타인이 감독을 회피하거나 조사를 회피할 수 있도록 기술적 지원 및 지원을 제공하고 있습니다.

7번째는 가해자가 범죄를 인지하고 있었음을 입증하기에 충분한 기타 상황입니다.

제가 제안하는 것은 OTC를 하는 친구들이 위의 상황에 따라 자신의 행동을 점검해야 한다는 것입니다. 예를 들어 고객이 행사장을 통해 찾아와 큰 금액의 보증금을 요구하면 돈이 즉시 이체될 수 있습니다. 이러한 상황은 거래가격과 거래방식에 명백한 이상현상이 있다고 볼 수 있는가?