Bank Silvergate Mesra Kripto Membayar $63J untuk Menjelaskan Caj Dengan Pengawal Selia SEC, Fed, California

Para eksekutif Silvergate menyedari 'kekurangan kritikal' dalam perlindungan anti-pengubahan wang haram bank itu, SEC mendakwa.

Nikhilesh De

Isnin 1 Jul 2024

(Reuters) - Silvergate Capital Corp, induk kepada bank mesra kripto yang kejatuhan 2023 telah meningkatkan krisis perbankan industri, telah bersetuju untuk membayar $63 juta untuk menyelesaikan pengawal selia A.S. dan California tuduhan kegagalan pengurusan dalaman dan pendedahan maklumat buruk kepada pelabur.

Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC) A.S. pada hari Isnin menyaman Silvergate Capital, bekas Ketua Pegawai Eksekutif Alan Lane, bekas Ketua Pegawai Operasi Kathleen Fraher dan bekas Ketua Pegawai Kewangan Antonio Martino, mendakwa bank itu mengelirukan orang ramai dan pemegang saham tentang mempunyai Akta Rahsia Bank/program anti-pengubahan wang haram yang berkesan sedangkan ia tidak melakukannya.

Pihak Rizab Persekutuan dan Jabatan Perlindungan dan Inovasi Kewangan (DFPI) California mengenakan caj serupa secara berasingan terhadap pemberi pinjaman yang berpangkalan di La Jolla, California.

Silvergate, Lane dan Fraher bersetuju dengan penyelesaian di mana mereka tidak akan mengakui atau menafikan dakwaan SEC, tetapi akan membayar penalti. Kedua-dua individu itu juga bersetuju dengan larangan lima tahun menjadi pegawai atau pengarah syarikat awam lain. Silvergate juga menyelesaikan dengan kedua-dua Fed dan DFPI.

Penalty Silvergate termasuk $43 juta daripada Fed dan $20 juta daripada pengawal selia California, yang turut menyebut kekurangan dalam cara bank menjejaki transaksi dalaman. SEC juga mengenakan denda $50 juta sendiri, tetapi ia tidak dijangka akan menambah jumlah keseluruhan. dengan apa sahaja yang dibayar oleh Silvergate kepada pengawal selia perbankan.

Martino, bekas ketua pegawai kewangan, menafikan dakwaan itu melalui kenyataan daripada peguamnya, mengatakan tuduhan itu terikat pada suku tunggal pada 2022, dan berkaitan dengan keputusan "didorong oleh penghakiman" .

"Pada beberapa kali sebelum November 2022, Lane dan Fraher – dan melalui mereka SCC – menyedari bahawa Bank mempunyai kekurangan yang serius dalam program pematuhan BSA/AMLnya," kata aduan itu. "Selain itu, melalui keputusan berbilang peperiksaan Silvergate oleh Rizab Persekutuan, melalui Federal Reserve Bank of San Francisco ('FRBSF'), Lane dan Fraher sepatutnya mengetahui bahawa wujud kekurangan kritikal dalam pematuhan BSA/AML Bank program."

Sebagai sebahagian daripada aduannya, SEC mendakwa bahawa Silvergate gagal mengesan pemindahan yang mencurigakan bernilai hampir $9 bilion oleh pelanggan utama FTX, yang memfailkan muflis pada November 2022.

"Bagi kebanyakan tahun 2021 dan 2022, Bank tidak menjalankan pemantauan automatik yang sesuai terhadap produk unggulnya, 'Silvergate Exchange Network' ('SEN')," kata aduan itu. "SEN adalah mekanisme utama bagi pelanggan aset kripto Bank untuk memindahkan dana sesama mereka dan dibuat khusus untuk menarik pelanggan aset kripto. Tetapi Bank gagal memantau dengan secukupnya atau secara automatik untuk aktiviti mencurigakan kira-kira $1 trilion dalam transaksi perbankan yang berlaku pada SEN ."

Pasukan Silvergate menerima berita daripada pemeriksa kerajaannya bahawa usahanya tidak mencukupi, dakwaan saman itu, tetapi ia masih mendakwa bahawa tiada faktor risiko dalam laporan suku tahunan atau tahunannya (borang 10-Q dan 10-K).

Sesuatu pemfailan suku tahunan 2021 memang "mengakui" bahawa bank itu menghadapi "risiko yang lebih tinggi" disebabkan oleh beberapa pelanggan cryptonya, tetapi bank itu tidak mendedahkan bahawa eksekutifnya telah dimaklumkan tentang kekurangan khusus yang berkaitan dengan pematuhan Akta Rahsia Banknya.

Seorang jurucakap Silvergate memberitahu CoinDesk bahawa penyelesaian itu adalah sebahagian daripada usaha berterusan bank untuk menghentikannya.

"Pada awal Mac 2023, Silvergate membuat keputusan yang bertanggungjawab untuk mencairkan secara sukarela dan tanpa bantuan kerajaan. Sehingga November 2023, semua deposit telah dibayar balik kepada pelanggan perbankan dan Silvergate menghentikan operasi perbankan tidak lama kemudian. Penyelesaian yang diumumkan hari ini, yang akan memudahkan penyerahan piagam bank Silvergate, adalah sebahagian daripada penggulungan teratur Bank yang berterusan dan berjaya menyelesaikan penyiasatan oleh Rizab Persekutuan, DFPI dan SEC," kata jurucakap itu dalam satu kenyataan melalui e-mel.

Pembubaran sukarela

Silvergate, yang pernah menjadi bank utama untuk perniagaan kripto utama, secara sukarela dilipat di bawah tekanan tekanan epik sektor itu dan merupakan yang pertama daripada tiga pemberi pinjaman terikat teknologi yang ditutup semasa tempoh yang dipanggil musim sejuk kripto. Dua yang lain — Silicon Valley Bank dan Signature Bank — telah dirampas dan dibubarkan oleh pihak berkuasa A.S., manakala Silvergate telah bertindak untuk menghentikan dirinya sendiri tanpa campur tangan kerajaan atau memerlukan bantuan persekutuan untuk membayar balik pendeposit.

Kehilangan Silvergate dan yang lain dua institusi menyentuh kekacauan perbankan A.S. selama berbulan-bulan itu

Atas ialah kandungan terperinci Bank Silvergate Mesra Kripto Membayar $63J untuk Menjelaskan Caj Dengan Pengawal Selia SEC, Fed, California. Untuk maklumat lanjut, sila ikut artikel berkaitan lain di laman web China PHP!