Sejak 2013, dasar kerajaan A.S. sebenarnya jelas bahawa pembangun dan pengguna dompet mata wang kripto bukanlah penghantar wang. Tetapi keputusan baru-baru ini oleh Jabatan Kehakiman untuk mendakwa pembangun dompet untuk pemindahan mata wang tanpa kebenaran adalah mengejutkan, terutamanya kerana pembangun ini sebenarnya tidak mengawal aset yang dilindungi oleh pengguna dengan perisian mereka.
Pendakwa raya persekutuan telah mengemukakan penjelasan yang tidak pernah berlaku sebelum ini dalam dua kes baru-baru ini, dakwaan Samourai Wallet yang dibongkar pada 26 April dan bantahan terhadap pengecualian bukti yang difailkan terhadap Roman Storm dalam kes Tornado Cash dibuka pada hari yang sama Views. Pada masa yang sama, FBI juga mengeluarkan amaran kepada pengguna dompet crypto, mengatakan bahawa jika mereka tidak memindahkan dana mereka ke institusi yang dikawal selia, mereka mungkin kehilangan dana mereka akibat rampasan dan penyiasatan jenayah.
Amerika Syarikat mempunyai satu siri undang-undang persekutuan yang mengawal selia pencegahan pengubahan wang haram (AML) untuk penghantar wang, terutamanya berdasarkan Bank. Akta Kerahsiaan dan pindaannya. Undang-undang ini mentakrifkan kategori "institusi kewangan" dan memberi kuasa kepada Setiausaha Perbendaharaan untuk mentakrifkan semula kategori ini mengikut keperluan. Oleh itu, peraturan penguatkuasaan di bawah Akta Rahsia Bank sebenarnya menentukan siapa yang mesti atau tidak boleh mendaftar sebagai penghantar wang atau institusi kewangan lain, mematuhi prinsip Kenali Pelanggan Anda (KYC), menyerahkan laporan kepada kerajaan, dan melaksanakan pencegahan pengubahan wang haram yang lain. kawalan.
Peraturan ini mentakrifkan penghantar wang sebagai:
Dalam konteks mata wang kripto, terdapat beberapa kesamaran dalam definisi ini sama ada mata wang kripto ialah "mata wang, dana atau nilai lain yang boleh digunakan untuk mata wang." Jika mata wang kripto dianggap "wang," maka "sesiapa yang terlibat dalam pemindahan" adalah penghantar wang. Jika mata wang kripto dianggap "wang," atau "nilai lain yang boleh digunakan untuk mata wang," maka sesiapa sahaja yang "menerima" dan "menghantar" mata wang kripto adalah pemancar wang. Di bawah pembacaan langsung peraturan, mata wang kripto dianggap sebagai alternatif kepada mata wang tradisional, jadi jika seseorang menerima dan menghantar mata wang kripto orang lain secara komersil, dia adalah penghantar wang. Dalam erti kata lain, seseorang adalah penghantar wang jika dia mempunyai kawalan sebenar ke atas mata wang kripto orang lain dan menggunakan kawalan itu untuk memindahkan mata wang kripto kepada orang atau lokasi lain. Undang-undang ini telah mengawal undang-undang sejak sebelum kemunculan mata wang kripto dan tidak pernah diubah suai atau dibatalkan oleh Kongres, mahkamah atau peraturan.
Kekaburan kecil ini tentang sama ada mata wang kripto ialah mata wang, dana atau mata wang yang boleh digunakan akan diselesaikan oleh FinCEN pada awal sejarah kawal selia mata wang kripto.
Pada 2013, FinCEN mengeluarkan panduan "mata wang maya" pertamanya. Dalam panduan ini, FinCEN mengesahkan bahawa mata wang kripto (yang mereka panggil mata wang maya) ialah "mata wang nilai yang boleh digunakan" dan bukannya "dana" atau "wang" per se (oleh itu istilah "mata wang maya"). Dalam nota, ia juga menjelaskan bahawa ia tidak menganggap mata wang maya sebagai "dana," kerana definisi sedemikian akan mencetuskan beberapa peraturan akses prabayar yang FinCEN percaya tidak digunakan untuk aktiviti mata wang kripto.
FinCEN menjelaskan lagi bahawa pengguna mata wang maya semata-mata bukanlah penghantar wang, dan didapati dalam ketetapan pentadbiran berikutnya bahawa pembangun perisian juga bukan penghantar wang: “Sekadar menghasilkan dan mengedarkan perisian itu sendiri, tidak membentuk penerimaan dan pemindahan nilai, walaupun tujuan perisian adalah untuk mempromosikan penjualan mata wang maya."
Selain itu, FinCEN mengeluarkan lebih banyak panduan pada 2019 yang menyatakan dengan jelas bahawa kawalan separa mata wang maya tidak mencukupi untuk pembangun dompet. Dikelaskan sebagai pemancar mata wang kerana seseorang yang mengambil bahagian dalam transaksi dan melakukan pengesahan tambahan atas permintaan oleh pemegang mata wang tidak mempunyai kawalan bebas sepenuhnya ke atas nilai.
