聯準會已經關閉了德州一家加密友善銀行，而其他銀行則敦促聯準會不要授予懷俄明州加密友善託管銀行存取聯準會主帳戶的權限

美聯儲2023 年1 月拒絕Custodia 的申請，突顯了該銀行希望“從事新穎且未經測試的加密貨幣活動”，美聯儲認為這些活動存在“重大安全和穩健風險”，“很可能不符合安全和穩健的原則」。健全的銀行業務實務。 ”

美聯儲已經關閉了德克薩斯州一家對加密貨幣友好的銀行，而其他銀行則敦促美聯儲不要授予懷俄明州對加密貨幣友好的託管銀行訪問美聯儲主帳戶的權限。

週一，美國聯邦儲備系統理事會向達拉斯聯合德克薩斯銀行 (UTB) 發出停止令。該命令是在德克薩斯州銀行部於 2023 年 5 月開始進行調查後發布的，調查「發現了銀行的公司治理以及銀行董事會和高級管理層的監督方面存在重大缺陷。」

上述缺陷「與外國代理銀行和虛擬貨幣客戶有關，特別是風險管理以及遵守與反洗錢相關的適用法律、規則和法規，包括《銀行保密法》。」

UTB 有 90 天的時間來提交一份關於如何改進其合規性遊戲的計劃。該銀行還被給予 60 天的時間來證明其將遵守財政部外國資產控制辦公室 (OFAC) 發布的法規，該辦公室負責監督美國對外國個人/實體的經濟制裁的遵守情況。

UTB 過去的「加密貨幣」客戶包括位於波士頓的 USDC 穩定幣發行人 Circle，以及營運專注於跨境匯款的開源區塊鏈的 Stellar Development Foundation。據傳，2021 年，Stellar Development 將與一家私募股權公司聯手收購美國最大的匯款公司之一速匯金國際 (Moneygram International)。 UTB 是 Circle 和 MoneyGram 的結算銀行。

這是繼針對Customers Bank 及其「基於區塊鏈的24/7/365 數位支付解決方案」（稱為CBIT）的執法行動之後，聯準會在不到一個月的時間內對加密貨幣友好型銀行採取的第二項行動。客戶銀行即時令牌）。 Circle 也是 Customers 的客戶，此外還有 Coinbase（納斯達克股票代碼：COIN）、Gemini 和 Kraken 等交易所以及眾多其他數位資產公司。

凱特琳的勝算很大

Custodia Bank 執行長 Caitlin Long 在推特上發布了她對 UTB 命令的反應，她說：「另一家加密銀行，另一家執法行動...」

Custodia 是懷俄明州已被授予特殊目的存款機構 (SPDI) 地位的幾個專注於加密貨幣的實體之一，但尚未有 SPDI 被授予聯邦儲備系統成員資格。存取聯準會的主帳戶將確保 Custodia 客戶的存款受到聯邦存款保險公司 (FDIC) 的保護。

美聯儲2023 年1 月拒絕Custodia 的申請，突顯了該銀行希望“從事新穎且未經測試的加密貨幣活動”，美聯儲認為這些活動存在“重大安全和穩健風險”，“很可能不符合安全和穩健的原則」。健全的銀行業務實務。 ”

Custodia 因聯準會延遲處理該銀行的申請而起訴美聯儲，但美國懷俄明州地方法院法官斯科特·斯卡夫達爾 (Scott Skavdahl) 今年春天維持了美聯儲的駁回決定。 Skavdahl 駁回了 Custodia 的主張，即拒絕是任意且反复無常的，並裁定 Custodia 不會根據其 SPDI 狀態自動獲得主帳戶。

Custodia 向第十巡迴上訴法院對該裁決提出上訴，上週收到了一系列法庭之友文件，其中包括11 家聯邦儲備銀行提交的一份文件，稱Custodia 的論點「將剝奪聯邦儲備銀行管理和管理銀行業務所需的關鍵權力」自己承擔風險並履行央行的法定職責，促進美國金融體系的安全與穩定。 ”

這11 家銀行提請注意聯準會的指導方針，該指導方針要求獲得批准的銀行確保它們不會向可能「透過促進洗錢、恐怖主義融資、欺詐、網路犯罪或其他非法活動。」哦，你好，加密…你的耳朵在燃燒嗎？

這11 家銀行還注意到財政部的警告，即“新穎的商業模式特別容易受到欺詐、恐怖主義融資或其他犯罪交易的影響。”銀行允許這些風險“並非加密貨幣行業特有的”，但銀行「已經看到向某些金融機構提供主帳戶可能會促進洗錢和其他非法活動。」

同樣，美國銀行家協會、消費者銀行家協會、美國獨立社區銀行家、銀行政策研究所和清算所協會也提交了反對意見。懷俄明州銀行家協會已表示打算提交一份支持 Custodia 的簡報，但顯然尚未獲得 Custodia 的許可。

請不要感到驚訝

Custodia 的 Long 告訴 DL News，反對派簡報的出現“並不令人意外”，並證實了 Custodia 的信念，即“銀行業中存在保護主義做法和監管捕獲。”

上個月，Custodia 解雇了 36 名員工中的 9 名，以

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