월스트리트는 인공지능 붐의 수혜자가 될 것이고, 이들 기업은 좋은 위치에 있을 것이다.

인공지능은 자산 관리 산업을 재편할 잠재력이 있으며, 전문가에 따르면 기술을 채택하지 않는 사람들은 뒤쳐질 위험이 있습니다

윌리엄 블레어(William Blair) 분석가 제프 슈미트(Jeff Schmitt)가 10월 20일 발표한 보고서에 따르면, 디지털 네이티브의 젊은 세대는 이제 노년기에 접어들고 있으며 그들의 부도 늘어나고 있습니다. 디지털화와 개인화에 대한 이러한 젊은이들의 기대를 충족하기 위해 자산 관리 회사는 AI 기술로 눈을 돌리고 있습니다

처음에는 회의적이었지만 이제 컨설턴트는 AI가 인간 상호 작용을 대체하는 것이 아니라 비즈니스를 개선하는 효과적인 도구가 될 수 있다는 사실을 깨닫습니다.

그는 기사에서 다음과 같이 썼습니다. “인공 지능 기술을 사용하고 확장하여 변화하는 환경에 대응할 수 있는 자산 관리 회사는 이러한 인구통계학적 추세를 활용하고 향후 시장 점유율과 수익성을 더 높일 수 있는 능력을 갖게 될 것입니다. ”

PwC 미국 자산 및 자산 관리 컨설팅 리더인 롤랜드 카스던(Roland Kasdun)은 인공지능이 자산 관리 분야에 수년 동안 존재해 왔다고 말했습니다. 컨설턴트는 기계 학습 및 자연어 처리와 같은 기술을 활용하여 데이터 분석을 지원합니다

현재 이 기술과 생성 인공지능을 결합하면 생산성과 소득 수준을 효과적으로 향상시킬 수 있다고 지적했습니다

Morgan Stanley, BlackRock, J.P. Morgan과 같은 대기업은 이미 생성 AI 솔루션을 채택하기 시작했습니다

Wells Fargo의 분석가 Mike Mayo에 따르면 미래에는 아직 존재하지 않는 투자 기회가 있을 것이라고 합니다. 1차전 전반전과 마찬가지로 이미 한 명이 아웃되어 결국 누가 승리할지 예측하기 어렵습니다

그러나 전반적으로 그는 JPMorgan Chase가 현재 마땅한 업계 리더라고 믿습니다

Mayo에 따르면, “JPMorgan은 다른 많은 기업이 할 수 없는 방식으로 AI를 적용할 수 있는 디지털, 데이터 및 성숙한 프로세스를 갖춘 것으로 보입니다. 또한 JPMorgan은 더 많은 인재를 유치할 수 있는 능력도 갖추고 있으며 이것이 핵심이 될 것입니다.”

한편, Charles Schwab(SCHW)은 Schmitt의 2024년 탑픽입니다. 그는 급격한 수익 반등 가능성으로 인해 주가가 더 나은 성과를 낼 준비가 되어 있다고 믿으며 Schwab의 인공 지능 능력에 대해서도 낙관하고 있습니다

Schmitt는 프레젠테이션에서 8조 달러 규모의 고객 자산을 보유한 최대 기관인 자산 관리 회사가 규모와 기술을 활용하여 인공 지능 기술을 발전시키고 고객 서비스 개선에 집중하는 데 전념하고 있다고 언급했습니다.

그는 "Schwab의 핵심 인공 지능 기술을 계속 개발하는 동시에 Schwab이 고객 서비스 및 가격 부문에서 업계 선두를 유지하려고 노력함에 따라 이 프로세스가 시간이 지남에 따라 가속화될 것이라고 믿습니다."라고 말했습니다.

Schmitt는 Morgan Stanley, Merida Financial(AMP) 및 Envestnet(ENV)에 비중확대 등급을 부여했습니다

Morgan Stanley는 올해 9월 메모에서 고객 상호 작용을 "혁명"하고 새로운 효율성을 가져오는 것을 목표로 금융 자문가를 위한 생성 인공 지능 보조 장치를 출시했다고 밝혔습니다.

Schmitt는 미국 최대 자산 자문 기술 솔루션 제공업체인 Envestnet이 인공지능 도입 초기 단계에 있지만 인공지능 역량을 지속적으로 향상하고 확장할 수 있는 충분한 자원을 보유하고 있다고 말했습니다

동시에 Schmitt는 Ameriprise Wealth Management가 최근 몇 년 동안 운영을 간소화하고 고문 생산성 및 고객 서비스 수준을 향상시키기 위해 인공 지능 소프트웨어 개발에 노력해 왔다고 덧붙였습니다

선임 기술 투자자 Paul Meeks는 BlackRock에 대해 특히 낙관적입니다. 그는 인공 지능이 더 많은 투자자를 적극적 투자보다 수동적 투자로 유도함에 따라 BlackRock이 이익을 얻을 것이라고 믿습니다. 그는 State Street, Invesco 및 Schwab도 이러한 지속적인 변화의 혜택을 누릴 것이라고 말했습니다

The Citadel Business School의 Baker Meeks 교수에 따르면 Morgan Stanley, Goldman Sachs 등 대규모 기관에서도 이 기술을 채택할 예정이라고 합니다

그는 “AI는 고객을 위한 자산 배분을 생성하는 것뿐만 아니라 증권 선택 및 마케팅을 추진하는 데도 사용될 수 있습니다.”라고 덧붙였습니다. 또한 AI는 매우 저렴한 비용으로 더 많은 청중에게 효율적으로 다가갈 수 있다고 덧붙였습니다.

그러나 지금은 은행주에 투자할 필요가 없을 수도 있습니다

“금리가 떨어지기 시작하면 우리는 인공지능 트렌드와 금리 하락의 이중 혜택을 동시에 누릴 것입니다.”라고 말했습니다.

금융계 출처

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