本文摘要
被動觀察者（Passive observers）是那些想要投資加密貨幣但不想成為市場上活躍參與的人，因此最適合使用定投策略（DCA） 。
利用DCA買入比特幣意味著以固定的美元金額以及固定的間隔購買比特幣，例如每月購買100美元的比特幣。
DCA是一種優越的策略，因為你永遠不會冒太大的風險，你能得到最好的平均比特幣價格，並且長期來看仍然會勝過大多數交易者。
利用DCA 投資BTC 可以避免陷入其他代幣的往返利潤陷阱，因為比特幣是最具韌性的：它在每一次熊市中都能存活並且變得更加強大。
那些沒有全職加密貨幣工作的人經常向我詢問他們應該購買什麼的建議。
事實是，如果你不打算花時間研究加密貨幣，那麼經過長期驗證的最佳策略就是用定投策略(DCA) 投資比特幣。
為什麼我寫了這篇文章？
由於比特幣的價格圍繞著7萬美元左右浮動，接近其歷史最高點，並且比特幣的減半約在8天后即將到來，因此對加密貨幣的興趣不斷增長。
加密貨幣價格上漲作為成長機制吸引了越來越多的人進入這個領域。其中一些人變得非常感興趣並決定留下來，但大多數人只是成為了被動的觀察者。
這篇文章是為了那些大多數被動觀察者而寫的！
這些人通常想要試水並投資加密貨幣，但不希望成為全職 Web3 參與者，並花費所有時間學習不同的貨幣、專案並深入無數的兔子洞。
一開始時，被動觀察者通常會太興奮，購買一堆朋友告訴他們購買的垃圾幣，結果發現自己虧損了很多，並且失去了大部分投資的錢。
這是加密貨幣中新人非常常見的路徑。
如果你不想經歷這一點，而你唯一的目標只是被動投資並賺取利潤，那麼你可能應該採用「定投」。
定投
定投是最簡單的投資策略之一，基本上就是在固定的間隔時間內以固定的金額投資比特幣（或任何其他資產）。
大多數人每月只收到一次工資，因此通常人們會選擇一個他們覺得舒適的固定金額，例如每個月100美元，並把它存起來。定投進入比特幣就是每個月拿出這100美元並用它購買比特幣，雖然你也可以每天、每週或每兩週進行，看你喜歡。
DCA是一種在固定間隔時間內進行購買的策略。它消除了投入超過你能負擔的金額的所有風險，並且你會以時間的平均比特幣價格購買。
事實上，定投進入比特幣是如此簡單，以至於大多數人根本不相信它能起作用，於是決定不這樣做，而是嘗試一些更複雜的策略，這很可能會讓他們賠錢。
（一）定投方式主要有以下幾種
目前，能使用的定投方式主要有以下幾種
1）手動定投
手動定投最主要的缺點就是繁瑣和忘記，自己還要準備好Excel表來做各種記錄，每個定投週期都需要登入交易所和下單的操作，基本上沒幾個人能長期堅持下來，這是定投路上最大的攔路虎。
更不用說好多人還採用的是按日來進行定投的，按日，每天都要，反正小編我周圍的幣圈人士沒有一個人能做到的。
2）找別人或大V幫定投
找人代投是多此一舉的定投方式，還要冒著別人跑路的風險。和手動定投比起來，同樣每次都需要先要手動打款給大V，然後還提心吊膽的查看錢包裡的虛擬幣是不是到賬了。
說它多此一舉，是因為找人代投這種方式僅僅是解決了手工定投」忘記「這個缺點，自己手動定投和手動每月打款給大V，沒啥兩樣，都到這個地步了你還不如自己登入交易所去下單。
本小編極力最不推薦這種方式的，鮮學淋漓錢被捲走的例子太多了，都2019年了，怎麼還有人找別人去代投呢？
3）山寨幣定投
山寨幣定投是有些APP他們自己推一個幣種，讓用戶來定投這個幣種。然後這個幣種再以一定的比例和主流幣再掛鉤，至於它有沒有真正照這個比例去換算就不知道了。這種基本上就是假定投，買到的加密幣能不能真正存到你的錢包裡是個問題。你付出的是真正的加密幣，換回來可能只是一個山寨幣。
還有一個變種是定投山寨ETF其實也是山寨幣定投的變種，只是它對應的不再是一個單獨的幣種，而是幾個幣種的組合，你可以把這個ETF看成是組合出來的一個山寨幣，其實還是發山寨幣。
對於這類型打假標準很簡單，比特幣定投就是買比特幣，不需要中間繞這麼多彎，任何不直接買賣比特幣的，無論它包裝得有多好，都是有其它目的的，投資人要擦亮你們的眼睛。
4）山寨交易所定投
類似的上面說的讓你定投的是山寨幣。
