'AI 펀드매니저' 원데이 투어 뒤, 투자 손실 책임은 누구에게 있을까?

중국-싱가포르 Jingwei, 6월 6일(Zhou Yihang 및 Xue Yufei) 최근 사모펀드 회사인 Beijing Zhiyu Zhishan Investment Management Co., Ltd.(이하 Zhiyu Zhishan)는 AI 로봇을 펀드 매니저로 도입했습니다. 일부 네티즌들은 "펀드매니저가 실업에 한발 더 다가섰다"고 말했다.

그러나 불과 하루 만에 회사에서는 AI 로봇이 주로 거래에 사용되지 않았다고 주장했습니다.

또한 최근에는 일부 공공 및 사모펀드 회사에서 AI 주식 선정 및 전략 교육을 실시했습니다. AI 로봇이 펀드매니저를 대체할 수 있을까? 거래 손실에 대한 책임은 누가 져야 합니까?

"AI 펀드매니저" 당일 여행?

최근 '지즈지산'은 공식 계정에 자사 연구원 4명과 인공지능 기반 로봇(가칭 사이버트론) 1대를 배치해 5개 사모펀드를 독립적으로 관리할 계획이라는 기사를 게재했다. AI 로봇 Cybertron은 Zhishan No.1 사모펀드 상품을 독립적으로 관리하고 회사 총책임자의 감독을 받습니다.

"사이버트론"이 AI 펀드매니저가 되다 출처 : Zhiyu Zhishan Investment 공식 계정

그러나 불과 하루 만에 공개 계정에 다시 '지즈지즈'라는 글이 올라오며 사이버트론(AI)의 진정한 의미는 주로 트레이딩에 활용되기보다 회사의 기존 가치 투자 시스템을 재편하고 통합하는 데 있다고 밝혔습니다. , 첫 번째 원칙적인 관점에서 볼 때, 게임 거래는 가치 투자의 주요 수익원이 아닙니다. 앞으로는 회사가 관리하는 모든 자금에 사이버트론(AI)이 직접적으로 적용될 것입니다.

사이버트론은 단 하루 만에 '단일 펀드 운용사'에서 '회사가 관리하는 모든 펀드에 적용되는 투자 리서치 시스템'으로 변신했습니다. 이로 인해 많은 투자자들이 소위 "사이버트론"의 기원이 무엇인지 궁금해하게 되었습니다.

위 변경 사항에 대해 지난 5일 Zhizhishan의 총책임자인 He Li는 중국-싱가포르 Jingwei에게 Cybertron의 본체는 여전히 인간에 의해 모니터링되고 관리되고 있다고 말했습니다. 대형 모델 등 AI 기술을 활용해 기업의 가치 투자 시스템(토탈 시스템, 리서치 시스템, 트레이딩 시스템, 리스크 관리 시스템 포함)을 재편한 뒤 이를 구체적인 투자 의사결정 프로세스에 적용하는 것으로 이해될 수 있다.

"과거에는 Cybertron이 전략과 거래를 실행하면서 사람들이 모니터링하고 안내하는 것을 상상했습니다." He Li는 이제 Cybertron의 본질은 투자 연구 시스템에 속하는 회사의 전략적 투자 시스템인 것 같다고 강조했습니다. 건설 프로세스는 단순한 프로그램이 아닌 투자 조사, 위험 관리 거래 등 여러 프로세스에 침투하는 거래 전략입니다.

사실 AI 기술은 머신러닝, 지식 그래프, 기타 기술적 수단을 활용해 시장 동향을 판단하고 분석할 수 있기 때문에,

최근 몇 년간 일부 공공 및 사모펀드 회사에서는 AI에 대한 주식 선정 및 전략 교육을 실시했습니다. 정책적 관점과 기본적 측면, 기술적 측면 등 다차원에서 개별 종목을 분석하여 정확성과 지능성을 향상시킵니다.

