Kenaikan Silvergate Bank menurun: litigasi SEC diteruskan selepas Fed menarik balik

Federal Reserve baru-baru ini mengumumkan bahawa ia tidak lagi akan mengambil sebarang langkah penguatkuasaan terhadap Silvergate Bank dan syarikat induknya, Silvergate Capital Corporation. Keputusan itu dibuat selepas bank menyelesaikan pemulangan dana pelanggan, menutup operasi dan menghentikan semua aktiviti perbankan.

Walaupun Rizab Persekutuan nampaknya telah menamatkan kes Silvergate, bayangan kawal selia masih belum hilang sepenuhnya. Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa AS (SEC) masih giat meneruskan tuntutan mahkamah terhadap Silvergate, menuduhnya terlibat dalam penipuan FTX.

Dari kejutan pasaran kepada kejatuhan perniagaan

Kisah kejatuhan Silvergate bermula pada Mac 2023, berikutan kejatuhan FTX, yang menyebabkan gelombang kejutan merentasi pasaran mata wang kripto. Silvergate, yang pernah dipuji sebagai tulang belakang industri perbankan mata wang kripto, kini menghadapi banyak kesukaran. Pada bulan Februari 2023, sahamnya tiba-tiba menjadi saham kedua tershort di Wall Street, dengan sehingga 72% sahamnya disusutkan. Selepas itu, kelewatan dalam pengeluaran laporan tahunan 10-K Silvergate meningkatkan lagi kegelisahan pelabur, dan harga saham jatuh 31%.

Walaupun Rizab Persekutuan telah mengawasi proses pembubaran Silvergate, ini tidak memadamkan rasa tidak puas hati semua pihak yang cedera dan meminta pampasan melalui saluran undang-undang. Pada masa yang sama, peletakan jawatan Ketua Pegawai Eksekutif Alan Lane dan pengurus atasan lain pada Ogos 2023 menambahkan lagi ketidakpastian kepada kesusahan Silvergate.

Pada masa ini, Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa AS (SEC) juga telah memfailkan saman terhadap Silvergate dan mengkritik keras tingkah lakunya. SEC juga mendakwa bahawa Silvergate gagal mematuhi kawalan anti-pengubahan wang haram, menipu pelabur, dan mengelirukan pelabur tentang kesan buruk daripada kejatuhan FTX.

SEC menuduh Silvergate terikat rapat dengan keruntuhan FTX

Menurut tuntutan mahkamah yang difailkan oleh Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa AS (SEC) terhadap Silvergate Bank, ia menunjukkan bahawa bank itu gagal mengawasi transaksi sehingga AS$1 trilion dengan berkesan dan menutup mata kepada hampir AS$9 bilion dana yang mencurigakan. pemindahan daripada entiti berkaitan FTX. Malah mengikut piawaian Wall Street, jumlah yang terlibat adalah besar.

Berhadapan dengan tuduhan SEC, Silvergate memilih untuk mencapai perjanjian penyelesaian $50 juta dengannya, Ketua Pegawai Eksekutif Alan Lane dan ketua pegawai risiko Kathleen Fraher juga membayar penyelesaian masing-masing $1 juta dan $250,000, tetapi mereka tidak membayarnya Mengaku atau menafikan tuduhan itu. Kes itu tidak berakhir di situ.

Siasatan SEC seterusnya menuding jari kepada eksekutif kanan Silvergate, terutamanya Ketua Pegawai Kewangan Antonio Martino, yang dituduh menyertai skim penipuan yang menyembunyikan masalah kewangan bank daripada pelabur. Martino menafikan tuduhan itu dan sedang bersedia untuk membela diri di mahkamah.

Tumpuan pertikaian tertumpu pada rangkaian SEN Silvergate, sistem perdagangan 24/7 yang pernah dibanggakan oleh bank itu yang memberi perkhidmatan kepada syarikat mata wang kripto utama seperti Circle dan Gemini. Didakwa sekurang-kurangnya 15 bulan sehingga November 2022, rangkaian SEN telah beroperasi tanpa pemantauan yang sewajarnya, membolehkan aktiviti yang mencurigakan berkembang.

Walaupun Rizab Persekutuan telah menamatkan tindakan kawal selianya terhadap Silvergate, tindakan SEC tidak melonggarkan semakannya kerana kesimpulan kes itu. Insiden itu menekankan komitmen kuat pengawal selia untuk mengekalkan integriti pasaran kewangan dan melindungi hak pelabur.

Kesimpulan:

Kisah Silvergate Bank ialah contoh klasik bagaimana ruang mata wang kripto bersilang dengan peraturan kewangan. Daripada kejayaan masa lalu kepada masalahnya sekarang, kes Silvergate menyerlahkan kerumitan dan cabaran pengawalseliaan pasaran mata wang kripto. Walaupun Rizab Persekutuan telah melepaskan tindakan penguatkuasaannya terhadap Silvergate, litigasi berterusan SEC mengingatkan kita bahawa penelitian kawal selia institusi kewangan masih belum selesai.

Insiden ini bukan sahaja pengajaran yang mendalam untuk Silvergate itu sendiri, tetapi juga panggilan bangun untuk seluruh industri kewangan. Pendirian tegas agensi kawal selia menunjukkan bahawa sebarang percubaan untuk beroperasi di kawasan kelabu kawal selia akhirnya mungkin menghadapi hukuman undang-undang yang berat. Memandangkan pasaran mata wang kripto terus berkembang, memastikan ketelusan, pematuhan dan perlindungan pelabur akan menjadi tugas yang dihadapi oleh pengawal selia dan institusi kewangan.

Atas ialah kandungan terperinci Kenaikan Silvergate Bank menurun: litigasi SEC diteruskan selepas Fed menarik balik. Untuk maklumat lanjut, sila ikut artikel berkaitan lain di laman web China PHP!