聯準會近日宣布，將不再對Silvergate Bank及其母公司Silvergate Capital Corporation採取任何執法措施。這項決策是在該銀行完成客戶資金返還、業務關閉並終止所有銀行活動之後做出的。
儘管聯準會似乎已經對Silvergate的個案畫上句號，但監管的陰影並未完全散去。美國證券交易委員會（SEC）仍在積極對Silvergate提起訴訟，指控其與FTX的詐欺案有所牽連。
從市場巨震到企業崩潰
Silvergate的衰敗故事始於2023年3月，緊接在FTX的崩盤之後，這場崩盤引發了加密貨幣市場的全面震動。曾被譽為加密貨幣銀行業的中堅份子的Silvergate，如今卻面臨重重困境。在2023年2月，其股票一躍成為華爾街被做空的第二大股票，高達72%的股份被做空。隨後，Silvergate年度10-K報告的延遲發布進一步激化了投資人的不安情緒，股價隨之下挫31%。
儘管聯準會對Silvergate的清算過程進行了監督，但這並未平息所有受害方的不滿，並透過法律途徑尋求補償。同時，2023年8月，執行長Alan Lane及其他高階主管的辭職，為Silvergate的困境增添了更多不確定性。
目前，美國證券交易委員會（SEC）也對Silvergate提起了訴訟，對其行為進行了嚴厲的批評。 SEC並指控 Silvergate 未能遵守反洗錢控制措施，欺騙了投資者，並誤導投資者了解 FTX 崩盤所造成的不利影響。
SEC指控Silvergate與FTX崩盤緊密相關
根據美國證券交易委員會（SEC）在對Silvergate Bank的訴訟內容，指出該銀行未能有效監管高達1兆美元的交易額，並對FTX相關實體近90億美元的可疑資金轉移視而不見。即便是以華爾街的標準衡量，這些涉及的金額也極為龐大。
面對SEC的指控，Silvergate選擇了與其達成5000萬美元的和解協議，首席執行官Alan Lane和首席風險官Kathleen Fraher也分別支付了100萬美元和25萬美元的和解金，但他們並未對這些指控進行承認或否認。這起案件並未就此畫下句點。
SEC的調查進一步指向了Silvergate的高層，特別是財務長Antonio Martino，他被指控參與詐欺計劃，並對投資者隱瞞了銀行的財務困境。 Martino方面對這些指控持否認態度，並準備在法庭上進行辯護。
爭議的焦點集中在Silvergate的SEN網絡，這是該銀行曾引以為傲的全天候交易系統，服務於Circle、Gemini等加密貨幣主要企業。據稱，至少在2022年11月之前的15個月內，SEN網路一直在缺乏適當監控的情況下運行，放任可疑活動滋生。
雖然聯準會已經結束了對Silvergate的監管行動，但美國證券交易委員會的行動，並未因個案的結束而放鬆審查。這起事件強調了監管機構對維護金融市場誠信和保護投資者權益的堅定承諾。
結語：
Silvergate Bank的故事是加密貨幣領域與金融監管交織的典型案例。從昔日的輝煌到如今的困境，Silvergate的案例凸顯了加密貨幣市場的複雜性和監管的挑戰。儘管聯準會已經放棄了對Silvergate的執法行動，SEC的持續訴訟卻提醒我們，對於金融機構的監管審查遠未結束。
這事件不僅是對Silvergate本身的深刻教訓，也為整個金融業敲響了警鐘。監管機構的堅定立場表明，任何試圖在監管灰色地帶操作的行為，最終都可能面臨法律的嚴懲。隨著加密貨幣市場的不斷發展，確保透明度、合規性和投資者保護將是監管機構和金融機構共同面臨的任務。
以上是Silvergate Bank 從輝煌到落幕：繼聯準會撤出後，SEC 訴訟仍在繼續的詳細內容。更多資訊請關注PHP中文網其他相關文章！