Panduan ini memerlukan hanya perniagaan yang mengehoskan mata wang kripto perlu dilesenkan dan tertakluk pada peraturan penghantaran wang persekutuan. Undang-undang sentiasa jelas: pemaju mata wang kripto bukan jagaan bukanlah penghantar wang.
Pada 26 April 2024, dakwaan telah diumumkan kepada umum, mengenakan bayaran kepada pemaju Samourai Wallet (dompet Bitcoin yang menggunakan transaksi CoinJoin untuk meningkatkan privasi pengguna) dengan penghantaran mata wang haram dan jenayah lain. . Untuk tujuan perbincangan ini, kami tidak akan membincangkan dakwaan konspirasi pengubahan wang haram, kerana dakwaan sedemikian bergantung pada fakta khusus dan tidak semestinya berdasarkan pemaju yang menyediakan perkhidmatan terurus dan bukannya perkhidmatan tidak terurus. Defendan mungkin telah mengendalikan pelayan berpusat untuk menyelaraskan transaksi CoinJoin, seperti yang didakwa dalam aduan. Walau bagaimanapun, berdasarkan apa yang kami ketahui setakat ini, Samourai Wallet tidak memberikan pembangun atau mana-mana pihak ketiga kawalan yang benar-benar bebas ke atas Bitcoin pengguna yang dijamin melalui perisian dompet. Di bawah pembacaan langsung peraturan, terutamanya berdasarkan panduan dan peraturan pentadbiran FinCEN, pembangun Dompet Samourai tidak mempunyai "kawalan bebas sepenuhnya" ke atas mana-mana dana pengguna, dan oleh itu mereka tidak termasuk dalam definisi penghantar wang.
Dan dalam kes Tornado Cash Roman Storm, pendakwa raya membalas usul yang difailkan sebelum ini untuk menolak. Mereka membincangkan undang-undang yang dipanggil Seksyen 1960, yang mengatakan adalah haram untuk menjalankan perniagaan penghantaran wang tanpa lesen. Maklum balas pendakwa secara khusus menekankan bahawa definisi undang-undang ini jauh lebih luas daripada apa yang biasa kita bincangkan.
Hujah utama mereka ialah apabila perisian Tornado Cash digunakan untuk meminta deposit atau pengeluaran, ia menyebabkan mata wang kripto bergerak pada blockchain Ethereum, jadi mereka percaya pembangun Tornado Cash harus bertanggungjawab. Pernyataan ini meluaskan skop liabiliti, bermakna mengikut logik ini, hampir semua dompet mata wang kripto dan kontrak pintar berada dalam perniagaan penghantaran wang, dan semua pemaju mungkin terlibat dalam penghantaran wang haram.
Dari segi takrifan kawal selia, maklum balas pendakwa mengabaikan semua panduan terdahulu dan mentafsirkan "dana" dalam undang-undang secara meluas, hanya mentakrifkannya sebagai sesiapa yang terlibat dalam pemindahan. Mereka juga membandingkannya dengan penghantaran pakej untuk cuba menggambarkan bahawa mengawal wang bukanlah satu keperluan. Penjelasan ini mengabaikan kenyataan Rangkaian Penguatkuasaan Jenayah Kewangan AS (FinCEN) sebelum ini bahawa mata wang maya bukanlah "dana", yang juga sangat tidak masuk akal.
Jika Tornado Cash adalah perkhidmatan bungkusan, ia jelas bukan hanya untuk penjenayah. Kedua, perbandingan pihak pendakwaan sebenarnya membuktikan bertentangan dengan apa yang mereka cuba buktikan. Perkhidmatan kurier yang tidak mempunyai akses kepada kandungan pakej yang dihantarnya jelas bukan perkhidmatan pemindahan wang. Pertama sekali, jika anda tidak boleh membuka bungkusan, bagaimana anda tahu apa yang ada di dalamnya? Bagaimana anda boleh bersalah mengendalikan penghantaran wang tanpa lesen jika anda diberitahu anda hanya menghantar kotak barang dalam tin dan anda tidak boleh membuka kotak itu? Kedua, Rangkaian Penguatkuasaan Jenayah Kewangan (FinCEN) dengan jelas menetapkan bahawa perkhidmatan kenderaan perisai yang terhad kepada pengangkutan mata wang yang selamat bukanlah penyedia perkhidmatan penghantaran mata wang!
Pada masa yang sama, Biro Siasatan Persekutuan (FBI) mengeluarkan pengumuman amaran berkenaan dompet crypto. Nasihat itu mengingatkan rakyat Amerika supaya tidak menggunakan perkhidmatan penghantaran mata wang kripto yang tidak didaftarkan sebagai perniagaan perkhidmatan wang (MSB) di bawah undang-undang persekutuan A.S. FBI juga menyediakan alat FinCEN rasmi yang membolehkan pengguna menyemak sama ada syarikat didaftarkan sebagai MSB.