還有一種就是網站或APP幫你買比特幣，然後再打到你的錢包裡，實質是個小小的交易所，或者說是山寨交易所。如果說反正我們都要從交易所買比特幣，為什麼不選擇主流的大交易所呢？
5）API雲端託管定投
現在各交易所都有自己的交易API，如果你是一個碼農，最適合的定投方式當然是結合交易所的API然後自己寫點程式碼，然後找台伺服器把定投腳本部署上去，讓它沒日沒夜的幫你定投著。
可惜大部分比特幣投資人不會寫程式碼，於是第三方API雲端託管定投方式就誕生了。 API雲端託管就是你把交易所的API KEY託管給類似幣貓定投這樣的第三方網站，設定好定投計劃就不用管了，定投時間點到了由平台方幫你下單。
我們是極力推崇這種方式的定投的，所以需要重點來說說它的優缺點。
（二）API雲端託管的優點
API雲端託管方式的優點就是省事和資產安全。
省事
一鍵式API雲端託管方式就是用戶要做的只是加入對應交易所的API Key，然後設定好定投計畫就完事了。相對於手動定投方式來說，效率上不知提高了幾十倍。也不用害怕到了定投的日期忘了定投了，機器是不會忘記了。而且可以輕鬆的按日按週按月去執行，隨時可暫停和恢復，還支持慧定投和定贖功能，自己也不用用Excel來記錄了。
資產安全
資產安全是相對於其它山寨幣和山寨交易所的定投方式來說的。 API雲端託管定投後買的比特幣仍然在用戶交易所的帳戶裡了，定投之後不會有資產不到帳的問題，你沒把錢給別人也不用擔心別人把錢捲走了。用戶用於託管的API KEY通常是沒有提幣權限的，所以也不用擔心用戶的數位資產被轉移等安全問題。雲端平台只提供雲端運算能力，訂單和交易結果在交易所都是有跡可查的。
（三）API雲端託管的缺點
省事是省事了，但是缺點還是有的，最主要的缺點當然還是KEY洩漏風險的問題。
KEY洩漏的風險
對於KEY洩漏的風險，在託管平台和交易所都有相應的措施來保證KEY的安全性。
在交易所側，我們建議用戶在申請交易所API時做到以下三點。
1）申請API時不加入提幣權限
現在業界交易所的標配是把API的權限分開，讀取，交易，提幣的權限都分開了。用戶從交易所申請用於作為託管的API時才勾選讀取和交易權限，這樣申請下來的API不涉及提幣權限，資產不能從交易所中轉移。
2）只用子帳號申請API
以火幣網路為例，一般帳號下面還可以申請專用的子帳號。子帳號和普通帳號是一樣的，可以開啟單獨的登入。差別在於子帳戶的資產只能透過普通帳戶（即父帳戶）劃轉，子帳戶的資產不能轉出，只能轉回父帳戶。
普通帳戶和子帳戶都是可以用來做雲端託管的。
但如果你打算定投的總金額非常大的話，我們的建議是可以開通一個獨立的子帳戶專門用於定投，然後從父帳戶把資產劃轉進去。這樣即使萬一子帳戶的API Key洩漏了，也不會影響到父帳號的資產。
3）綁定IP
申請API的時候可以和雲端平台的IP進行綁定，綁定的好處，
一是讓API KEY長期有效，依照火幣網的規定，如果沒有綁定IP那麼需要每三個月更新一次API KEY；
二是避免萬一API Key洩露後被冒用，由於是綁定IP的，即使API KEY被洩漏了也是不可用的。
為什麼定投是一種優越的策略
現在你可以簡單地把每個月的100美元存入儲蓄帳戶，這是大多數人的做法。然而，所有貨幣從定義上都是通貨膨脹的，因為所有全球央行都規定了一小部分通貨膨脹，這意味著隨著時間的推移，你存下的同樣的100美元將會購買到更少的東西。
同時，由於比特幣的總供應量是固定的，總共只有2100萬枚代幣，長期來看它是通貨緊縮的。因此，今天購買的同樣的100美元比特幣在足夠長的時間內將會價值更高，因為比特幣的價格往往會上漲。
簡單地說，比特幣是一種抵禦通貨膨脹的方式，因為儘管價格波動很大，但它有固定的供應量意味著隨著越來越多的人進入比特幣，價格趨勢是上漲的。
下一個問題是為什麼不現在盡可能購買比特幣？
嗯，由於比特幣的價格極具波動性，如果你一開始就購買，你可能會在局部頂部買入，最終付出比你需要的更高的價格購買比特幣。透過每個月購買固定的美元金額，你將在幾個月甚至幾年的時間內支付平均價格，並且傾向於獲得更好的價格。我們可以在下面說明這一點。
