Parlimen Eropah meluluskan rang undang-undang untuk mengukuhkan pengurusan mata wang maya: menyekat syiling privasi, dompet yang dihoskan sendiri untuk mengukuhkan KYC, dsb.

Laman ini (120bTC.coM): Terdahulu semalam (24hb), Parlimen Eropah meluluskan beberapa siri undang-undang untuk mengukuhkan pencegahan pengubahan wang haram dan memerangi pembiayaan keganasan (AML/CFT), termasuk:

• Enam arahan pencegahan pengubahan wang haram (AML): diluluskan dengan 513 undi menyokong, 25 undi menentang dan 33 tidak bertanding

• Peraturan "Manual Peraturan Tunggal" EU: diluluskan dengan 479 undi menyokong, 61 undi menentang dan 32 berkecuali

Peraturan Pihak Berkuasa Pencegahan Pengubahan Wang Haram (AMLA): diluluskan dengan 482 undi menyokong, 47 undi menentang dan 38 berkecuali
Pada masa ini, undang-undang ini perlu diterima pakai secara rasmi oleh Majlis Eropah sebelum ia boleh diterbitkan dalam Rasmi Jurnal Kesatuan Eropah. Walau bagaimanapun, Patrick Hansen, Pengarah Strategi dan Dasar EU Circle, tweet bahawa Majlis EU juga akan meluluskan rang undang-undang ini dan ia akan berkuat kuasa secara rasmi tiga tahun kemudian (kira-kira musim panas 2027).

Ketekunan Wajar Diperkukuh

Menurut kenyataan akhbar yang dikeluarkan oleh Parlimen Eropah, undang-undang baharu itu mengukuhkan langkah usaha wajar dan pemeriksaan identiti pelanggan Apa yang dipanggil entiti wajib termasuk semua institusi kewangan dan yang dikawal oleh MiCA (Peraturan Pasaran di. Aset Kripto). CASP (Pembekal Perkhidmatan Aset Crypto), mesti melaporkan aktiviti yang mencurigakan kepada Unit Perisikan Kewangan (FIU) dan pihak berkuasa lain.

Selain itu, bermula dari 2029, kelab bola sepak profesional terkemuka yang terlibat dalam urus niaga kewangan bernilai tinggi, termasuk pengiklan dan pemindahan pemain, juga akan dikehendaki mengesahkan identiti pelanggan mereka dan memantau transaksi apabila menjalankan transaksi dengan pelabur atau penaja dan laporkan sebarang transaksi yang mencurigakan kepada FIU.

Perundangan ini juga mengandungi peruntukan kawal selia yang dipertingkatkan untuk golongan ultra kaya (aset bersih bernilai sekurang-kurangnya €50 juta, tidak termasuk kediaman utama mereka), dengan had seluruh EU untuk pembayaran tunai sebanyak €10,000, kecuali secara persendirian, bukan profesional tetapan, dan Mengambil langkah untuk memastikan pematuhan terhadap sekatan kewangan yang disasarkan dan mengelakkan pemintasannya.

Undang-undang ini juga memberi FIU kuasa yang lebih besar untuk menganalisis dan mengesan kes pengubahan wang haram dan pembiayaan pengganas, serta mengganggu transaksi yang mencurigakan.

Penubuhan agensi kawal selia pusat AMLA

Untuk menyelia peraturan baharu terhadap pengubahan wang haram, sebuah agensi baharu - Pencegahan Pengubahan Wang Haram dan Membanteras Pembiayaan Pengubahan Keganasan (AMLA) - akan ditubuhkan di Frankfurt, Jerman.

AMLA akan bertanggungjawab untuk menyelia secara langsung entiti kewangan berisiko tinggi, campur tangan dalam kes kegagalan kawal selia, bertindak sebagai hab pusat pengawal selia dan menengahi pertikaian antara mereka. AMLA juga akan mengawasi pelaksanaan sekatan kewangan yang disasarkan.

Sekatan pada dompet yang dihoskan sendiri dan syiling privasi

Selepas mengukuhkan pemeriksaan identiti pelanggan, adakah dompet penyulitan tanpa nama atau dompet yang dihoskan sendiri akan diharamkan? tidak akan diharamkan apabila membayar Anda mungkin menghadapi sekatan apabila memberi kepada pedagang, bergantung pada tetapan pedagang.

Hansen selanjutnya menjelaskan bahawa apabila memproses pemindahan daripada CASP (Pembekal Perkhidmatan Aset Crypto) kepada dompet yang dihoskan sendiri, bil tersebut memerlukan langkah pengurangan risiko, yang termasuk menjalankan analisis rantaian blok atau mengumpul maklumat tambahan tentang asal dan destinasi urus niaga. Apabila ia berkaitan dengan transaksi pedagang, bil mengehadkan transaksi tunai kepada 10,000 euro (kira-kira $10,830).

Di EU, tiada sekatan untuk menggunakan dompet yang dihoskan sendiri untuk membeli barangan atau perkhidmatan Walau bagaimanapun, jika pelanggan ingin membayar dengan mata wang kripto melalui CASP (seperti BitPay), setelah jumlah urus niaga (tunggal atau gabungan) melebihi. 1,000 euro (kira-kira $1,083 USD), Pembekal perkhidmatan mesti mengesahkan pengguna dan mengambil langkah KYC dan AML tambahan.

Selain itu, CASP tidak akan dapat menyediakan perkhidmatan untuk syiling privasi, selaras dengan larangan MiCA ke atas aset kripto dengan ciri tanpa nama terbina dalam.

Atas ialah kandungan terperinci Parlimen Eropah meluluskan rang undang-undang untuk mengukuhkan pengurusan mata wang maya: menyekat syiling privasi, dompet yang dihoskan sendiri untuk mengukuhkan KYC, dsb.. Untuk maklumat lanjut, sila ikut artikel berkaitan lain di laman web China PHP!