Berdasarkan kes pendakwaan Tornado Cash dan Samourai Wallet, jika kedudukan DOJ adalah bahawa sebarang tindakan memindahkan mata wang kripto dari satu tempat ke tempat lain pada blockchain Ethereum (seperti yang dipertikaikan oleh pembelaan Tornado Cash) Semuanya dikira sebagai pemancar mata wang , jadi setiap dompet crypto ialah pemancar mata wang, sama ada perisian yang dijalankan pada telefon anda, perisian yang dijalankan pada pemacu USB Trezor atau Ledger anda, atau perisian yang dijalankan pada pelayan Coinbase Semuanya perlu mendaftarkan perniagaan Wei Money Service. Dan daripada ketiga-tiganya, hanya Coinbase yang didaftarkan. Memandangkan kes pendakwaan baru-baru ini, banyak syarikat dompet dalam industri, termasuk beberapa dompet terdesentralisasi, adalah preseden yang memerlukan perhatian.
Tidak jelas sama ada Jabatan Kehakiman sengaja membuat perubahan mendadak dalam dasar yang telah lama wujud melalui penguatkuasaan jenayah, atau sama ada terdapat pemutusan hubungan yang serius antara Jabatan Kehakiman dan Rangkaian Penguatkuasaan Jenayah Kewangan (FinCen). Tetapi dalam apa jua keadaan, pendekatan ini sudah pasti menjejaskan prinsip kedaulatan undang-undang di Amerika Syarikat. Di luar topik, sama ada rang undang-undang TikTok diluluskan atau kegemparan Akta Kesedaran Anti-Semitik baru-baru ini, kita dapat merasakan bahawa Amerika Syarikat juga sedang berpecah-belah.
Syarikat Bitcoin yang berpangkalan di Paris, Acinq menyatakan dalam satu kenyataan bahawa pengumuman baru-baru ini oleh pihak berkuasa AS telah menimbulkan kebimbangan mengenai penyedia dompet yang dihoskan sendiri, penyedia perkhidmatan kilat dan juga nod kilat yang mempersoalkan sama ada ia boleh dianggap sebagai perniagaan perkhidmatan wang dan tertakluk kepada peraturan sedemikian, Phoenix akan mengalih keluar dompet Lightning Network yang popular daripada kedai aplikasi AS, dengan alasan ketidakpastian peraturan. Pengguna dinasihatkan untuk menutup saluran dan memindahkan dana sebelum akses ditamatkan pada 3 Mei 2023
Sehari kemudian, zkSNACKs mengumumkan bahawa ia akan menutup akses kepada dompet Wasabi yang melindungi privasinya di Amerika Syarikat, dengan berkata dalam satu kenyataan pada 27 April, “Berikutan pengumuman terbaru daripada pihak berkuasa A.S., zkSNACKs kini melarang keras pengguna A.S. daripada menggunakan perkhidmatan.
1 Jika dompet itu bukan untuk pengguna AS, adakah ia masih perlu mendapatkan kebenaran dan pendaftaran?
Jika dompet atau perkhidmatan mata wang kripto secara khusus tidak menyasarkan pengguna AS dan memastikan pengguna AS tidak boleh menggunakan perkhidmatannya, ia secara amnya tidak perlu mendapatkan lesen pemancar wang di AS atau mendaftar sebagai perniagaan perkhidmatan wang (MSB). Undang-undang dan peraturan A.S. terpakai terutamanya kepada perniagaan yang beroperasi di Amerika Syarikat atau berkhidmat untuk penduduk A.S.
Walau bagaimanapun, walaupun perkhidmatan tidak menyasarkan pengguna AS secara langsung, ia mungkin masih menarik perhatian pengawal selia AS jika ia beroperasi melalui sistem kewangan AS, atau jika pengguna AS mencari cara untuk menggunakan perkhidmatan ini. Oleh itu, mungkin sukar untuk mengelakkan sepenuhnya risiko undang-undang A.S., terutamanya dalam persekitaran global dan Internet.
Untuk mengelakkan potensi risiko undang-undang, penyedia perkhidmatan mata wang kripto bukan AS harus mengambil langkah untuk memastikan perkhidmatan mereka tidak diakses atau digunakan oleh pengguna AS. Ini mungkin termasuk langkah teknikal seperti penyekatan geo, penapisan alamat IP dan pernyataan eksplisit dalam syarat perkhidmatan bahawa perkhidmatan itu tidak tersedia untuk penduduk Amerika Syarikat.
2 Jika mustahil untuk mengelakkan pengguna Amerika mengambil kesempatan daripada setiap peluang untuk menggunakannya, apakah cara yang selamat?
Atas ialah kandungan terperinci Perubahan dalam dasar kawal selia penyulitan A.S. mencetuskan dilema undang-undang: dompet dan pembangun DeFi mungkin menghadapi cabaran yang lebih besar dan strategi mengatasi. Untuk maklumat lanjut, sila ikut artikel berkaitan lain di laman web China PHP!
![[Web front-end] Permulaan pantas Node.js](https://img.php.cn/upload/course/000/000/067/662b5d34ba7c0227.png)