在網站 dcabtc.com 上，你可以估算不同定投策略的報酬。預設情況下，我們可以在這裡看到每週定投10美元3年後會使你的總投資1570美元增加112.7%，總額為3339美元。
同時，如果你三年前只是買了1570美元，而不是每週定投10美元，那麼你只會獲得大約20%的收益，而不是上面所示的112.7%的收益，而今天你大約只有1890美元，遠遠少於3339美元。
重要的是，正如我在上一節所討論的，如果你定期定額投資的金額對你的財務狀況沒有太大的影響，那麼你將能夠延長這一過程的時間。因此，你不僅會得到最佳的平均價格，而且你永遠不會冒太大的風險，而且就算價格波動太大，你也不至於害怕虧錢導致晚上睡不著覺。
比特幣愛好者非常鼓勵定投比特幣，以至於他們甚至給它起了一個名字叫做「stacking sats」。由於比特幣的最小可分割單位被稱為 satoshi，或“sat”，如果你定期定額投資，那麼你就會定期堆積這些 sat！
比特幣的構建方式不同
當我告訴大多數人定投比特幣時，他們要么覺得他們錯過了機會，要么覺得這太簡單了，而且堅持認為他們應該購買一堆其他代幣。
作為一個被動的觀察者，這通常是一個錯誤。原因在於，雖然許多代幣在牛市中的漲幅可能會超過比特幣的漲幅，但在熊市中它們也會損失更多，而且它們通常不會恢復到先前的高點。
人們很常見地「往返」他們的利潤，因為他們購買一種代幣，看到價格飆升，然後即使在熊市到來時他們看到的代幣的價格下跌超過比特幣，他們還是會繼續持有這種代幣。他們會持有那種代幣，希望它會回來，但最終它永遠不會回來，他們輸掉了比僅僅持有比特幣要多。
比特幣的建構方式與眾不同。
有許多原因導致比特幣被賦予了更多的基本價值，我可以在以後的帖子中討論。比特幣的價格往往是市場上漲和下跌的主要動力，儘管它的收益率不如其他代幣，但即使在其他代幣退出市場後，它也會持續上升。
因此，對於想要投資加密貨幣但不打算定期關注市場的被動觀察者來說，比特幣是最安全的避風港。
儘管我主要推薦比特幣，但今天你可以說以太坊也成為了一個相當不錯的避險去處，Solana可能也會達到這一點。然而，我仍然建議被動投資者先進行比特幣的定投策略，如果他們真的願意，那麼他們可以將定投以太坊放在第二位。
重要的是，這兩者都有固定或減少的供應，而SOL卻沒有。比特幣的流通量永遠只有2,100萬枚，以太坊目前正在其演算法內積極銷毀ETH，因此供應正在積極減少。這是長期價值增值的重要因素，當然，價格上漲還有別的因素
作為主動市場參與者周期
這篇文章主要是針對被動觀察者的，但就算你希望不僅如此，希望在加密市場中參與更多機會，定投比特幣仍然是一個不錯的策略，但或許你可以透過承擔更多的風險來做得更好。
如上所述，大多數代幣和NFT在長期內往往會輸給比特幣，然而在牛市高峰時期，許多代幣和NFT可能會表現優於比特幣。在周期中選擇正確的代幣和NFT仍然是一個明顯的挑戰，但在當前週期的敘事中冒一定比例的風險可能是一個明智的想法。
例如，現在很明顯，與人工智慧、meme幣以及比特幣的Ordinals和符文相關的東西有很多錢可以賺，因此在這些敘事中冒一定數量的風險可能會帶來比僅僅持有比特幣更大的報酬。
然而，這裡的一個大問題是，大多數人不了解加密貨幣的四年周期，並且可能會如前所述損失掉這些利潤。
因此，如果您想成為活躍的市場參與者，那麼請確保在周期結束之前及時賣出你的頭寸，因為準確預測它何時結束是不可能的，但當它結束時，這些代幣的價格不會回到前高。
現在很重要的是要結束這篇文章，並指明這個建議只是我作為一個參與和觀察市場 8 年以上的人的個人觀點。
正如人們在加密貨幣中經常所說的那樣，所有這些都不是金融建議，請確保自己做好調查。換句話說，把我的意見只看作是網路內容中的另一種觀點，不要把它當成真理的聖經，我相信你不會這麼做的。在投資自己的資金之前，請確保充分閱讀並做好自己的調查！
以上是如何有效的定投比特幣？比特幣定投的幾種方式的詳細內容。更多資訊請關注PHP中文網其他相關文章！
