Aave DAO 推出 1 亿美元固定收益贷款，对债券和证券进行代币化

固定收益贷款锁定 33,000 以太坊 (ETH) 三个月，由 IntoTheBlock 机构 DeFi 的非托管智能合约支持

Aave DAO、IntoTheBlock、TokenLogic 和去中心化数据聚合器 IntoTheBlock 联手推出价值 1 亿美元的固定收益贷款。该贷款将在 IntoTheBlock 机构 DeFi 解决方案的非托管智能合约中锁定三个月。

贷款人将收到 aETH 代币作为抵押品，确保收益是 ETH 质押收益的两倍。固定收益贷款的设计类似于代币化债券或证券，利息支付与 Aave 协议的收入挂钩。这种设置旨在实现利益平衡并减少通常与传统结构相关的“错误风险”。

该贷款允许投资者通过以 ETH 形式提供资本并接收 aETH 代币作为抵押品来参与固定收益机会。 aETH 是一种合成衍生资产，它连接了当前缺乏流动性的以太坊 2.0 和常规以太坊网络。

固定收益贷款展示了代币化和区块链技术如何彻底改变债券和证券的发行和管理。此过程涉及对传统债券或证券进行代币化，创建可以在区块链网络上安全交易的数字资产。

这一举措是证券代币化领域更广泛趋势的一部分，贝莱德在 7 月份支付了 210 万美元的股息。该领域的其他主要参与者包括 Ondo Finance 和 Franklin Templeton，总市值超过 13 亿美元。

此次发布标志着 Aave DAO 迈出了重要一步，它利用 Aave v3 的模型来支持与 ETH 相关的资产。它与将 Liquid 重新抵押代币 (LRT) 与 Lido DAO 一起集成到 Mellow Finance 的 Symbonic 重新抵押协议上的更广泛努力相一致。

该计划旨在解决在提供行业定期债务方面面临的挑战。由于其波动性和流动性不足，使用治理代币作为抵押品来创建链上“债券”的努力面临着困难。这些结构往往有利于借款人，使贷款人面临高风险，却得不到相应的回报。

为了应对这些挑战，重新抵押已成为 2024 年最有趣的加密货币叙事之一。Dune 上的数据显示，27.86% 的 ETH 供应量已被抵押。通过这项努力，质押的 ETH (stETH) 也稳步增长，达到了 3400 万以上，验证者也突破了 100 万。

CoinGecko 最近的一份报告强调了 EigenLayer 的重新抵押对 2024 年第一季度以太坊生态系统的贡献。BeInCrypto 还报道了 Symbiotic 在 6 月中旬的推出，旨在提供去中心化、灵活的重新抵押选项。

该计划是在 Paradigm 和 Cyber​​ Fund 融资 580 万美元之后进行的。新项目对以太坊重质押领域的主要参与者 EigenLayer 提出了重大挑战。

这些发展展示了数字资产行业的不断创新和新的可能性，为去中心化金融中安全、平衡、互利的金融产品奠定了基础。

以上是Aave DAO 推出 1 亿美元固定收益贷款，对债券和证券进行代币化的详细内容。更多信息请关注PHP中文网其他相关文章！