금융 자산의 토큰화: 투자 진화의 다음 단계

글로벌 컨설팅 회사인 McKinsey의 설명에 따르면 토큰화는 실제 사물에 대한 고유하고 익명의 디지털 표현을 발행하는 프로세스입니다.

1월 BlackRock의 CEO인 Larry Fink는 "다음 단계는 금융 자산의 토큰화가 될 것이며 이는 모든 주식, 모든 채권이 하나의 총계정원장에 기록될 것임을 의미합니다."라고 말했습니다.

지난 달 암호화폐 거래소 Mesh.trade는 남아프리카 금융 회사인 Water Financial을 위해 토큰화된 우선주를 처음으로 공모했습니다.

이를 통해 투자자는 Mesh에서 토큰 형태로 Water Financial 우선주를 구매할 수 있으며, 이를 통해 투자자에게 월별 배당금을 지급할 수 있습니다.

Water Financial은 대출 사업 자금 조달을 위해 3,000만 랜드를 모으기 위해 우선주를 발행했습니다. 

이 전문 용어 때문에 머리가 복잡하다면 여러분은 혼자가 아닙니다.

대부분의 사람들은 비트코인 ​​블록체인을 통해 생성된 암호화폐 자산 또는 토큰인 비트코인에 대해 잘 알고 있지만, 블록체인을 사용하여 주류 금융 자산을 토큰화할 수 있다는 사실을 아는 사람은 거의 없습니다. 

토큰은 자산을 나타냅니다

글로벌 컨설팅 회사인 McKinsey가 제공한 설명에서는 토큰화를 실제 사물에 대한 고유하고 익명의 디지털 표현을 발행하는 프로세스로 정의합니다.

토큰은 재산이나 예술품과 같은 물리적 자산, 주식이나 채권과 같은 금융 자산, 지적 재산과 같은 무형 자산, 심지어는 신원 및 데이터를 포함한 자산을 나타낼 수 있습니다.

금괴 등 특정 자산을 소유하고 있음을 알려주는 일종의 종이 조각과 같습니다. 당신이 그것을 소유하고 있음을 증명하기 위해 금괴를 가지고 다니고 싶지 않지만 종이 조각은 당신의 소유권을 확인합니다.

그러나 토큰화는 토큰을 제어하는 ​​코드로 디지털 토큰을 프로그래밍할 수 있기 때문에 훨씬 더 똑똑합니다. 이를 스마트 계약이라고 합니다. 

이 계약은 토큰이 소유자가 누구인지 알고 작업을 실행할 수 있음을 의미합니다.

이전이 이루어지면 스마트 계약이 새 소유자에 대해 업데이트할 수 있습니다. 또한 계산에 필요한 것이 무엇인지도 알고 있습니다.

예를 들어 토큰은 배당금 지급 시기나 계약 만료 시기를 알고 있습니다.

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펀드 매니저나 관리자가 수행하는 많은 관리 프로세스를 효과적으로 자동화합니다.

도난당하거나 부정하게 변조되어 소유권이 바뀔 수 있는 종이 쪼가리보다 훨씬 안전합니다.

디지털 토큰은 디지털 분산 원장을 통해 모든 거래를 독립적으로 확인하는 컴퓨터 네트워크인 블록체인을 통해서만 생성되고 변경될 수 있습니다.

정보 업데이트를 전담하는 단일 주체는 없습니다. 새로운 데이터가 네트워크에 추가되면 새로운 블록이 생성되어 체인에 영구적으로 추가됩니다.

즉, 누구도 해당 데이터를 삭제할 수 없습니다. 그런 다음 블록체인의 모든 노드 또는 컴퓨터가 업데이트되어 변경 사항을 반영합니다.

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Mesh.trade의 관리 이사인 Connie Bloem이 설명했듯이 Mesh.trade에 어떤 일이 발생하거나 누군가가 자신이 말한 대로 행동하지 않을 경우 블록체인은 모든 정보를 유지하고 거래를 투명하게 유지합니다.

재무 기록은 더 이상 단일 개체에 의존하지 않습니다. 요약하면 토큰은 자산이 무엇인지, 자산이 누구에게 속해 있는지, 자산이 무엇을 할 수 있고 할 수 없는지 알려주는 컴퓨터 코드입니다.

이 코드는 절대 삭제할 수 없습니다. 이는 투자 세계에 큰 효율성과 비용 절감을 가져올 수 있습니다. 금융 자산의 토큰화는 아직 초기 단계에 있지만 BlackRock 및 Franklin Templeton과 같은 펀드 매니저는 이미 토큰화된 머니 마켓 펀드를 사용하고 있습니다. 

McKinsey의 분석에 따르면:

“구체적으로 우리는 특정 자산 클래스를 다루는 조직이 가장 빠르게 채택할 것으로 기대합니다. 여기에는 현금 및 예금, 채권 및 상장지수증권, 뮤추얼 펀드 및 상장지수펀드는 물론 대출 및 증권화도 포함됩니다.”

토큰화는 주류 금융 상품의 효율성을 향상시킬 수 있지만 확장이나 성장을 위해 자본을 조달하려는 기업가에게 매력이 있을 것입니다.

전통 시장에 악기를 상장하는 것은 매우 번거롭고 비용이 많이 들며 소규모 자본 조달이 불가능합니다. 

“남아프리카 경제는 계속 성장하기 위해 기업가적 기반이 필요합니다. 왜냐하면 그것이 일자리를 창출하고 경제를 성장시키거나 역량을 강화하는 기반이기 때문입니다. 이것이 우리 부문이지만 기존 네트워크에서는 서비스를 제공하지 않습니다.”라고 Bloem은 말합니다. 

Ini adalah berita baik untuk syarikat yang lebih kecil dan, bagi pelabur, ia boleh membawa pelbagai peluang pelaburan yang baharu ke pasaran.

Saham keutamaan yang dikeluarkan oleh Water Financial adalah contoh yang baik. Dalam kes ini, token ialah instrumen kewangan jadi, apabila anda membeli satu bahagian keutamaan, ia sama dengan satu token.

Bloem menerangkan:

Water Financial menawarkan pemilik rumah yang berumur 70 tahun ke atas peluang untuk melepaskan ekuiti di rumah mereka dalam bentuk pinjaman, tanpa perlu membayar balik ansuran bulanan.

Ini dikenali sebagai gadai janji terbalik atau pelepasan ekuiti dan merupakan perniagaan yang sangat besar di kebanyakan pasaran maju.

Ramai pesara adalah aset

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