欧盟加大力度打击加密货币洗钱行为：对1000欧元以上的交易进行尽职调查

欧盟理事会今日宣布，与欧洲议会达成临时协议，就“打击洗钱的综合监管方案”部分内容达成一致。按照协议，所有加密货币公司将被要求对其客户进行尽职调查，以更有效地保护欧盟公民和金融体系免受洗钱和恐怖主义融资的威胁。这一举措旨在加强监管措施，确保洗钱和恐怖主义融资等非法活动得到更有效的打击。

比利时财政部长Vincent Van Peteghem表示，这项协议是欧盟新反洗钱体系的重要组成部分，旨在提高各国反洗钱和反恐融资体系的组织和协作能力。通过该协议，欧盟成员国将能够更好地合作，防止欺诈者、有组织犯罪分子和恐怖分子利用金融体系合法化其非法所得。这将有助于加强欧洲金融系统的稳定性，维护公共安全，保护金融市场的诚信和透明度。

加密公司必须对1000欧元以上的交易进行尽职调查

声明中提到，临时协议要求加密资产服务提供者(CASP)在遵守反洗钱法规的义务实体方面扩大了他们的责任范围，这意味着他们必须对客户进行尽职调查，验证客户的事实和信息，并报告可疑活动。

根据协议，CASP在进行1,000欧元(1,090美元)或以上的交易时需要进行客户尽职调查。此外，协议还强调了对与自托管钱包相关交易的风险缓解措施。

根据协议，如果采用现金支付，义务实体需要对进行3,000欧元至10,000欧元现金交易的人员进行身份识别和验证。此外，欧盟范围内现金支付的最高限额为10,000欧元。

强化尽职调查

理事会和议会也针对加密资产服务提供者的跨境代理关系推出了具体的强化尽职调查措施。

理事会和议会一致认可，当涉及高净值个人的资产处理时，信贷和金融机构将加强尽职调查。否则，忽视这一要求将被视为加重惩罚的理由。

该协议需要常驻代表委员会和欧洲议会的成员国代表批准，还需要获得议会和理事会的正式通过始得生效。

打击洗钱的综合监管方案背景

2021年7月20日，欧盟委员会提出了打击洗钱的综合监管方案，以加强欧盟反洗钱和打击资助恐怖主义(AML/CFT)的立法。该综合监管方案包括：

建立新的欧盟反洗钱机构(AMLA)的法规，该机构将有权实施制裁和处罚

一项重新制定资金转移法规的法规，旨在使加密资产的转移更加透明和完全可追踪

关于私部门反洗钱要求的条例

关于反洗钱机制的指令

去年，欧盟敲定了针对加密资金转移的具体反洗钱检查以及具有里程碑意义的加密资产市场(MiCA)监管。12月，欧洲议会和理事会同意设立反洗钱监管机构。

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