歐盟加大力度打擊加密貨幣洗錢行為：對1000歐元以上的交易進行盡職調查

歐盟理事會今日宣布，與歐洲議會達成臨時協議，就「打擊洗錢的綜合監管方案」部分內容達成協議。根據協議，所有加密貨幣公司將被要求對其客戶進行盡職調查，以更有效地保護歐盟公民和金融體系免受洗錢和恐怖主義融資的威脅。這項措施旨在加強監管措施，確保洗錢和恐怖主義融資等非法活動得到更有效的打擊。

比利時財政部長Vincent Van Peteghem表示，這項協議是歐盟新反洗錢體系的重要組成部分，旨在提高各國反洗錢和反恐融資體系的組織和協作能力。透過該協議，歐盟成員國將能夠更好地合作，防止詐欺者、組織犯罪分子和恐怖分子利用金融體系合法化其非法所得。這將有助於加強歐洲金融體系的穩定性，維護公共安全，並保護金融市場的誠信和透明度。

加密公司必須對1000歐元以上的交易進行盡職調查

聲明中提到，臨時協議要求加密資產服務提供者(CASP)在遵守反洗錢法規的義務實體方面擴大了他們的責任範圍，這意味著他們必須對客戶進行盡職調查，驗證客戶的事實和信息，並報告可疑活動。

根據協議，CASP在進行1,000歐元(1,090美元)或以上的交易時需要進行客戶盡職調查。此外，協議還強調了與自託管錢包相關交易的風險緩解措施。

根據協議，如果採用現金支付，義務實體需要對進行3,000歐元至10,000歐元現金交易的人員進行身分識別和驗證。此外，歐盟範圍內現金支付的最高限額為10,000歐元。

強化盡職調查

理事會和議會也針對加密資產服務提供者的跨國代理關係推出了具體的強化盡職調查措施。

理事會和議會一致認可，當涉及高淨值個人的資產處理時，信貸和金融機構將加強盡職調查。否則，忽視這項要求將被視為加重懲罰的理由。

該協議需要常駐代表委員會和歐洲議會的成員國代表批准，也需要獲得議會和理事會的正式通過始得生效。

打擊洗錢的綜合監管方案背景

2021年7月20日，歐盟委員會提出了打擊洗錢的綜合監管方案，以加強歐盟反洗錢和打擊資助恐怖主義(AML/ CFT)的立法。此綜合監管方案包括：

建立新的歐盟反洗錢機構(AMLA)的法規，該機構將有權實施制裁和處罰

一項重新制定資金轉移法規的法規，旨在使加密資產的轉移更加透明和完全可追踪

關於私部門反洗錢要求的條例

關於反洗錢機制的指令

去年，歐盟敲定了針對加密資金轉移的具體反洗錢檢查以及具有里程碑意義的加密資產市場(MiCA)監管。 12月，歐洲議會和理事會同意設立反洗錢監管機構。

以上是歐盟加大力度打擊加密貨幣洗錢行為：對1000歐元以上的交易進行盡職調查的詳細內容。更多資訊請關注PHP中文網其他相關文章！