FlowBank bank mesra kripto Switzerland terpaksa muflis kerana pelanggaran serius

Pihak Berkuasa Penyeliaan Pasaran Kewangan Switzerland (FINMA) mengumumkan bahawa ia telah memaksa bank dalam talian mesra kripto menjalankan perniagaan dengan penerbit TrueUSD stablecoin Techteryx, syarikat pengurusan aset kripto CoinShares dan pertukaran mata wang kripto terbesar di dunia Binance selepas mendapati pelanggaran besar FlowBank.

FINMA mendapati FlowBank dalam pelanggaran serius terhadap keperluan kecukupan modal

FINMA menegaskan dalam satu kenyataan pada 13 Jun bahawa FlowBank tidak lagi mempunyai modal minimum yang diperlukan untuk operasi perniagaan dan tidak ada kemungkinan penstrukturan semula terdapat kebimbangan mengenai keterhutangan bank yang berlebihan, jadi ia mengambil langkah penutupan.

Sebelum ini, FINMA mendapati dalam siasatannya bahawa FlowBank telah melanggar kewajipannya untuk memegang modal yang mencukupi dan membuat kesimpulan bahawa bank itu mesti dibubarkan.

Sumber: Yves Genier

Diasaskan pada 2020, FlowBank menyediakan perkhidmatan perdagangan mata wang kripto dan merupakan rakan kongsi perbankan Techteryx, penerbit stablecoin di belakang TrueUSD. CoinShares memiliki sebahagian daripada FlowBank, yang turut menyediakan perkhidmatan perbankan kepada Binance.

FINMA melindungi aset pelanggan dan berjanji untuk membantu dalam pemulihan dana

FINMA menekankan bahawa pelanggan dengan dana tidak melebihi 100,000 Swiss franc (kira-kira AS$111,710) akan dilindungi terlebih dahulu dan pengawal selia akan komited untuk membantu pelanggan mendapatkan semula dana ini secepat mungkin.

Dilaporkan bahawa FlowBank mempunyai jumlah aset sebanyak 680 juta Swiss franc (kira-kira AS$760 juta), menguruskan lebih daripada 22,000 akaun pelanggan, dan mempunyai kira-kira 140 pekerja di seluruh dunia.

FlowBank mempunyai sejarah panjang isu pematuhan

Setahun selepas pelancarannya, pada Oktober 2021, FlowBank dikenakan tindakan penguatkuasaan buat kali pertama kerana FINMA mendapati pelanggaran undang-undang kawal selia yang serius, terutamanya berkaitan keperluan modal. Dua belas bulan kemudian, juruaudit bebas telah dilantik untuk memantau pematuhan FlowBank.

Pada Jun 2023, apabila lebih banyak soalan timbul, FINMA melantik penyelia lain untuk menyelia aktiviti kewangan FlowBank dan menyiasat selanjutnya kegagalan pematuhannya. Siasatan itu mendedahkan beberapa hubungan perniagaan berisiko tinggi dan beberapa transaksi besar yang diproses tanpa usaha wajar yang sewajarnya.

Pada masa yang sama, FINMA mengarahkan pembatalan lesen perbankan FlowBank pada 8 Mac 2024, tetapi keputusan itu masih belum berkuat kuasa kerana FlowBank masih menunggu keputusan rayuan daripada Mahkamah Pentadbiran Persekutuan.

Kesimpulan:

Kebankrapan FlowBank menyerlahkan keperluan kawal selia yang ketat yang mesti dipatuhi oleh institusi kewangan walaupun di Switzerland yang mesra kripto. Tindakan tegas FINMA melindungi kepentingan pelanggan dan menggariskan kepentingan pematuhan dalam industri kewangan.

Apabila mata wang kripto dan kewangan tradisional bersatu, pengawal selia dan peserta pasaran sama-sama perlu meningkatkan tumpuan mereka pada pengurusan risiko dan pematuhan.

Atas ialah kandungan terperinci FlowBank bank mesra kripto Switzerland terpaksa muflis kerana pelanggaran serius. Untuk maklumat lanjut, sila ikut artikel berkaitan lain di laman web China PHP!