분산형 금융 대출 플랫폼 Aave, V4 프로토콜 업그레이드 계획 발표

제안된 모든 업그레이드 중에서 눈에 띄는 것은 성장 프로토콜에 초점을 맞춘 알고리즘 스테이블 코인인 GHO입니다.

탈중앙화 금융(DeFi) 대출 프로토콜인 Aave Labs는 최근 향후 5년간의 개발 청사진을 공개했습니다. 회사가 제안한 계획에 따르면, 그들은 프로토콜을 차세대 V4 버전으로 업그레이드할 계획이며, 이 제안에 대해 커뮤니티로부터 피드백을 받기를 희망합니다. 동시에 Aave는 V4 업그레이드가 Aave 2030 보조금 제안에 대한 광범위한 계획의 일부일 뿐임을 강조했습니다.

Aave V4: 제안

Aave Labs 팀은 그들의 제안이 Aave 네트워크에 대한 "상당한 업그레이드 및 확장"을 포함하여 프로토콜을 정밀 검사하는 것을 목표로 한다고 발표했습니다. 업데이트에는 크로스체인 유동성 레이어 도입, 비이더리움 가상 머신(EVM) 레이어 1 기술 배포, "새로운 시각적 아이덴티티" 공개 등이 포함될 예정입니다.

또한 팀은 Aave V4의 업그레이드가 이전 세 가지 버전과 완전히 다른 새로운 아키텍처를 채택할 것이라고 구체적으로 언급했습니다. 기본 스테이블코인 GHO, 분리된 풀, RWA(실물 자산으로 뒷받침되는 토큰) 모듈을 포함한 기능을 보다 원활하게 통합하기 위해 업그레이드에는 "통합 유동성 계층"도 도입됩니다.

제안의 또 다른 부분에서는 시장 상황에 따라 조정될 수 있는 자동 이자율 기능을 언급합니다. 이에 맞춰 Aave는 “명확한 데이터 소스 세트를 정의”하기 위해 Chainlink와 적극적으로 협력하고 있다고 말했습니다. 그런 다음 팀은 차용자의 담보 구성을 고려하고 이에 따라 차용 비용을 조정하는 유동성 프리미엄을 권장합니다.

GHO에 대한 기대

제안에서 제안한 모든 업그레이드 중에서 주목할만한 것은 프로토콜의 알고리즘 스테이블 코인 GHO 개발에 중점을 둡니다. GHO 스테이블코인은 2023년 7월 출시 이후 테더(Tether), USD코인(USDC) 등 스테이블코인과의 경쟁에서 불리한 입장에 놓였다. 적어도 이는 GHO의 상대적으로 낮은 시가총액인 4,900만 달러에 반영됩니다. 이는 GHO가 시장 점유율과 인지도 측면에서 여전히 개선의 여지가 많다는 것을 보여줍니다.

이를 위해 GHO의 경쟁력과 시장 지위를 강화하기 위해 주로 청산 엔진 개선에 초점을 맞춘 일련의 혁신적인 아이디어가 Aave V4 업그레이드 제안에 제시되었습니다. 구체적으로, 제안서는 사용자가 플랫폼의 대출 및 청산 프로세스에 보다 적극적으로 참여하도록 장려할 수 있는 가변 청산 보너스를 구현하는 개념을 제안합니다. 또한 심각한 시장 변동 중에 차용자에 대한 영향을 줄이는 것을 목표로 하는 부채 회수에 대한 보다 온화한 접근 방식을 의미할 수 있는 "소프트" 청산 개념도 제기되었습니다.

이 제안은 청산 메커니즘 개선 외에도 더 많은 사용자가 GHO를 보유하고 사용하도록 유도하여 유통 및 사용을 촉진할 수 있는 새로운 이자 수익 옵션의 도입을 암시합니다. 이러한 조치의 목적은 보다 매력적인 금융 상품과 서비스를 제공함으로써 GHO의 매력을 높이고 채택률을 높이며 시장 점유율을 확대하는 것입니다.

또한 이 중요한 업그레이드 제안에는 GHO 스테이블코인의 분리를 위한 빠른 상환 메커니즘도 포함되어 있습니다. 이번 제안은 아직 예비 단계지만 피드백 수집은 2024년 2분기에 종료될 것으로 예상된다. 피드백 수집이 완료되면 제안의 최종 운명을 결정하기 위해 온체인 투표가 진행됩니다. 모든 것이 순조롭게 진행된다면 팀은 2025년 중반에 완전한 Aave V4 버전을 공식 출시할 계획입니다.

이 빠른 상환 메커니즘 제안은 GHO 스테이블코인이 직면할 수 있는 시장 위험과 프로토콜 업그레이드를 설계할 때 사용자 자산 보안에 부여하는 중요성에 대한 Aave Labs의 미래 지향적 사고를 보여줍니다. 온체인 투표를 통해 Aave 커뮤니티 구성원은 분산 금융의 핵심 원칙이기도 한 프로토콜의 거버넌스에 직접 참여할 수 있는 기회를 갖게 됩니다. Aave V4의 출시는 프로토콜 개발에서 중요한 이정표가 될 것이며 보다 효율적이고 안전하며 사용자 친화적인 DeFi 대출 경험을 예고합니다.

DefiLlama에 따르면 Aave는 총 가치 고정(TVL)이 약 100억 달러에 달하는 세 번째로 큰 탈중앙화 금융(DeFi) 프로토콜로서의 지위를 계속 유지하고 있습니다. 이 데이터는 DeFi 분야에서 Aave 프로토콜의 탁월한 위치와 광범위한 사용자 기반을 보여줍니다.

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