Tetapan Semula Kripto Kamala: Masih Memuatkan… Sila Tunggu

Tindakan Rizab Persekutuan menyerlahkan kebimbangan kritikal mengenai pengendalian Pelanggan Bancorp terhadap keperluan AML

Lembaga Rizab Persekutuan A.S. telah mengenakan "kekurangan yang ketara" terhadap Pelanggan Bancorp, Inc. untuk pengurusan risiko dan pematuhan kepada peraturan pencegahan pengubahan wang haram (AML) dalam tindakan penguatkuasaan yang difailkan pada hari Khamis.

Cawangan Rizab Persekutuan di Philadelphia menjalankan pemeriksaan yang mendapati banyak kesilapan dalam rangka kerja pematuhan bank, butiran tindakan penguatkuasaan. Ini termasuk pengendalian bank terhadap keperluan AML di bawah Akta Kerahsiaan Bank (BSA) dan peraturan berkaitan, terutamanya berkaitan dengan strategi aset digital dan aktiviti token dolarnya.

Tindakan itu menyerlahkan kebimbangan kritikal dengan amalan pengurusan risiko bank dan pengendalian strategi aset digital dan aktiviti token dolarnya, yang telah mendorong Fed untuk mewajibkan langkah pembetulan.

Apabila berita itu tersebar, beberapa penyokong crypto menegaskan ia hanyalah satu lagi langkah untuk menyerang industri crypto. “Pelanggan adalah salah satu bank kripto pro terbesar di luar sana,” kata Nic Carter pada hari Khamis.

“Fed dan FDIC secara sistematik membongkar semua bank mesra kripto satu demi satu,” tambah peguam bela kripto itu.

Sebagai tindak balas kepada penemuan, Customers Bancorp telah bersetuju dengan perjanjian bertulis rasmi dengan bank pusat untuk meningkatkan pengawasan lembaga pengarah dan program pematuhan AML. Perjanjian itu menggariskan beberapa langkah kritikal yang mesti diambil oleh bank.

Ini termasuk menyemak semula amalan pengurusan risikonya, menambah baik proses usaha wajar pelanggannya, dan meningkatkan mekanisme pemantauan dan pelaporan aktiviti yang mencurigakan.

Bank juga dikehendaki menyerahkan pelan terperinci kepada Rizab Persekutuan dalam tempoh 60 hari untuk menangani isu yang dikenal pasti, dengan laporan kemajuan berterusan diberi mandat untuk memastikan pematuhan.

Walaupun pendirian Kamala Harris yang dikatakan pro-crypto, penelitian pentadbiran Biden terhadap industri crypto nampaknya semakin giat, seperti yang dilihat dalam tindakan penguatkuasaan terbaru Fed terhadap Customers Bancorp.

Dengan pengkritik yang menunjuk kepada agenda yang lebih luas yang menyasarkan institusi mesra kripto, langkah terbaharu ini mungkin menandakan usaha bersepadu untuk mengekang pertumbuhan aset digital, tanpa mengira implikasi yang lebih luas untuk sektor perbankan.

“Bagaimana keadaan tetapan semula Kamala?” Carter menyindir sinis dalam benang Xnya.

Atas ialah kandungan terperinci Tetapan Semula Kripto Kamala: Masih Memuatkan… Sila Tunggu. Untuk maklumat lanjut, sila ikut artikel berkaitan lain di laman web China PHP!