이와 관련하여 Shanghai Qianmen Private Equity Fund의 총책임자인 Xuan Jiyou는 펀드 관리 및 주식 선택 전략에 AI 기술을 적용하는 것이 오래전부터 새로운 것이 아니라고 믿습니다. 국내의 몇몇 대규모 사모펀드는 향후 경영과 의사결정에 있어서 대규모 공공 및 사모펀드가 AI와 긴밀하게 통합될 것입니다.

"최근 AI 기술은 대규모 언어 모델 및 생성 모델 분야에서 획기적인 발전을 이루며 새로운 적용 포인트를 형성했습니다." AI 알고리즘 전문가이자 연쇄 창업가인 Huang Song은 이전에 자동화된 시장전략, 여론정보 및 연구보고서 분석 및 마이닝, 다요소 정량적 주식선정모델, 다양한 타이밍 트레이딩 전략모델 등의 트레이딩 및 기술이 펀드투자 분야에서 널리 활용되어 왔습니다. 완벽함을 목표로 하는 AI 로봇 '사이보트론'은 위 기술들의 조합이 가능할 것으로 보인다.

Xuan Jiyou는 "AI 펀드 매니저"와 과거의 "양적 거래" 및 "로봇 투자 자문"의 연관성에 대해 이야기하면서 AI 기술이 과거의 "양적 거래" 및 "로봇 투자 자문"의 연장선으로 이해될 수 있다고 믿습니다. .

"정량적 거래와 지능형 투자 자문은 주로 자체 프로그램의 연구 개발을 기반으로 하며 자체 학습에 너무 많이 참여할 수 없습니다. 그러나 AI는 독립적으로 학습할 수 있는 능력이 있고 더 많은 가능성을 가지고 있습니다." Xuan Jiyou가 덧붙였습니다.

AI가 판단을 실수하면 누가 책임을 지게 될까요?

AI 기술의 급속한 발전과 함께 많은 투자자들도 우려하고 있다는 점은 주목할 가치가 있습니다. AI 실수로 인해 투자자가 손실을 입게 된다면, 관련 책임은 누가 져야 할까요?

이와 관련하여 Zhiyu Zhishan의 총책임자인 He Li는 Sino-Singapore Jingwei에게 관련 책임은 회사 자체가 져야 한다고 말했습니다.

"AI가 추가되면서 관련 책임 분담이 어려워지긴 했지만, 결국 사이버트론은 여전히 ​​인간을 기반으로 하고 있기 때문에 이 상황이 가져올 결과에 대한 책임은 회사가 져야 합니다."

금융 분야의 AI 기술 적용 수준에 대해 엔젤 투자자이자 인터넷 전문가인 Guo Tao는 현재의 인공 지능 기술 수준으로는 여전히 시장 동향을 정확하게 예측하는 것이 불가능하다고 믿습니다. '인간-기계 협력' 모델, 즉 기계는 계산과 분석을 잘하고 모델 구축 등 기계가 잘 못하는 부분은 인간이 보완하는 모델이다.

위 내용은 펀드매니저가 단기간에 교체되지 않는다는 점을 다각적으로 증명합니다. 위에서 언급한 AI 투자 전략의 불확실성에 더해, 인간 펀드매니저는 그에 상응하는 법적 책임과 감정적 수준을 모두 부담해야 합니다. 역할은 인공지능이 보조자일 뿐이다.

Deepin 기술 연구소 소장 Zhang Xiaorong은 중국-싱가포르 Jingwei와의 인터뷰에서 "소위 AI 로봇은 거래 도구로 간주될 수 있으며 인간의 의사 결정을 대체할 수 없습니다."라고 말했습니다.

"최근 몇 년 동안 펀드 매니저가 교체될 가능성은 없습니다." Xuan Jiyou는 AI 기술의 발전으로 인간 관리 제품과 기계 관리 제품이 서로 경쟁하게 될 것이라고 말했습니다. 펀드매니저의 반복. (중국-싱가포르 Jingwei APP)

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